国联养老主义日历2045三年搀杂(FOF): 国联养老主义日历2045三年持有期搀杂型发起式基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024年第3号)

国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基        金中基金（FOF）          更新招募说明书         （2024 年第 3 号）      基金治理东谈主：国联基金治理有限公司      基金托管东谈主：招商银行股份有限公司 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）                       要害指示   国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）（以 下简称“本基金”）由中融养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中 基金（FOF）改名而来，中融养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金 中基金（FOF）召募的准予注册文献称号为：《对于准予中融养老主义日历 〔2022〕755 号），注册日历为：2022 年 4 月 13 日。   基金治理东谈主保证本招募说明书的内容信得过、准确、竣工。本基金由基金管 理东谈主依照《基金法》、基金合同和其他计划法律法例章程召募，并经中国证监 会注册。中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资价值、 市集远景和收益作念出推行性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等成分产生波动， 投资者根据所持有的基金份额享受基金收益，同期承担相应的投资风险。投资 东谈主在投成本基金前，需充分了解本基金的居品特性，并承担基金投资中出现的 各类风险，包括：市集风险、信用风险、流动性风险、操作风险、治理风险、 合规风险、本基金的特有风险等。投资有风险，投资东谈主在进行投资决策前，请 仔细阅读本基金的基金合同、招募说明书及基金居品资料纲要等信息泄露文献， 自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险。   本基金是选拔主义日历策略的基金中基金，主义日历为 2045 年 12 月 31 日。 跟着主义日历的附进，本基金平缓缩短合座的风险收益水平。基金治理东谈主不错 对招募说明书中泄露的下滑弧线进行调养，推行投资与预设的下滑弧线可能存 在相反。本基金推行投资比例与下滑弧线预设的配置主义比例也可能存在相反。   自基金合同奏效日起至主义日历（即 2045 年 12 月 31 日）的期间内，本基 金对每份基金份额建立三年的最短持有期，基金份额在最短持有期内不办理赎 回及调遣转出业务。最短持有期扫尾日的下一作事日（含）起，过问灵通持有 期，基金份额持有东谈主不错办理赎回及调遣转出业务。因此基金份额持有东谈主濒临 在最短持有期内不可赎回基金份额的风险。   本基金在法律法例章程的范围内可投资香港联合交往所上市的股票。除了 需要承担与境内证券投资基金近似的市集波动风险等一般投资风险之外，本基 金还会濒临港股通机制下因投资环境、投资标的、市集轨制以及交往法令等差                      第 1 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 异带来的特有风险，包括港股市集股价波动较大的风险（港股市集实行 T+0 回 转交往，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能进展出比 A 股更为剧烈的股 价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益变成损失）、港股通机 制下交往日不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不 能泛泛交往，港股不可实时卖出，可能带来一定的流动性风险）等。具体风险 烦请查阅本招募说明书的风险揭示章节的具体内容。   本基金可根据投资策略需要或不同配置地的市集环境的变化，取舍将部分 基金资产投资于港股或取舍不将基金资产投资于港股，基金资产并非势必投资 港股。   本基金投资资产支撑证券，主要包括资产典质贷款支撑证券（ABS）、住房 典质贷款支撑证券（MBS）等证券品种，是一种债券性质的金融器用，其向投资 者支付的本息来自于基础资产池产生的现金流或剩余权益。与股票和一般债券 不同，资产支撑证券不是对某曾筹划实体的利益要求权，而是对基础资产池所 产生的现金流和剩余权益的要求权，是一种以资产信用为支撑的证券，所濒临 的风险主要包括交往结构风险、各式原因导致的基础资产池现金流与对应证券 现金流不匹配产生的信用风险、市集交往不活跃导致的流动性风险等。   本基金的投资范围包括存托凭证，会濒临与境内上市交往股票投资的共同 风险，还可能濒临与存托凭证刊行及交往机制相关的特有风险。   基金治理东谈主建议投资东谈主根据自身的风险收益偏好，取舍适合我方的基金产 品，况且中长久持有。   基金治理东谈主依照恪尽责守、敦厚信用、严慎发愤的原则治理和运用基金财 产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不预示其 翌日进展，基金治理东谈主治理的其他基金的事迹也不组成对本基金事迹进展的保 证。   基金治理东谈主提醒投资者基金投资的“买者自夸”原则，在投资者作出投资 决策后，基金运营情状与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。   因居品基金司理变更，本次对本招募说明书的“要害指示、第三部分基金 治理东谈主、第五部分相关服务机构、第二十四部分其他应泄露事项”的内容进行 了更新。本招募说明书所载内容截止日为 2024 年 11 月 22 日，计划财务数据和 净值进展数据截止日为 2024 年 6 月 30 日（未经审计）。                      第 2 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）                               目 录                         第 3 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）                    第一部分 弁言   本招募说明书依据《中华东谈主民共和国民法典》（以下简称“《民法 典》”）、《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、 《公开召募证券投资基金运作治理办法》（以下简称“《运作办法》”）、 《公开召募证券投资基金销售机构监督治理办法》（以下简称 “《销售办 法》”）、《公开召募证券投资基金运作指引第 2 号——基金中基金指引》 （以下简称“《基金中基金指引》”）、《养老主义证券投资基金指引（试 行）》（以下简称“《养老主义基金指引》”）、《公开召募证券投资基金信 息泄露治理办法》（以下简称“《信息泄露办法》”）、《公开召募灵通式证 券投资基金流动性风险治理章程》（以下简称“《流动性风险治理章程》”） 和其他计划法律法例的章程，以及《国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型 发起式基金中基金（FOF）基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。   本基金治理东谈主承诺本招募说明书不存在职何子虚纪录、误导性讲述或者重 大遗漏，并对其信得过性、准确性、竣工性承担法律职责。   本基金是根据本招募说明书所载明的资料央求召募的。本招募说明书由本 基金治理东谈主解释。本基金治理东谈主莫得奉求或授权任何其他东谈主提供未在本招募说 明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合 同是约定基金合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。投资东谈主自依基金合同取 得基金份额，即成为基金份额持有东谈主和基金合同确当事东谈主，其持有基金份额的 步履自己即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及 其他计划章程享有权利、承担义务。基金投资东谈主欲了解基金份额持有东谈主的权利 和义务，应审视查阅基金合同。                      第 4 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）                    第二部分 释义     在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 金中基金（FOF） 中基金（FOF）基金合同》及对基金合同的任何灵验改良和补充 日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）托管契约》及对该托管 契约的任何灵验改良和补充 搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书》过火更新 起式基金中基金（FOF）基金居品资料纲要》过火更新 起式基金中基金（FOF）基金份额发售公告》 司法解释、行政规章以过火他对基金合同当事东谈主有拘谨力的决定、决议、通告 等 员会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届世界东谈主民代表大会常务委 员会第三十次会议改良，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第 十二届世界东谈主民代表大会常务委员会第十四次会议《世界东谈主民代表大会常务委 员会对于修改等七部法律的决定》修正的《中华东谈主民 共和国证券投资基金法》及颁布机关对其每每作念出的改良 实施的《公开召募证券投资基金销售机构监督治理办法》及颁布机关对其每每 作念出的改良                      第 5 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 日实施的，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的 决定》修正的《公开召募证券投资基金信息泄露治理办法》及颁布机关对其不 时作念出的改良 施的《公开召募证券投资基金运作治理办法》及颁布机关对其每每作念出的改良 年 10 月 1 日实施的《公开召募灵通式证券投资基金流动性风险治理章程》及颁 布机关对其每每作念出的改良 布之日起实施的《公开召募证券投资基金运作指引第 2 号——基金中基金指引》 及颁布机关对其每每作念出的改良 《养老主义证券投资基金指引（试行）》及颁布机关对其每每作念出的改良 义务的法律主体，包括基金治理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 东谈主 内正当登记并存续或经计划政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、行状法东谈主、 社会团体或其他组织 构投资者境内证券期货投资治理办法》及相关法律法例章程使用来自境外的资 金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境外机构投资者和东谈主民 币及格境外机构投资者 格境外投资者以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主 的合称                      第 6 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 资东谈主 额，办理基金份额的申购、赎回、调遣、转托管及按时定额投资等业务 监会章程的其他条件，取得基金销售业务履历并与基金治理东谈主强项了基金销售 服务契约，办理基金销售业务的机构 括投资东谈主基金账户的建立和治理、基金份额登记、基金销售业务的阐明、计帐 和结算、代理披发红利、建立并守护基金份额持有东谈主名册和办理非交往过户等 有限公司或接受国联基金治理有限公司奉求代为办理登记业务的机构 所治理的基金份额余额过火变动情况的账户 机构办理认购、申购、赎回、调遣、转托管及按时定额投资等业务而引起的基 金份额变动及结余情况的账户 件，基金治理东谈主向中国证监会办理基金备案手续罢了，并赢得中国证监会书面 阐明的日历 财产计帐罢了，计帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 长不得特出 3 个月 的灵通日                      第 7 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 为非作事日或不存在对应日历的，则顺延至下一个作事日 （若本基金参与港股通交往或投资香港互认基金，且该作事日为非港股通交往 日或非香港互认基金内地销售的交往日，则本基金有权不灵通申购、赎回，并 提前进行公告） 是由基金治理东谈主制定并每每改良，范例基金治理东谈主所治理的灵通式证券投资基 金登记方面的业务法令，由基金治理东谈主和投资东谈主共同投降 央求购买基金份额的步履 央求购买基金份额的步履 章程的条件要求将基金份额兑换为现金的步履 告章程的条件，央求将其持有基金治理东谈主治理的、某一基金的基金份额调遣为 基金治理东谈主治理的其他基金基金份额的步履 所持基金份额销售机构的操作 申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银 行账户内自动完成扣款及受理基金申购央求的一种投资方式 加上基金调遣中转出央求份额总和后扣除申购央求份额总和及基金调遣中转入 央求份额总和后的余额)特出上一灵通日基金总份额的 10%                      第 8 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 银行进款利息、已杀青的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的 量入制出 收款项过火他资产的价值总和 净值和基金份额净值的过程 报刊及相宜《信息泄露办法》章程的互联网网站（包括基金治理东谈主网站、基金 托管东谈主网站、中国证监会基金电子泄露网站）等媒介 集、运作，由基金治理东谈主、基金治理东谈主鼓励、基金治理东谈主高档治理东谈主员或基金 司理（指基金治理东谈主职工中照章具有基金司理履历者，包括但不限于本基金的 基金司理，同期也不错包括基金司理之外的投研东谈主员，下同）等东谈主员承诺认购 一定金额并持有一按时限的证券投资基金 东谈主高档治理东谈主员、基金司理等东谈主员参与认购的资金。发起资金认购本基金的金 额不低于 1000 万元，且发起资金认购的基金份额持有期限不低于三年 基金份额持有期限不少于三年的基金治理东谈主鼓励、基金治理东谈主、基金治理东谈主高 级治理东谈主员或基金司理等东谈主员 持有期内基金份额持有东谈主不可办理赎回及调遣转出业务。即：对于每份认购/申 购或调遣转入的基金份额，最短持有期指自基金合同奏效日（含）（对于认购 份额而言）、基金份额申购阐明日（含）（对于申购份额而言）或基金份额转 换转入阐明日（含）（对于调遣转入份额而言）起至三年后的对应日的前一日                      第 9 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 的期间；若某一基金份额三年持有期肇端日起至主义日历的时刻间隔不及三年， 则以主义日历（即 2045 年 12 月 31 日）为该基金份额三年持有期到期日 （含）起，过问灵通持有期，基金份额持有东谈主不错办理赎回及调遣转出业务 交往所建立技巧结合，使内地和香港投资者不错通过当地证券公司或经纪商买 卖章程范围内的对方交往所上市的股票，包括沪港股票市集交往互联互通机制 和深港股票市集交往互联互通机制 易所设立的证券交往服务公司，向香港联合交往所进行申报，买卖章程范围内 的香港联合交往所上市的股票 法以合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交往日以上的逆回 购与银行按时进款（含契约约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、流 通受限的新股及非公迷惑行股票、资产支撑证券、因刊行东谈主债务失言无法进行 转让或交往的债券等 份额净值的方式，将基金调养投资组合的市集冲击成安分拨给推行申购、赎回 的投资者，从而减少对存量基金份额持有东谈主利益的不利影响，确保投资东谈主的合 法权益不受损伤并得到公谈对待 门账户进行处置计帐，目的在于灵验隔断并化解风险，确保投资者得到公谈对 待，属于流动性风险治理器用。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户， 专门账户称为侧袋账户 导致公允价值存在要紧不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减 值准备仍导致资产价值存在要紧不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重 大不确定性的资产 事件                      第 10 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）                 第三部分 基金治理东谈主   一、基金治理东谈主概况      称号        国联基金治理有限公司                深圳市福田区福田街谈岗厦社区金田路 3086 号大百汇    注册地址                广场 31 层 02-04 单元    办公地址        北京市东城区赋闲门外大街 208 号玖安广场 A 座 11 层    法定代表东谈主       王瑶      总裁        闫军    成立日历        2013 年 5 月 31 日    注册成本        7.5 亿元                国联证券股份有限公司占注册成本的 75.5%，上海融晟    股权结构                投资有限公司占注册成本的 24.5%    存续期间        络续筹划      电话        （010）56517000      传真        （010）56517001     计划东谈主        肖佳琦   二、主要东谈主员情况   （1）基金治理东谈主董事   葛小波先生，董事，工商治理硕士。现任国联证券股份有限公司董事长、 践诺董事、总司理、党委副文牍。兼任华英证券董事长、国联证券（香港）董 事长、国联证券资产治理有限公司董事长、中证协会员监事及发展政策委员会 副主任委员、上交所交往委员会副主任委员、司帐准则委员会成本市集委员会 委员、中国工业合营经济学会会员。曾任中信证券股份有限公司投资银行部经 理、高档司理，保荐代表东谈主，A 股上市办公室副主任，风险按捺部副总司理和 践诺总司理，交往与生息居品业务部、谋略财务部、风险治理部、国际业务及 固定收益业务行政负责东谈主，践诺委员会委员、财务负责东谈主、首席风险官；曾兼 任中信证券国际有限公司、里昂证券、中原基金治理有限公司、中信证券投资                      第 11 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 有限公司、中信产业投资基金治理有限公司、中海基金等公司董事，中国证券 业协会改革委员会副主任委员、国际委员会副主任委员。   邱晓健先生，董事，经济学学士。现任中海晟融（北京）成本治理集团有 限公司总裁。兼任金慧科技集团股份有限公司董事会主席，湖北好意思尔雅股份有 限公司董事。曾任职于毕马威华振司帐师事务所（特殊普通合伙）、中植企业 集团有限公司、中泰创展控股有限公司。   王瑶女士，董事长，法学硕士。现任国联基金治理有限公司董事长。兼任 国联（北京）资产治理有限公司董事长、总司理。曾任职于中国证监会培训中 心、机构监管部、东谈主事拔擢部等部门；公司督察长、总司理。   张焕南先生，董事，治理科学与工程硕士。现任国联基金治理有限公司副 董事长。曾任宜兴市实验小学校长，无锡市委办公室副主任，市委副秘书长， 江苏省政府办公厅财贸处处长，中国银监会江苏监管局调研员，中国银监会银 行监管一部副主任，海南省政府副秘书长、研究室主任，民生银行董事会战投 办主任，民生加银基金治理有限公司党委文牍、董事长。曾兼任民生加银资产 治理有限公司董事长。   赵雪芹女士，董事，经济学博士。现任国联证券股份有限公司首席经济学 家、总裁助理。曾任职于山东经济学院、海通证券股份有限公司、中信证券股 份有限公司、前海开源基金治理有限公司。   闫军先生，董事，金融学硕士。现任国联基金治理有限公司总裁。曾任职 于中国东谈主民银行办公厅；中国银监会银行监管二部；中国银保监会城市营业银 行监管部等部门。2022 年 6 月加入公司，曾任公司常务副总裁、联席总裁。   盛松成先生，独处董事，经济学博士。现任中欧国际工商学院经济学与金 融学兼职磨真金不怕火，中国首席经济学家论坛研究院院长。曾任上海财经大学金融系 副主任，财务金融学院副院长。   朱恒源先生，独处董事，治理学博士。现任清华大学经济治理学院改革创 业与政策系磨真金不怕火。曾任广东省珠海市江海电子公司制造治理部司理。   陈丽华女士，独处董事，治理学博士。现任北京大学光华治理学院治理科 学与信息系磨真金不怕火、博士生导师；北京大学深切经济与治理研究中心践诺主任； 北京大学联泰供应链研究与发展中心主任；中国物流学会副会长；中国治理科 学学会供应链与物流专委会主任；中国改革灵通 40 年物流行业特殊孝敬众人；                      第 12 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 供应链改革与应用国度政策课题组核心众人；科技部国度高新区众人等。曾在 中国科学院数学与系统科学研究院从事博士后研究。   （2）基金治理东谈主监事   宋欣宇先生，监事，理学硕士。现任国联证券股份有限公司风险治理部行 政负责东谈主（A 角）、国联证券（香港）有限公司风险治理负责东谈主、无锡国联创 新投资有限公司董事。曾任职于中国农业银行总行、中信百信银行股份有限公 司。   赵丹婷女士，监事，经济学博士。现任国联基金治理有限公司风险治理部 及法律合规部总司理。曾任职于星河金汇证券资产治理有限公司。   （3）基金治理东谈主高档治理东谈主员   闫军先生，总裁，简历同上。   曹健先生，督察长，工商治理硕士，注册税务师。曾任黑龙江省国际信托 投资公司证券部财务负责东谈主；天元证券公司财务负责东谈主；江海证券有限公司财 务负责东谈主；谈富基金治理有限公司首席财务官。2013 年 5 月加入公司，曾任公 司首席财务官、副总裁、督察长、副总裁等，自 2024 年 4 月起于今任公司督察 长。   马荣荣女士，副总裁，工商治理硕士。曾任渣打银行（中国）有限公司北 京分行钞票治理部高档司理；东亚银行（中国）有限公司北京分行钞票治理部 区域总监；国齐证券股份有限公司资产治理总部金融市集部渠谈司理、副司理、 资产治理总部总司理助理兼金融市集部司理、资产治理总部副总司理兼金融市 场部司理。2018 年 7 月加入公司，曾任公司总裁助理、副总裁、董事总司理等， 自 2024 年 4 月起于今任公司副总裁。   周妹云女士，副总裁，企业治理硕士。曾任德勤华永司帐师事务所审计部 审计员；中国东谈主民东谈主寿保障股份有限公司谋略财务部财务司理；长盛基金治理 有限公司监察稽核部稽核司理。2016 年 6 月加入公司，曾任公司董事总司理、 董事会秘书、督察长等，自 2024 年 4 月起于今任公司副总裁。   黄庆先生，首席信息官兼上海分公司负责东谈主，工程学硕士。曾任上海万申 信息产业股份有限公司工程师；国联安基金治理有限公司信息技巧部高档司理； 浦银安盛基金治理有限公司信息技巧部总司理；永赢基金治理有限公司首席信 息官。2022 年 8 月加入公司，自 2022 年 8 月起于今任公司首席信息官。                      第 13 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）   刘鲁旦先生，副总裁，金融学博士。曾任德意志银行分析师；塞克基金高 级研究员、交往员；摩根斯坦利投资治理公司投资司理；中原基金治理有限公 司固定收益部总监；中国国际金融股份有限公司固定收益部总监；摩根基金管 理（中国）有限公司副总司理兼债券投资总监。2023 年 5 月加入公司，曾任公 司董事总司理，自 2024 年 4 月起于今任公司副总裁。   丁鹏飞先生，中国国籍，毕业于复旦大学国际金融学专科，研究生、硕士学 位，具有基金从业履历。2016 年 6 月至 2019 年 12 月任宁 波 银 行资产治理部投 资岗；2019 年 12 月至 2023 年 2 月任宁银分解有限职责公司权益投资部投资经 理、多资产投资部投资司理。2023 年 5 月加入本公司，现任多策略投资部基金 司理。现任本基金（2023 年 08 月起于今）、国联添益高出 3 个月持有期搀杂型 发起式基金中基金（FOF）（2024 年 01 月至 2024 年 11 月）的基金司理。   刘斌先生，中国国籍，毕业于北京大学西方经济学专科，研究生、硕士学位， 具有基金从业履历。2010 年 7 月至 2019 年 7 月任中信证券股份有限公司研究部 副总裁、钞票治理委员会投资参谋人部高档副总裁；2019 年 9 月至 2022 年 12 月 任建信成本治理有限职责公司成本治理一部业务总监、践诺总司理、投资司理； 副司理。2023 年 3 月加入本公司，现任多策略投资部 FOF 投资负责东谈主。现任本 基金（2024 年 11 月起于今）、国联添益高出 3 个月持有期搀杂型发起式基金中 基金（FOF）（2023 年 08 月至 2024 年 11 月）、国联添从容健养老主义一年持 有期搀杂型基金中基金（FOF）（2023 年 11 月起于今）的基金司理。   历任基金司理：   （1）权益投资决策委员会   主席：郑玲女士，公司总裁助理、研究部总司理；   委员：柯海东先生，公司权益投资总监；甘传琦先生，权益投资部联席总 司理；钱文成先生，权益投资部总司理；赵丹婷女士，风险治理部及法律合规 部总司理；刘鹏女士，权益交往部总司理。   （2）固收投资决策委员会                       第 14 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）   主席：刘鲁旦先生，公司副总裁。   委员：王玥女士，固收投资一部总司理；杨宇俊先生，固收投资三部总经 理；潘巍先生，固收投资二部及固收研究部总司理；沙月女士，固收研究部联 席总司理；赵丹婷女士，风险治理部及法律合规部总司理；崔帅帅先生，固收 交往部总司理。   （3）多策略投资决策委员会   主席：王喆先生，公司多策略投资总监，多策略投资部总司理。   委员：刘斌先生，多策略投资部 FOF 投资负责东谈主；赵丹婷女士，风险治理 部及法律合规部总司理；刘鹏女士，权益交往部总司理。   三、基金治理东谈主的职责   （1）照章召募资金，办理或者奉求经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》奏效之日起，以敦厚信用、严慎发愤的原则治理和运 用基金财产；   （4）配备弥散的具有专科履历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的筹划方式治理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险按捺、监察与稽核、财务治理及东谈主事治理等轨制， 保证所治理的基金财产和基金治理东谈主的财产彼此独处，对所治理的不同基金分 别治理，分别记账，进行证券、基金投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过火他计划章程外，不得利用基金 财产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得奉求第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）采用适当合理的措施使计较基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法相宜《基金合同》等法律文献的章程，按计划章程计较并公告基金净值信 息，确定基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐禀报；   （10）编制季度禀报、中期禀报和年度禀报；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过火他计划章程，履行信息披                      第 15 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 露及禀报义务；   （12）保守基金营业玄妙，不泄露基金投资谋略、投资意向等。除《基金 法》、《基金合同》过火他计划章程另有章程外，在基金信息公开泄露前应予 躲避，不向他东谈主泄露，但应监管机构、司法机关等有权机关的要求，或向审计、 法律等外部专科参谋人提供的情况除外；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分拨决议，实时向基金份额持 有东谈主分拨基金收益；   （14）按章程受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过火他计划章程召集基金份额持有 东谈主大会或配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按章程保存基金财产治理业务行动的司帐账册、报表、记录和其他 相关资料 20 年以上，法律法例或监管法令另有章程的从其章程；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或资料在章程时刻发出，并 且保证投资者草率按照《基金合同》章程的时刻和方式，随时查阅到与基金有 关的公开资料，并在支付合理成本的条件下得到计划资料的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的守护、清理、估价、 变现和分拨；   （19）濒临闭幕、照章被摈弃或者被照章宣告歇业时，实时禀报中国证监 会并通告基金托管东谈主；   （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损伤基金份额持有东谈主合 法权益时，应当承担补偿职责，其补偿职责不因其退任而罢职；   （21）监督基金托管东谈主按法律法例和《基金合同》章程履行我方的义务， 基金托管东谈主违反《基金合同》变成基金财产损失机，基金治理东谈主应为基金份额 持有东谈主利益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金治理东谈主将其义务奉求第三方处理时，应当对第三方处理计划 基金事务的步履承担职责；   （23）以基金治理东谈主口头，代表基金份额持有东谈主利益应用诉讼权利或实施 其他法律步履；   （24）基金治理东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不 能奏效，基金治理东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期进款利                      第 16 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 息（税后）在基金召募期扫尾后 30 日内退还基金认购东谈主；   （25）践诺奏效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东谈主名册；   （27）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   四、基金治理东谈主承诺 《销售办法》、《运作办法》、《信息泄露办法》等法律法例的步履，并承诺 建立健全里面按捺轨制，采用灵验措施，珍摄违警步履的发生。   （1）将基金治理东谈主固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公谈地对待公司治理的不同基金财产；   （3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有东谈主之外的第三东谈主牟取利益；   （4）向基金份额持有东谈主违法承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、暗意 他东谈主从事相关的交往行动；   （7）玩忽职守，不按照章程履行职责；   （8）法律、行政法例以及中国证监会章程防碍的其他步履。 家计划法律法例及行业范例，敦厚信用、发愤尽责，不从事以下行动：   （1）越权或违法筹划；   （2）违反法律法例、基金合同或托管契约；   （3）荒芜损伤基金份额持有东谈主或基金合同其他当事东谈主的正当权益；   （4）在向中国证监会报送的资料中平心而论；   （5）断绝、搅扰、禁止或严重影响中国证监会照章监管；   （6）玩忽职守、糜费权利，不按照章程履行职责；   （7）泄露在职职期间明察的计划证券、基金的营业玄妙、尚未照章公开的 基金投资内容、基金投资谋略等信息，或泄露因职务便利获取的未公开信息， 利用该信息从事或者昭示、暗意他东谈主从事相关的交往行动；   （8）协助、接受奉求或以其他任何表情为其他组织或个东谈主进行证券交往；                      第 17 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）   （9）违反证券交往所业务法令，利用对敲、倒仓等罪人技巧专揽市集价钱， 侵扰市集次序；   （10）贬损同行，以提高我方；   （11）在公开信息泄露和告白中荒芜含有子虚、误导、欺骗成份；   （12）以不梗直技巧谋求业务发展；   （13）有悖社会公德，损伤证券投资基金东谈主员形象；   （14）其他法律、行政法例以及中国证监会防碍的步履。   （1）依照计划法律法例和基金合同的章程，本着发愤严慎的原则为基金份 额持有东谈主谋取最大利益；   （2）不得利用职务之便为我方、受雇东谈主或任何局外人牟取利益；   （3）不违反现行灵验的计划法律法例、基金合同和中国证监会的计划章程， 泄露在职职期间明察的计划证券、基金的营业玄妙，尚未照章公开的基金投资 内容、基金投资谋略等信息，或利用该信息从事或者昭示、暗意他东谈主从事相关 的交往行动；   （4）不从事损伤基金财产和基金份额持有东谈主利益的证券交往过火他行动。   五、基金治理东谈主里面按捺轨制   （1）健全性原则。里面按捺涵盖公司的各项业务、各个部门或机构和各级 东谈主员，并包括决策、践诺、监督、反馈等各个设施；   （2）灵验性原则。通过科学的内控技巧和方法，建立合理的内控模范，维 护内控轨制的灵验践诺；   （3）独处性原则。公司各机构、部门和岗亭职责的建立保持相对独处，公 司基金资产、自有资产与其他资产的运作彼此分离；   （4）彼此制约原则。公司建立的各部门、各岗亭权责分明、彼此制衡；   （5）成本效益原则。公司运用科学化的筹划治理方法缩短运作成本，提高 经济效益，以合理的按捺成本达到最好的里面按捺效率。   公司的风险治理体捆绑构是一个单干明确、彼此牵制的组织结构，由公司 董事会对公司建立里面按捺系统和因循其灵验性承担最终职责，公司治理层对                      第 18 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 里面按捺轨制的灵验践诺承担职责，各个业务部门负责本部门的风险评估和监 控，法律合规部、风险治理部负责监察公司的风险治理措施的践诺。具体而言， 包括如下组成部分：   （1）董事会：负责监督查抄公司的正当合规运营、里面按捺、风险治理， 从而按捺公司的合座运营风险；   （2）督察长：独处应用督察权利，平直对董事会负责；   （3）投资决策委员会：负责制定公司的要紧投资决策，确立公司投资总体 方针、投资标的和投资原则；   （4）内控及风险治理委员会：主要负责研究审议公司合规治理、内控机制 （包括但不限于公司轨制、业务经由）修复等里面治理方面的事项以及制订公 司业务风险政策，研究处理热切情况和风险事件等业务风险治理方面的事项；   （5）法律合规部：负责公司的法律事务和监察作事，按时或不按时对公司 风险治理政策和措施的践诺情况进行监督查抄；   （6）风险治理部：通过投资交往系统的风控参数建立，保证各投资组合的 投资比例合规；参与各投资组合新股申购、一级债申购、银行间交往等场酬酢 易的风险识别与评估，保证各投资组合场酬酢易的事中合规按捺；负责各投资 组合投资绩效、风险的计量和按捺；   （7）业务部门：风险治理是每一个业务部门最首要的职责。各部门的部门 负责东谈主对本部门的风险负第一职责，负责履行公司的风险治理模范，对本部门 业务范围内的业务风险负有管控和实时禀报的义务；   （8）岗亭职工：公司死力诞生内控优先和风险治理理念，培养全体职工的 风险防卫意志，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体职工实时了解国度法 律法例和公司规章轨制，使风险意志结合到公司各个部门、各个岗亭和各个环 节。职工在其岗亭职责范围内承担相应的内控职责，并负有对岗亭作事中发现 的风险隐患或风险问题实时禀报、反馈的义务。   为加强里面按捺，灵验地防卫和化解风险，促进公司诚信、正当、灵验经 营，保障基金份额持有东谈主利益，爱戴公司及鼓励的正当权益，公司依据《基金 法》、《证券投资基金治理公司里面按捺领导见解》等法律、法例和《公司章 程》，并结合公司推行情况，建立了科学合理、按捺严实、运行高效的里面控                      第 19 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 制轨制。   公司里面按捺轨制由基本治理轨制、部门业务规章、业务操作章程等部分 组成。基本治理轨制包括公司内控大纲和风险按捺轨制、投资治理轨制、财务 治理轨制、基金司帐轨制、信息泄露轨制、信息技巧治理轨制、档案治理轨制、 东谈主事治理轨制和危险处理轨制等。部门业务规章是对各部门主要职责、岗亭设 置、岗亭职责以及作事禀报序列等方面的具体章程。业务操作章程是根据具体 业务的需要制定的各类业务指引、详情、范例、经由等。   （1）建立、健全内控体系，完善内控轨制。公司建立、健全了内控结构， 高管东谈主员对于内控有明确的单干，确保各项业务行动有得当的组织和授权，确 保监察稽核作事是独处的，并得到高管东谈主员的支撑；   （2）建立彼此分离、彼此制衡的内控机制。公司建立、健全了各项轨制， 作念到基金司理分开、投资决策分开、基金交往鸠合，形成不同部门、不同岗亭 之间的制衡机制，从轨制上减少和防卫风险；   （3）建立、健全岗亭职责制。公司建立、健全了岗亭职责制，使每个职工 齐明确我方的任务、职责，并实时将各自作事规模中的风险隐患上报，以防卫 和减少风险；   （4）建立风险分类、识别、评估、禀报、指示模范。公司建立了内控及风 险治理委员会，使用适合的模范，阐明和评估与公司运作计划的风险；公司建 立了从下到上的风险禀报模范，对风险隐患进行层层讲述，使各个线索的东谈主员 实时掌持风险情状，从而以最快速率作念出决策。   基金治理东谈主绝顶声明以上对于里面按捺轨制的泄露信得过、准确，并承诺将 根据市集变化和公司业务发展束缚完善里面按捺轨制。                      第 20 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）                   第四部分 基金托管东谈主    一、基金托管东谈主基本情况    （一）基金托管东谈主概况   称号：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”）   设立日历：1987 年 4 月 8 日   注册地址：深圳市深南通衢 7088 号招商银行大厦   办公地址：深圳市深南通衢 7088 号招商银行大厦   注册成本：252.20 亿元   法定代表东谈主：缪建民   行长：王良   资产托管业务批准文号：证监基金字200283 号   电话：4006195555   传真：0755-83195201   资产托管部信息泄露负责东谈主：张姗   招商银行成立于 1987 年 4 月 8 日，是我国第一家透彻由企业法东谈主理股的股 份制营业银行，总行设在深圳。自成立以来，招商银行先后进行了三次增资扩 股，并于 2002 年 3 月顺利地刊行了 15 亿 A 股，4 月 9 日在上交所挂牌（股票代 码：600036），是国内第一家选拔国际司帐模范上市的公司。2006 年 9 月又成 功刊行了 22 亿 H 股，9 月 22 日在香港联交所挂牌交往（股票代码：3968），10 月 5 日应用 H 股逾额配售，共刊行了 24.2 亿 H 股。罢休 2024 年 6 月 30 日，本 集团总资产 115，747.83 亿元东谈主民币，高档法下成本充足率 17.95%，权重法下 成本充足率 14.60%。 意，改名为资产托管部，现下设基金券商团队、银保信托团队、待业金团队、 业务治理团队、居品研发团队、风险治理团队、系统与数据团队、名堂支撑团 队、运营治理团队、基金外包业务团队 10 个职能团队，现存职工 228 东谈主。2002 年 11 月，经中国东谈主民银行和中国证监会批准赢得证券投资基金托管业务履历，                      第 21 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 成为国内第一家赢得该项业务履历上市银行；2003 年 4 月，谨慎办理基金托管 业务。招商银行动作托管业务禀赋最全的营业银行之一，领有证券投资基金托 管履历、基本养老保障基金托管机构履历、受托投资治理托管业务托管履历、 保障资金托管业务履历、企业年金基金托管业务履历、及格境外机构投资者托 管（QFII）履历、及格境内机构投资者托管（QDII）履历、私募基金业务外包 服务履历、存托凭证试点存托业务等业务履历。   招商银行资产托管结合自身在托管行业深耕 22 年的专科智商和改革精神， 推出“招商银行托管+”服务品牌，以“践行价值银行政策，死力于成为服务更 佳、科技更强、协同更好的客户首选全球托管银行”品牌愿景为指引，以“值 得信托的众人、贴心折务的管家、让价值络续加多、客户的体验更佳”的“4+ 主义”，以改革的“服务居品化”为方法论，全所在助力资管机构杀青可络续 的高质地发展。招商银行资产托管围绕资管全场景，打造了“如风运营”“大 不雅投研”“见微数据”三个服务子品牌，束缚改革托管系统、服务和居品：在 业内率先推出“网上托管银行系统”、托管业务轮廓系统和“6S”托管服务标 准，首家发布私募基金绩效分析禀报，开办国内首个托管银行网站，推出洋内 首个托管大数据平台，顺利托管国内第一只券商蚁结伙产治理谋略、第一只 FOF、第一只信托资金谋略、第一只股权私募基金、第一家杀青货币市集基金赎 回资金 T+1 到账、第一只境外银行 QDII 基金、第一只红利 ETF 基金、第一只 “1+N”基金专户分解、第一家大小非解禁资产、第一单 TOT 守护，杀青从单一 托管服务商向全面投资者服务机构的转念，得到了同行认同。   招商银行资产托管业务络续稳健发展，社会影响力束缚晋升，比年来赢得业 内各类奖项荣誉。2016 年 5 月 “托管通”荣获《银巨匠》2016 中国金融改革 “十佳金融居品改革奖”； 6 月荣获《财资》“中国最好托管银行奖”，成为 国内惟一赢得该奖项的托管银行；7 月荣获中国资产治理“金贝奖”“最好资 产托管银行”、《21 世纪经济报谈》“2016 最好资产托管银行”。2017 年 5 月 荣获《亚洲银巨匠》“中国年度托管银行奖”；6 月荣获《财资》“中国最好 托管银行奖”；“全功能网上托管银行 2.0”荣获《银巨匠》2017 中国金融创 新“十佳金融居品改革奖”。2018 年 1 月荣获中央国债登记结算有限职责公司 “2017 年度优秀资产托管机构”奖；同月，托管大数据平台风险治理系统荣获                      第 22 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 国金融青联第五届“双晋升”金点子决议二等奖；3 月荣获《中国基金报》 “最好基金托管银行”奖；5 月荣获国际财经巨擘媒体《亚洲银巨匠》“中国 年度托管银行奖”；12 月荣获 2018 东方钞票风浪榜“2018 年度最好托管银行”、 “20 年最值得信托托管银行”奖。2019 年 3 月荣获《中国基金报》“2018 年度 最好基金托管银行”奖；6 月荣获《财资》“中国最好托管机构”“中国最好 待业金托管机构”“中国最好零卖基金行政外包”三项大奖；12 月荣获 2019 东 方钞票风浪榜“2019 年度最好托管银行”奖。2020 年 1 月，荣获中央国债登记 结算有限职责公司“2019 年度优秀资产托管机构”奖项；6 月荣获《财资》 “中国境内最好托管机构”“最好公募基金托管机构”“最好公募基金行政外 包机构”三项大奖；10 月荣获《中国基金报》第二届中国公募基金英华奖 “2019 年度最好基金托管银行”奖。2021 年 1 月，荣获中央国债登记结算有限 职责公司“2020 年度优秀资产托管机构”奖项；同月荣获 2020 东方钞票风浪榜 “2020 年度最受迎接托管银行”奖项；2021 年 10 月，《证券时报》“2021 年 度隆起资产托管银行天玑奖”；2021 年 12 月，荣获《中国基金报》第三届中国 公募基金英华奖“2020 年度最好基金托管银行”；2022 年 1 月荣获中央国债登 记结算有限职责公司“2021 年度优秀资产托管机构、估值业务隆起机构”奖项； 财托管银行”三项大奖；12 月荣获《证券时报》“2022 年度隆起资产托管银行 天玑奖”；2023 年 1 月荣获中央国债登记结算有限职责公司“2022 年度优秀资 产托管机构”、银行间市集计帐所股份有限公司“2022 年度优秀托管机构”、 世界银行间同行拆借中心“2022 年度银行间本币市集托管业务市集改革奖”三 项大奖；2023 年 4 月，荣获《中国基金报》第二届中国基金业改革英华奖“托 管改革奖”；2023 年 9 月，荣获《中国基金报》中国基金业英华奖“公募基金 风浪榜》“2023 年度托管银行风浪奖”。2024 年 1 月，荣获中央国债登记结算 有限职责公司“2023 年度优秀资产托管机构”、“2023 年度估值业务隆起机 构”、“2023 年度债市领军机构”、“2023 年度中债绿债指数优秀承销机构” 四项大奖；2024 年 2 月，荣获泰康养老保障股份有限公司“2023 年度最好年金 托管合营伙伴”奖。2024 年 4 月，荣获中国基金报“中国基金业英华奖-ETF20 周年绝顶评比“优秀 ETF 托管东谈主””奖。2024 年 6 月，荣获上海计帐所“2023                      第 23 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 年度优秀托管机构”奖。   （二）主要东谈主员情况   缪建民先生，本行董事长、非践诺董事，2020 年 9 月起担任本行董事、董 事长。中央财经大学经济学博士，高档经济师。中国共产党第十九届、二十届 中央委员会候补委员。招商局集团有限公司董事长。曾任中国东谈主寿保障（集团） 公司副董事长、总裁，中国东谈主民保障 集团股份有限公司副董事长、总裁、董事 长，曾兼任中国东谈主民财产保障股份有限公司董事长，中国东谈主保资产治理有限公 司董事长，中国东谈主民健康保障股份有限公司董事长，中国东谈主民保障（香港）有 限公司董事长，东谈主保成本投资治理有限公司董事长，中国东谈主民养老保障有限责 任公司董事长，中国东谈主民东谈主寿保障股份有限公司董事长。   王良先生，本行党委文牍、践诺董事、行长。中国东谈主民大学经济学硕士， 高档经济师。1995 年 6 月加入本行，历任本行北京分行行长助理、副行长、行 长，2012 年 6 月起历任本行行长助理、副行长、常务副行长，2022 年 4 月 18 日 起全面主理本行作事，2022 年 5 月 19 日起任本行党委文牍，2022 年 6 月 15 日 起任本行行长。兼任本行香港上市相关事宜之授权代表、招银国际金融控股有 限公司董事长、招银国际金融有限公司董事长、招商永隆银行董事长、招联消 费金融有限公司副董事长、招商局金融控股有限公司董事、中国支付计帐协会 副会长、中国银行业协会中间业务专科委员会第四届主任、中国金融司帐学会 第六届常务理事、广东省第十四届东谈主大代表。   王颖女士，本行副行长，南京大学政事经济学专科硕士，经济师。王颖女 士 1997 年 1 月加入本行，历任本行北京分行行长助理、副行长，天津分行行长， 深圳分行行长，本行行长助理。2023 年 11 月起任本行副行长。   孙乐女士，招商银行资产托管部总司理，硕士研究生毕业，2001 年 8 月加 入招商银行于今，历任招商银行合肥分行风险按捺部副司理、司理、信贷治理 部总司理助理、副总司理、总司理、公司银行部总司理、中小企业金融部总经 理、投行与金融市集部总司理；无锡分行行长助理、副行长；南京分行副行长， 具有 20 余年银行从业申饬，在风险治理、信贷治理、公司金融、资产托管等领 域有深入的研究和丰富的实务申饬。   （三）基金托管业务筹划情况   罢休 2024 年 6 月 30 日，招商银行股份有限公司累计托管 1484 只证券投资                      第 24 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 基金。   （四）托管东谈主的里面按捺轨制  招商银行确保托管业务严格投降国度计划法律法例和行业监管轨制，相持 遵法筹划、范例运作的筹划理念；形成科学合理的决策机制、践诺机制和监督 机制，防卫和化解筹划风险，确保托管业务的稳健运行和托管资产的安全；建 立有益于查错防弊、堵塞流毒、排斥隐患，保证业务稳健运行的风险按捺轨制， 确保托管业务信息信得过、准确、竣工、实时；确保内控机制、体制的束缚改进 和各项业务轨制、经由的束缚完善。  招商银行资产托管业务建立三级里面按捺及风险防卫体系：  一级里面按捺及风险防卫是在招商银行总行风险管控层面对风险进行防守 和按捺；总行风险治理部、法律合规部、审计部独处对资产托管业务进行评估 监督，并淡漠内控晋升治理建议。  二级里面按捺及风险防卫是招商银行资产托管部设立风险合规治理相关团 队，负责部门里面风险防守和按捺，实时发现里面按捺弱势，淡漠整改决议， 追踪整改情况，并平直向部门总司理室禀报。  三级里面按捺及风险防卫是招商银行资产托管部在建立专科岗亭时，苦守 内按捺衡原则，视业务的风险进程制定相应监督制衡机制。  （1）全面性原则。里面按捺袒护各项业务过程和操作设施、袒护统共团队 和岗亭，并由全部东谈主员参与。  （2）审慎性原则。托管组织体系的组成、里面治理轨制的建立均以防卫风 险、审慎筹划为起点，体现“内控优先”的要求。  （3）独处性原则。招商银行资产托管部各团队、各岗亭职责保持相对独处， 不同托管资产之间、托管资产和自有资产之间彼此分离。里面按捺的查抄、评 价部门独处于里面按捺的建立和践诺部门。  （4）灵验性原则。里面按捺灵验性包含里面按捺联想的灵验性、里面按捺 践诺的灵验性。里面按捺联想的灵验性是指里面按捺的联想袒护了统共应顺心 的要害风险，且联想的风险搪塞措施适当。里面按捺践诺的灵验性是指里面控                      第 25 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 制草率按照联想要求严格灵验践诺。  （5）稳妥性原则。里面按捺稳妥招商银行托管业务风险治理的需要，并能 够跟着托管业务筹划政策、筹划方针、筹划理念等里面环境的变化和国度法律、 法例、政策轨制等外部环境的改变实时进行改良和完善。  （6）防火墙原则。招商银行资产托管部办公场所与我行其他业务场所隔断， 办公网和业务网物理分离，部门业务网和全行业务网防火墙策略分离，以达到 风险防卫的目的。  （7）要害性原则。里面按捺在杀青全面按捺的基础上，顺心要害托管业务 要害事项和高风险设施。  （8）制衡性原则。里面按捺草率杀青在托管组织体系、机构建立、权责分 配及业务经由等方面彼此制约、彼此监督，同期兼顾运营效率。  （1）完善的轨制修复。招商银行资产托管部从资产托管业务内控治理、产 品受理、司帐核算、资金计帐、岗亭治理、档案治理和信息治理等方面制定一 系列规章轨制，建立了三层轨制体系，即：基本章程、业务治理办法和业务操 作规程。轨制结构线索明晰、治理要求明确，抖擞风险治理全袒护的要求，保 证资产托管业务科学化、轨制化、范例化运作。  （2）业务信息风险按捺。招商银行资产托管部在数据传输和保存方面有严 格的加密和备份措施，选拔加密、直连方式传输数据，数据践诺外乡实时备份， 统共的业务信息须经过严格的授权方能进行访谒。  （3）客户资料风险按捺。招商银行资产托管部对业务办理过程中获取的客 户资料严格躲避，除法律法例和其他计划章程、监管机构及审计要求外，不向 任何机构、部门或个东谈主泄露。  （4）信息技巧系统风险按捺。招商银行对信息技巧系统机房、权限治理实 行双东谈主双岗双责，电脑机房 24 小时值班并建立门禁，统共电脑建立密码及相应 权限。业务网和办公网、托管业务网与全行业务网双分离轨制，与外部业务机 构实行防火墙保护，对信息技巧系统采用两地三中心的救急备份治理措施等， 保证信息技巧系统的安全。  （5）东谈主力资源按捺。招商银行资产托管部通过建立精致的企业文化和职工 培训、激发机制、加强东谈主力资源治理及建立东谈主才梯级队伍及东谈主才储备机制，有                      第 26 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 效地进行东谈主力资源治理。   （五）基金托管东谈主对基金治理东谈主运作基金进行监督的方法和模范  根据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》《公开召募证券投资基金运作管 理办法》等计划法律法例的章程及基金合同、托管契约的约定，对基金投资范 围、投资比例、投资组合等情况的正当性、合规性进行监督和核查。   在为基金投资运作所提供的基金计帐和核算服务设施中，基金托管东谈主对基 金治理东谈主发送的投资指示、基金治理东谈主对各基金用度的提取与支付情况进行检 查监督，对违反法律法例、基金合同的指示断绝践诺，独立即通告基金治理东谈主。   基金托管东谈主如发现基金治理东谈主依据交往模范已经奏效的投资指示违反法律、 行政法例和其他计划章程，或者违反基金合同约定，实时以书面表情通告基金 治理东谈主进行整改，整改的时限应相宜法律法例及基金合同允许的调养期限。基 金治理东谈主收到通告后应实时查对阐明并以书面表情向基金托管东谈主发出回函并改 正。基金治理东谈主对基金托管东谈主通告的违法事项未能在限期内纠正的，基金托管 东谈主应禀报中国证监会。                      第 27 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）                 第五部分 相关服务机构    一、基金份额销售机构    住所：深圳市福田区福田街谈岗厦社区金田路 3086 号大百汇广场 31 层 02-    办公地址：北京市东城区赋闲门外大街 208 号玖安广场 A 座 11 层    法定代表东谈主：王瑶    邮政编码：100011    电话：010-56517002、010-56517003    传真：010-64345889、010-84568832    邮箱：zhixiao@glfund.com    计划东谈主：巩京博、徐冉    网址：www.glfund.com    基金治理东谈主直销电子交往方式包括网上交往、微敬佩务号“国联基金”交 易等。投资者不错通过基金治理东谈主网上交往系统或微敬佩务号“国联基金”办 理业务，具体业务办理情况及业务法令请登录基金治理东谈主网站查询。    直销电子交往平台网址：https://trade.glfund.com/etrading/    住所：福建省福州市台江区江滨中通衢 398 号兴业银行大厦    法定代表东谈主：吕家进    客服电话：95561    住所：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层    办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦 6 楼    法定代表东谈主：张纳沙    客服电话：95536                        第 28 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）   住所：广东省广州市黄埔区中新广州学问城起飞一街 2 号 618 室   办公地址：广州市河汉区马场路 26 号广发证券大厦   法定代表东谈主：林传辉   客服电话：95575   住所：广东省深圳市福田区中心三路 8 号超卓时期广场（二期）北座   办公地址：北京市向阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦   法定代表东谈主：张佑君   计划东谈主：顾凌   电话：010-60838888   客服电话：95548   住所：北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼 7 至 18 层 101   办公地址：北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼青海金融大厦   法定代表东谈主：王晟   计划东谈主：辛国政   电话：010-80928123   客服电话：4008-888-888 或 95551   住所：上海市广东路 689 号   办公地址：上海市黄浦区中山南路 888 号海通外滩金融广场   法定代表东谈主：周杰   计划东谈主：李笑鸣   电话：021-23185425   客服电话：95553、4008888001   住所：湖北省武汉市江汉区淮海路 88 号   办公地址：武汉市新华路特 8 号长江证券大厦   法定代表东谈主：金才玖                      第 29 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）   计划东谈主：奚博宇   电话：027-65799999   客服电话：95579   住所：天津市经济技巧迷惑区第二大街 42 号写字楼 101 室   办公地址：天津市南开区宾水西谈 8 号   法定代表东谈主：安志勇   计划东谈主：蔡霆   电话：022-28451991   客服电话：956066   住所：青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001   办公地址：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼 20 层   法定代表东谈主：肖海峰   计划东谈主：吴忠超   电话：0532-85022326   客服电话：95548   住所：广州市河汉区临江通衢 395 号 901 室   法定代表东谈主：陈可可   客服电话：95548   住所：深圳市福田区福田街谈益田路 5023 号吉利金融中心 B 座第 22-25 层   办公地址：深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦 16-20 层   法定代表东谈主：何之江   客服电话：95511   住所：安徽省合肥市滨湖新区紫云路 1018 号   办公地址：安徽省合肥市滨湖新区紫云路 1018 号   法定代表东谈主：章宏韬                      第 30 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）     客服电话：95318     住所：广西桂林市辅星路 13 号     法定代表东谈主：何春梅     客服电话：0771-95563     住所：广东省东莞市莞城区可园南路一号     办公地址：广东省东莞市莞城区可园南路一号金源中心 22 楼     法定代表东谈主：陈照星     计划东谈主：李荣     电话：0769-22115712     客服电话：95328     住所：内蒙古自治区呼和浩特市新城区海拉尔东街满世尚齐办公营业轮廓 楼     法定代表东谈主：祝艳辉     客服电话：956088     住所：福建省福州市饱读楼区饱读屏路 27 号 1#楼 3 层、4 层、5 层     办公地址：上海浦东新区滨江通衢 5129 号 N1 幢华福证券 8 层     法定代表东谈主：苏军良     客服电话：95547     住所：浙江省宁波市鄞州区海晏北路 565、577 号 8-11 层     法定代表东谈主：李抱     客服电话：021-20587260     住所：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城 10 栋楼     办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方钞票大厦     法定代表东谈主：戴彦                         第 31 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）   计划东谈主：付佳   电话：021-23586603   客服电话：95357   住所：广州市黄埔区科学通衢 60 号迷惑区控股中心 19、22、23 层   办公地址：广州市黄埔区科学通衢 60 号迷惑区控股中心 19、22、23 层   法定代表东谈主：严亦斌   计划东谈主：彭莲   电话：0755-83331195   客服电话：95564   住所：四川省成齐市青羊区东城根上街 95 号   办公地址：四川省成齐市青羊区东城根上街 95 号   法定代表东谈主：冉云   计划东谈主：贾鹏   电话：028-86690058   客服电话：95310   住所：沈阳市沈河区吵杂路 49 号   办公地址：沈阳市沈河区吵杂路 49 号   法定代表东谈主：宋成   客服电话：400-618-3355   住所：贵州省贵阳市高新区湖滨路 109 号瑜赛进丰高新钞票中心 26 层 1 号   法定代表东谈主：何帅   客服电话：400-888-0008   住所：深圳市前海深港合营区前湾全部 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海 商务秘书有限公司）   法定代表东谈主：谭广锋                       第 32 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）     客服电话：4000-890-555     住所：深圳市福田区莲花街谈福新社区益田路 5999 号基金大厦 19 层     办公地址：深圳市福田区莲花街谈福新社区益田路 5999 号基金大厦 19 层     法定代表东谈主：王德英     客服电话：400-610-5568     住所：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层     办公地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层     法定代表东谈主：其实     客服电话：95021     住所：上海市虹口区东大名路 501 号 6211 单元     办公地址：上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903～906 室     法定代表东谈主：陶怡     计划东谈主：张茹     电话：021-20613999     客服电话：400-700-9665     住所：浙江省杭州市余杭区五常街谈文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室     办公地址：浙江省杭州市西湖区西溪路 569 号间 9 号楼小邮局     法定代表东谈主：王珺     客服电话：95188-8     住所：浙江省杭州市文二西路 1 号 903 室     办公地址：杭州市余杭区五常街谈同顺道 18 号同花顺大楼     法定代表东谈主：吴强     客服电话：4008773772                         第 33 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）   住所：海南省三亚市海角区凤凰岛 1 号楼 7 层 710 号   办公地址：北京市向阳区开国路 91 号金地中心 A 座 6 层   法定代表东谈主：张峰   计划东谈主：余永键   电话：010-85097570   客服电话：400-021-8850   住所：成齐市成华区修复路 9 号高地中心 1101 室   法定代表东谈主：王建华   客服电话：400-080-3388   住所：中国（上海）解放贸易历练区浦明路 1500 号 8 层 M 座   办公地址：上海市浦东新区福山路 33 号 8 楼   法定代表东谈主：简梦雯   计划东谈主：徐亚丹   电话：021-51327185   客服电话：400-799-1888   住所：上海市普陀区兰溪路 900 弄 15 号 526 室   办公地址：上海市虹口区临潼路 188 号   法定代表东谈主：尹彬彬   计划东谈主：兰敏   电话：021-52822063   客服电话：400-118-1188   住所：北京市向阳区开国路乙 118 号 10 层 1206   办公地址：北京市向阳区开国路乙 118 号 10 层 1206   法定代表东谈主：彭浩   客服电话：400-004-8821                       第 34 页 共 162 页  国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）    住所：上海市黄浦区广东路 500 号 30 层 3001 单元    办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号的太平金融大厦 1503-1504 室    法定代表东谈主：王翔    计划东谈主：俞申莉    电话：021-65370077-209    客服电话：400-820-5369    住所：中国（上海）解放贸易历练区银城路 116、128 号 7 层    办公地址：上海市浦东新区银城路 116 号 703 室    法定代表东谈主：郑新林    客服电话：021-68889082    住所：珠海市横琴新区琴朗谈 91 号 1608、1609、1610 办公    办公地址：珠海市横琴新区琴朗谈 91 号 1608、1609、1610 办公    法定代表东谈主：肖雯    客服电话：020-89629066    住所：北京市海淀区知春路 76 号(写字楼)1 号楼 4 层 1-7-2    办公地址：北京市通州区亦庄经济技巧迷惑区科创十一街 18 号院京东集团 总部 A 座 17 层    法定代表东谈主：邹保威    客服电话：95118    住所：北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室    办公地址：北京市向阳区创远路 34 号院融新科技中心 C 座 17 层    法定代表东谈主：李楠    计划东谈主：戚晓强    电话：010-61840688    客服电话：400-159-9288                          第 35 页 共 162 页  国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）    住所：深圳市前海深港合营区前湾全部 1 号 A 栋 201 室    办公地址：深圳市福田区沙嘴路尚好意思红树湾 1 号 A 座写字楼 16 楼    法定代表东谈主：杨柳    住所：中国（上海）解放贸易历练区陆家嘴环路 479 号 1008-1 室    办公地址：上海市虹口区公谈路 18 号 8 栋嘉昱大厦 6 层    法定代表东谈主：许欣    客服电话：400-100-2666    住所：上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室    办公地址：北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 16 层    法定代表东谈主：毛淮平    客服电话：400-817-5666    住所：深圳市福田区中心三路 8 号超卓时期广场（二期）北座 13 层 1301-    办公地址：深圳市福田区中心三路 8 号超卓时期广场（二期）北座 13 层    法定代表东谈主：窦长宏    客服电话：400-990-8826    住所：上海市嘉定区南翔镇银翔路 799 号 506 室-2    法定代表东谈主：马永谙    客服电话：021-50701082    基金治理东谈主可根据计划法律法例的要求加多、更换其他机构销售本基金， 并实时公示。    二、登记机构    称号：国联基金治理有限公司    住所：深圳市福田区福田街谈岗厦社区金田路 3086 号大百汇广场 31 层 02-                        第 36 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）   办公地址：北京市东城区赋闲门外大街 208 号玖安广场 A 座 11 层   法定代表东谈主：王瑶   电话：010-56517000   传真：010-56517001   计划东谈主：李克   网址：www.glfund.com   三、出具法律见解书的讼师事务所   称号：上海市通力讼师事务所   住所：上海市银城中路 68 号时期金融中心 19 楼   办公地址：上海市银城中路 68 号时期金融中心 19 楼   负责东谈主：韩炯   电话：021-31358666   传真：021-31358600   计划东谈主：安冬   承办讼师：安冬、陆奇   四、审计基金资产的司帐师事务所   称号：德勤华永司帐师事务所（特殊普通合伙）   住所：上海市延安东路 222 番外滩中心 30 楼   办公地址：上海市延安东路 222 番外滩中心 30 楼   践诺事务合伙东谈主：孙维琦   电话：021-61418888   传真：021-63350003   承办注册司帐师：孙维琦、冯适   计划东谈主：孙维琦                       第 37 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）                 第六部分 基金的召募   一、召募的依据   本基金由基金治理东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基 金合同过火他计划章程，已于 2022 年 4 月 13 日赢得中国证监会证监许可〔2022〕   二、基金的类别   搀杂型基金中基金（FOF）   三、基金的运作方式   契约型灵通式   自基金合同奏效日起至主义日历（即 2045 年 12 月 31 日）的期间内，本基 金对每份基金份额建立三年的最短持有期。最短持有期指自基金合同奏效日 （含）（对于认购份额而言）起、自基金份额申购阐明日（含）（对于申购份 额而言）或基金份额调遣转入阐明日（含）（对调遣转入份额而言）起至三年 后的对应日的前一日的期间。最短持有期内基金份额持有东谈主不可办理赎回及转 换转出业务。若该对应日为非作事日或不存在对应日历的，则顺延至下一个工 作日。最短持有期扫尾日的下一作事日（含）起，过问灵通持有期，基金份额 持有东谈主不错办理赎回及调遣转出业务。   主义日历到达后即 2046 年 1 月 1 日起，本基金变更为“国联添福搀杂型基 金中基金（FOF）”，本基金不再建立每份基金份额的最短持有期。对于 2046 年 1 月 1 日基金转型之前已阐明的份额，自转型之后，不再受最短持有期限限 制，亦可央求赎回。   四、基金存续期间   不按时   五、基金份额类别建立   基金治理东谈主可根据基金推交运作情况，在相宜法律法例章程且对基金份额 持有东谈主利益无推行不利影响的情况下，经与基金托管东谈主协商一致，加多新的基 金份额类别，或取消某基金份额类别，或对基金份额分类办法及法令进行调养 并公告，不需召开基金份额持有东谈主大会。   六、召募期限                      第 38 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）   本基金召募期限自 2022 年 10 月 12 日起至 2022 年 10 月 25 日。   七、召募方式及场所   通过各销售机构的基金销售网点公迷惑售，各销售机构的具体名单见基金 份额发售公告以及基金治理东谈主网站公示。   八、发起资金认购   本基金发起资金认购的金额共计不少于 1000 万元，且发起资金认购的基金 份额持有期限自基金合同奏效日起不少于 3 年。   本基金发起资金的认购情况见基金治理东谈主届时发布的公告。   九、召募对象   相宜法律法例章程的可投资于证券投资基金的个东谈主投资者、机构投资者、 及格境外投资者和发起资金提供方以及法律法例或中国证监会允许购买证券投 资基金的其他投资东谈主。   十、认购时刻   本基金发售召募期间每天的具体业务办理时刻，由基金份额发售公告或各 销售机构的相关公告或者通告章程。   各个销售机构在本基金发售召募期内对于个东谈主投资者或机构投资者的具体 业务办理时刻可能不同，若基金份额发售公告莫得明确章程，则由各销售机构 自行决定每天的业务办理时刻。   十一、认购的数额限制   认购以金额央求。投资东谈主认购时，需按销售机构章程的方式全额缴款，投 资东谈主在基金召募期内不错屡次认购基金份额，认购用度按每笔认购央求单独计 算，认购央求一给与理不得摈弃。   通过基金治理东谈主直销机构或网上交往平台认购本基金时，初度单笔最低认 购金额为 1 元，单笔追加认购最低金额为 1 元。其他销售机构每个基金账户每 次认购金额不得低于 1 元，其他销售机构另有章程的，从其章程。   基金治理东谈主不错对召募期间的单个投资东谈主的累计认购金额进行限制，具体 限制和处理方法请参看相关公告。   如本基金单一投资者累计认购的基金份额数达到或者特出基金总份额的 金治理东谈主接受某笔或者某些认购央求有可能导致投资者变相回避前述 50%比例                      第 39 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 要求的，基金治理东谈主有权断绝该等全部或者部分认购央求。投资东谈主认购的基金 份额数以基金合同奏效后登记机构的阐明为准。   十二、认购用度   本基金对通过直销中心认购的待业金客户与除此之外的其他投资东谈主实施差 别的认购费费率。投资东谈主需缴纳的认购用度按认购金额的大小辞别为四档，认 购费率随认购金额的加多而递减（适用固定金额费率的认购除外）。具体如下： 购费率见下表：       认购金额 M（元）                        特定认购费率          M         M≥500 万                       每笔 1000 元   上述特定认购费率适用于通过基金治理东谈主直销中心认购本基金基金份额的 待业金客户，包括基本养老基金与照章成立的养老谋略筹集的资金过火投资运 营收益形成的补充养老基金等，包括但不限于世界社会保障基金、不错投资基 金的地方社会保障基金、企业年金单一谋略以及蚁共谋略、企业年金理事会委 托的特定客户资产治理谋略、企业年金待业金居品、个东谈主税收递延型营业养老 保障等居品、养老主义基金、处事年金谋略。   如将来出现经养老基金监管部门认同的新的养老基金类型，基金治理东谈主可 在招募说明书更新时或发布临时公告将其纳入待业金客户范围，并按章程向中 国证监会备案。 表：       认购金额 M（元）                        一般认购费率          M                      第 40 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）          M≥500 万                       每笔 1000 元   本基金基金份额的认购费由投资东谈主承担。基金认购用度不列入基金财产， 主要用于本基金的市集引申、销售、注册登记等召募期间发生的各项用度。募 集期间发生的信息泄露费、司帐师费和讼师费等各项用度，不从基金财产中列 支。若投资东谈主屡次认购本基金时，需按单笔认购金额对应的费率分别计较认购 用度。   十三、认购份额的计较   本基金基金份额的认购价钱为每份基金份额 1.00 元。   基金认购份额计较方法：   净认购金额＝认购金额/（1＋认购费率）   认购用度＝认购金额－净认购金额   认购份额＝（净认购金额+认购期间利息）/基金份额发售面值   认购用度＝固定金额   净认购金额＝认购金额-认购用度   认购份额＝（净认购金额＋认购期间利息）/基金份额发售面值   认购用度、净认购金额以东谈主民币元为单元，计较结果按照四舍五入方法， 保留到少许点后两位；认购份额的计较保留到少许点后 2 位，少许点 2 位以后 的部分四舍五入，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。   例 1：某投资东谈主（非待业金客户）投资 10，000.00 元认购本基金的基金份 额，则其所对应的认购费率为 1.00%。假设该笔认购金额在召募期内产生利息   净认购金额=10，000.00/（1+1.00%）=9，900.99 元   认购用度=10，000.00-9，900.99=99.01 元   认购份额=（9，900.99+5.00）/1.00=9，905.99 份   即：该投资东谈主（非待业金客户）投资 10，000.00 元认购本基金的基金份额， 假设该笔认购金额在召募期内产生利息 5.00 元，在基金发售扫尾后，其所赢得 的基金份额为 9，905.99 份。   例 2：某投资东谈主（待业金客户）投资 1，500，000.00 元认购本基金的基金份                       第 41 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 额，则其所对应的认购费率为 0.06%。假设该笔认购金额在召募期内产生利息   净认购金额=1，500，000.00/（1+0.06%）=1，499，100.54 元   认购用度=1，500，000.00-1，499，100.54=899.46 元   认购份额=（1，499，100.54+100.00）/1.00=1，499，200.54 份   即：该投资东谈主（待业金客户）投资 1，500，000.00 元认购本基金的基金份额， 假设该笔认购金额在召募期内产生利息 100.00 元，在基金发售扫尾后，其所获 得的基金份额为 1，499，200.54 份。   十四、认购的方法与阐明   投资东谈主认购时刻安排、投资东谈主认购应提交的文献和办理的手续，由基金管 理东谈主根据相关法律法例及基金合同，在基金份额发售公告中确定并泄露。   基金销售机构对认购央求的受理并不代表该央求一定奏效，而仅代表销售 机构如实接管到认购央求。认购央求的阐明以登记机构的阐明结果为准。对于 认购央求及认购份额的阐明情况，投资东谈主应实时查询并妥善应用正当权利，否 则，由此产生的任何损失由投资者自行承担。   十五、召募资金利息的处理方式   灵验认购款项在召募期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有东谈主 统共，其中利息转份额以登记机构的记录为准。   十六、召募期内召募资金的治理   基金召募期间召募的资金存入专门账户，在基金召募步履扫尾前，任何东谈主 不得动用。                        第 42 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）               第七部分 基金合同的奏效   本基金基金合同已于 2022 年 10 月 27 日奏效，自该日起本基金治理东谈主谨慎 入手治理本基金。   《基金合同》奏效之日起三年后的对应日，若基金资产净值低于 2 亿元， 基金合同自动阻隔，且不得通过召开基金份额持有东谈主大会延续基金合同期限。   《基金合同》奏效满三年后若仍连续存续，连气儿 20 个作事日出现基金份额 持有东谈主数目动怒 200 东谈主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金治理东谈主应 当在按时禀报中赐与泄露；连气儿 60 个作事日出现前述情形的，基金治理东谈主应当 在 10 个作事日内向中国证监会禀报并淡漠方分决议，如络续运作、调遣运作方 式、与其他基金合并或者阻隔基金合同等，并于 6 个月内召集基金份额持有东谈主 大会进行表决。   法律法例或中国证监会另有章程时，从其章程。                      第 43 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）           第八部分 基金份额的申购与赎回   一、申购和赎回场所   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金治理 东谈主在招募说明书、其他相关公告或基金治理东谈主网站列明。基金治理东谈主可根据情 况变更或增减销售机构，并在基金治理东谈主网站公示。基金投资者应当在销售机 构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的 申购与赎回。   二、申购和赎回的灵通日实时刻   投资东谈主在灵通日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时刻为上海证券交 易所、深圳证券交往所的泛泛交往日的交往时刻（若本基金参与港股通交往或 投资香港互认基金，且该作事日为非港股通交往日或非香港互认基金内地销售 灵通日，则本基金有权不灵通申购、赎回，并提前进行公告），但基金治理东谈主 根据法律法例、中国证监会的要求或基金合同的章程公告暂停申购、赎回时除 外。   基金合同奏效后，若出现新的证券交往市集、证券交往所交往时刻变更或 其他特殊情况，基金治理东谈主将视情况对前述灵通日及灵通时刻进行相应的调养， 但应在实施日前依照《信息泄露办法》的计划章程在章程媒介上公告。   本基金自 2023 年 2 月 10 日起入手办理申购业务。   自认购份额的最短持有期扫尾日的下一个作事日（含）（即基金治理东谈主自 基金合同奏效之日起 3 年后的对应日的下一个作事日）起，基金治理东谈主入手办 理赎回，具体业务办理时刻在赎回入手公告中章程。对于每份基金份额而言， 自最短持有期扫尾日的下一作事日（含）起，不错办理赎回及调遣转出业务。   主义日历到达后即 2046 年 1 月 1 日起，本基金称号变更为“国联添福搀杂 型基金中基金（FOF）”，逐日灵通申购、赎回的办理。对于 2046 年 1 月 1 日 基金转型之前已阐明的份额，自转型之后，不再受最短持有期限限制，亦可申 请赎回。   在确定申购入手与赎回入手时刻后，基金治理东谈主应在申购、赎回灵通日前                      第 44 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 依照《信息泄露办法》的计划章程在章程媒介上公告申购与赎回的入手时刻。 购、赎回或者调遣。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时刻淡漠申购、赎回 或调遣央求且登记机构阐明接受的，其基金份额申购、赎回或调遣价钱为下一 灵通日基金份额申购、赎回或调遣的价钱。   三、申购与赎回的原则 进行计较； 方法赎回； 投资者的正当权益不受损伤并得到公谈对待。   基金治理东谈主可在法律法例允许且对基金份额持有东谈主利益无推行性不利影响 的情况下，对上述原则进行调养。基金治理东谈主必须在新法令入手实施前依照 《信息泄露办法》的计划章程在章程媒介上公告。   四、申购与赎回的模范   投资东谈主必须根据销售机构章程的模范，在灵通日的具体业务办理时刻内提 出申购或赎回的央求。   投资东谈主申购基金份额时，必须全额托付申购款项，投资东谈主托付申购款项， 申购成立；基金份额登记机构阐明基金份额时，申购奏效。   基金份额持有东谈主递交赎回央求，赎回成立；基金份额登记机构阐明赎回时， 赎复活效。投资者赎回央求奏效后，基金治理东谈主将在 T＋10 日（包括该日）内 支付赎回款项。在发生大齐赎回或基金合同载明的降速支付赎回款项的情形时， 款项的支付办法参照基金合同计划条目处理。   遇交往所或交往市集数据传输延迟、通信系统故障、银行数据交换系统故 障、港股通交往系统或港股通资金交收法令限制或其它非基金治理东谈主及基金托                      第 45 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 管东谈主所能按捺的成分影响业务处理经由，则赎回款顺延至上述情形排斥后的下 一个作事日划出。   基金治理东谈主应以交往时刻扫尾前受理灵验申购和赎回央求确今日动作申购 或赎回央求日（T 日），在泛泛情况下，本基金登记机构在 T+3 日（包括该日） 内对该交往的灵验性进行阐明。T 日提交的灵验央求，投资东谈主可在 T+4 日后（包 括该日）到销售网点柜台或以销售机构章程的其他方式查询央求的阐明情况。 若申购不成立或无效，则申购款项本金退还给投资东谈主。   基金销售机构对申购、赎回央求的受理并不代表央求一定顺利，而仅代表 销售机构如实接管到申购、赎回央求。申购、赎回央求的阐明以登记机构着实 认结果为准。对于央求的阐明情况，投资东谈主应实时查询并妥善应用正当权利。 不然，由此产生的投资东谈主任何损失由投资东谈主自行承担。   基金治理东谈主不错在法律法例和基金合同允许的范围内，对上述业务办理规 则进行调养，并在调养实施前按照《信息泄露办法》的计划章程在章程媒介上 公告。   五、申购和赎回的数目限制 申购最低金额为 1 元；通过基金治理东谈主网上交往平台申购本基金时，每次最低 申购金额为 1 元；其他销售机构每个基金交往账户单笔申购最低金额为 1 元， 其他销售机构另有章程的，从其章程。 额。基金份额持有东谈主赎回时或赎回后在销售机构（网点）保留的基金份额余额 不及 1 份的，在赎回时需一次全部赎回。 参见更新的招募说明书或相关公告。 参见更新的招募说明书或相关公告。 规模或比例上限请参见更新的招募说明书或相关公告。                      第 46 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 基金治理东谈主应当采用设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 断绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权 益。基金治理东谈主基于投资运作与风险按捺的需要，可采用上述措施对基金规模 赐与按捺。具体见基金治理东谈主相关公告。 份额等数目限制。基金治理东谈主必须在调养实施前依照《信息泄露办法》的计划 章程在章程媒介上公告。   六、申购和赎回的价钱、用度和用途   本基金基金份额在投资者申购时收取申购费。投资者要是有多笔申购，适 用费率按单笔分别计较。各销售机构销售的份额类别以其业务章程为准，敬请 投资者钟情。   本基金对通过直销中心申购的待业金客户与除此之外的其他投资东谈主实施差 别的申购费费率。本基金基金份额的申购费率按申购金额的大小辞别为四档， 随申购金额的加多而递减（适用固定金额费率的申购除外）。具体如下：   （1）通过基金治理东谈主的直销中心申购本基金基金份额的待业金客户的特定 申购费率见下表：       申购金额 M（元）                        特定申购费率           M          M≥500 万                      每笔 1000 元   上述特定申购费率适用于通过基金治理东谈主直销中心申购本基金基金份额的 待业金客户，包括基本养老基金与照章成立的养老谋略筹集的资金过火投资运 营收益形成的补充养老基金等，包括但不限于世界社会保障基金、不错投资基 金的地方社会保障基金、企业年金单一谋略以及蚁共谋略、企业年金理事会委 托的特定客户资产治理谋略、企业年金待业金居品、个东谈主税收递延型营业养老 保障等居品、养老主义基金、处事年金谋略。   如将来出现经养老基金监管部门认同的新的养老基金类型，基金治理东谈主可                       第 47 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 在招募说明书更新时或发布临时公告将其纳入待业金客户范围，并按章程向中 国证监会备案。   （2）除上述待业金客户外，其他投资者申购本基金基金份额的申购费率见 下表：       申购金额 M（元）                        一般申购费率           M          M≥500 万                      每笔 1000 元   本基金基金份额的申购用度应在投资东谈主申购基金份额时收取，不列入基金 财产，主要用于本基金的市集引申、销售、注册登记等各项用度。   本基金基金份额的赎回费率按照持有时刻递减，即基金份额持有时刻越长， 所适用的赎回费率越低，具体赎回费率如下表所示：           持有期限                          赎回费率           Y＜7 日                          1.50%           Y≥6 个月                           0   （注：Y：持有时刻）   投资者可将其持有的全部或部分基金份额赎回。赎回用度由赎回基金份额 的基金份额持有东谈主承担，在基金份额持有东谈主赎回基金份额时收取。对于持有期 少于 30 日的基金份额所收取的赎回费，赎回用度全额归入基金财产；对于持有 期不少于 30 日但少于 3 个月的基金份额所收取的赎回费，将赎回用度总额的 75% 归入基金财产；对于持有期不少于 3 个月但少于 6 个月的基金份额所收取的赎 回费，将赎回用度总额的 50%归入基金财产；对于持有期不少于 6 个月的基金份 额所收取的赎回费，将赎回用度总额的 25%归入基金财产。未归入基金财产的                       第 48 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 部分用于支付登记费和其他必要的手续费。（注：1 个月=30 日） 应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息泄露办法》的计划章程在章程媒 介上公告。 有东谈主利益无推行性不利影响的情形下，根据市集情况制定基金促销谋略，按时 或不按时地开展基金促销行动。在基金促销行动期间，在对现存基金份额持有 东谈主利益无推行性不利影响的情况下，基金治理东谈主不错按中国证监会要求履行必 要手续后，适当调低基金申购费率、赎回费率。 制，以确保基金估值的公谈性。具体处理原则与操作范例遵影相关法律法例以 及监管部门、自律法令的章程。   七、申购份额与赎回金额的计较方式   申购本基金基金份额的申购用度选拔前端收费模式（即申购基金时缴纳申 购费），投资东谈主的申购金额包括申购用度和净申购金额。   （1）申购费率适用比例费率时：   净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）   申购用度=申购金额-净申购金额   申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值   （2）申购用度为固定用度时：   申购用度=固定金额   净申购金额=申购金额-申购用度   申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值   申购份额计较结果按照四舍五入方法，保留到少许点后两位，由此产生的 收益或损失由基金财产承担。   例 1：某投资东谈主（非待业金客户）投资 50，000.00 元申购本基金的基金份 额，则其所对应的申购费率为 1.20%。假设申购当日基金份额净值为 1.1500 元， 则可得到的基金份额为：   净申购金额=50，000.00/（1+1.20%）=49，407.11 元                      第 49 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）   申购用度=50，000.00-49，407.11=592.89 元   申购份额=49，407.11/1.1500=42，962.70 份   即：该投资东谈主（非待业金客户）投资 50，000.00 元申购本基金的基金份额， 假设申购当日基金份额净值为 1.1500 元，则其可得到 42，962.70 份基金份额。   例 2：某投资东谈主（待业金客户）投资 500，000.00 元申购本基金的基金份额， 则其所对应的申购费率为 0.12%。假设申购当日基金份额净值为 1.1000 元，则 可得到的基金份额为：   净申购金额=500，000.00/（1+0.12%）=499，400.72 元   申购用度=500，000.00-499，400.72=599.28 元   申购份额=499，400.72/1.1000=454，000.65 份   即：该投资东谈主（待业金客户）投资 500，000.00 元申购本基金的基金份额， 假设申购当日基金份额净值为 1.1000 元，则其可得到 454，000.65 份基金份额。   基金份额持有东谈主在赎回本基金时扣除赎回费，基金份额持有东谈主的净赎回金 额为赎回金额扣减赎回用度。其中：   赎回总金额=赎回份额×赎回当日基金份额净值   赎回用度=赎回总金额×赎回费率   净赎回金额=赎回总金额－赎回用度   赎回金额结果按照四舍五入方法，保留到少许点后两位，由此产生的收益 或损失由基金财产承担。   例 1：某投资者在主义日历到期前（含该日）赎回本基金 10，000 份基金份 额，持有期限为三年，赎回适用费率为 0%，假设赎回当日基金份额净值为   赎回总金额＝10，000×1.1500＝11，500.00 元   赎回用度＝11，500.00×0%＝0.00 元   净赎回金额＝11，500.00－0.00＝11，500.00 元   即：在主义日历到期前（含该日），投资者赎回本基金 10，000 份基金份额， 假设赎回当日基金份额净值为 1.1500 元，则可得到的净赎回金额为 11，500.00 元。   例 2：主义日历后（不含该日），某投资者赎回本基金 10，000 份基金份额，                        第 50 页 共 162 页  国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 持有期 100 日，赎回适用费率为 0.50%，假设赎回当日基金份额净值为 1.1500 元，则其可得净赎回金额为：    赎回总金额＝10，000×1.1500＝11，500.00 元    赎回用度＝11，500.00×0.50%＝57.50 元    净赎回金额＝11，500.00－57.50＝11，442.50 元    即：主义日历后（不含该日），投资者赎回本基金 10，000 份基金份额，持 有期 100 日，假设赎回当日基金份额净值为 1.1500 元，则可得到的净赎回金额 为 11，442.50 元。    本基金基金份额净值的计较，均保留到少许点后 4 位，少许点后第 5 位四 舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在本基 金 T 日持有的所投资基金泄露净值当日计较，并在 T+3 日内公告。遇特殊情况， 经履行适当模范，不错适当延迟计较或公告。为保护基金份额持有东谈主利益，基 金治理东谈主与基金托管东谈主协商一致，可阶段性调养基金份额净值计较精度并进行 相应公告，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。    八、断绝或暂停申购的情形    发生下列情况时，基金治理东谈主可断绝或暂停接受投资东谈主的申购央求： 港股通暂停交往，导致基金治理东谈主无法计较当日基金资产净值。 对存量基金份额持有东谈主利益组成潜在要紧不利影响时。 能对基金事迹产生负面影响，或发生其他损伤现存基金份额持有东谈主利益的情形。 记机构的特殊情况导致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金注册登记 系统或基金司帐系统无法泛泛运行。 份额的比例达到或者特出 50%，或者变相回避 50%鸠合度的情形。                       第 51 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 一投资者单日或单笔申购金额上限的情形。 格且选拔估值技巧仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东谈主协商 阐明后，基金治理东谈主应当暂停接受基金申购央求。 投 资东谈主的申购央求。   发生上述第 1、2、3、5、6、9、10、11、12 项暂停申购情形之一且基金管 理东谈主决定暂停接受投资东谈主的申购央求时，基金治理东谈主应当根据计划章程在章程 媒介上刊登暂停申购公告。要是投资东谈主的申购央求被全部或部分断绝的，被拒 绝的申购款项本金将退还给投资东谈主。在暂停申购的情况排斥时，基金治理东谈主应 实时规复申购业务的办理并公告。   九、暂停赎回或降速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金治理东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回央求或降速支付赎 回款项： 投资东谈主的赎回央求或降速支付赎回款项。 当日基金资产净值。 治理东谈主可暂停接受基金份额持有东谈主的赎回央求。 格且选拔估值技巧仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东谈主协商 阐明后，基金治理东谈主应当降速支付赎回款项或暂停接受基金赎回央求。 受投资东谈主的赎回央求。                      第 52 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）   发生上述除第 4 项之外的情形之一且基金治理东谈主决定暂停赎回或降速支付 赎回款项时，基金治理东谈主应按章程报中国证监会备案，已阐明的赎回央求，基 金治理东谈主应足额支付；如暂时不可足额支付，应将可支付部分按单个账户央求 量占央求总量的比例分拨给赎回央求东谈主，未支付部分可宽限支付。若出现上述 第 4 项所述情形，按基金合同的相关条目处理。基金份额持有东谈主在央求赎回时 可预先取舍将当日可能未获受理部分赐与摈弃。在暂停赎回的情况排斥时，基 金治理东谈主应实时规复赎回业务的办理并公告。   十、大齐赎回的情形及处理方式   若本基金单个灵通日内的基金份额净赎回央求(赎回央求份额总和加上基金 调遣中转出央求份额总和后扣除申购央求份额总和及基金调遣中转入央求份额 总和后的余额)特出前一灵通日的基金总份额的 10% ，即合计是发生了大齐赎 回。   当基金出现大齐赎回时，基金治理东谈主不错根据基金其时的资产组合情状决 定全额赎回、部分宽限赎回或暂停赎回。   （1）全额赎回：当基金治理东谈主合计有智商支付投资东谈主的全部赎回央求时， 按泛泛赎回模范践诺。   （2）部分宽限赎回：当基金治理东谈主合计支付投资东谈主的赎回央求有穷苦或认 为因支付投资东谈主的赎回央求而进行的财产变现可能会对基金资产净值变成较大 波动时，基金治理东谈主在当日接受赎回比例不低于上一灵通日基金总份额的 10% 的前提下，可对其余赎回央求宽限办理。对于当日的赎回央求，应当按单个账 户赎回央求量占赎回央求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎 回部分，投资东谈主在提交赎回央求时不错取舍宽限赎回或取消赎回。取舍宽限赎 回的，将自动转入下一个灵通日连续赎回，直到全部赎回为止；取舍取消赎回 的，当日未获受理的部分赎回央求将被摈弃。宽限的赎回央求与下一灵通日赎 回央求一并处理，无优先权并以下一灵通日的基金份额净值为基础计较赎回金 额，依此类推，直到全部赎回为止。如投资东谈主在提交赎回央求时未作明确取舍， 投资东谈主未能赎回部分作自动宽限赎回处理。部分宽限赎回不受单笔赎回最低份                      第 53 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 额的限制。   （3）若本基金发生大齐赎回，在单个基金份额持有东谈主特出上一灵通日基金 总份额 20%以上的赎回央求的情形下，基金治理东谈主有权宽限办理赎回央求：对 于该基金份额持有东谈主当日特出上一灵通日基金总份额 20%以上的赎回央求，可 进行宽限办理；对于该基金份额持有东谈主未特出上述比例的部分，基金治理东谈主有 权根据前段“（1）全额赎回”或“（2）部分宽限赎回”的约定方式与其他基 金份额持有东谈主的赎回央求一并办理。关联词，如该持有东谈主在提交赎回央求时取舍 取消赎回，则其当日未获受理的部分赎回央求将被摈弃。   （4）暂停赎回：连气儿 2 个灵通日以上（含本数）发生大齐赎回，如基金管 理东谈主合计有必要，可暂停接受基金的赎回央求；已经接受的赎回央求不错降速 支付赎回款项，但不得特出 20 个作事日，并应当在章程媒介上进行公告。   当发生上述大齐赎回并宽限办理时，基金治理东谈主应当通过邮寄、传真或者 招募说明书章程的其他方式在 3 个交往日内通告基金份额持有东谈主，说明计划处 理方法，并于 2 日内在章程媒介上刊登公告。   十一、暂停申购或赎回的公告和再行灵通申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 刊登基金再行灵通申购或赎回公告，并公布最近 1 个灵通日的基金份额净值。 或赎回时，基金治理东谈主应依照《信息泄露办法》的计划章程在章程媒介上刊登 基金再行灵通申购或赎回公告，并公告最近 1 个灵通日的基金份额净值。 暂停公告 1 次；当连气儿暂停时刻特出两个月时，可对刊登暂停公告的频率进行 调养。暂停扫尾，基金再行灵通申购或赎回时，基金治理东谈主应依照《信息泄露 办法》的计划章程在章程媒介上连气儿刊登基金再行灵通申购或赎回公告，并公 告最近 1 个灵通日的基金份额净值。   十二、基金调遣   基金治理东谈主不错根据相关法律法例以及基金合同的章程决定开办本基金与                      第 54 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 基金治理东谈主治理的其他基金之间的调遣业务，基金调遣不错收取一定的调遣费， 相关法令由基金治理东谈主届时根据相关法律法例及基金合同的章程制定并公告， 并提前见知基金托管东谈主与相关机构。   十三、基金的非交往过户   基金的非交往过户是指基金登记机构受理秉承、捐赠和司法强制践诺等情 形而产生的非交往过户以及登记机构认同、相宜法律法例的其它非交往过户或 者按影相关法律法例或国度有权机关要求的方式进行处理的步履。不管在上述 何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资东谈主， 或者按影相关法律法例或国度有权机关要求的方式进行处理。   秉承是指基金份额持有东谈主弃世，其持有的基金份额由其正当的秉承东谈主秉承； 捐赠指基金份额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐馈遗福利性质的基金会或社 会团体；司法强制践诺是指司法机构依据奏效司法文书将基金份额持有东谈主理有 的基金份额强制划转给其他天然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非交往过户必须提 供基金登记机构要求提供的相关资料，对于相宜条件的非交往过户央求按基金 登记机构的章程办理，并按基金登记机构章程的模范收费。   十四、基金的转托管   基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基 金销售机构不错按照章程的模范收取转托管费。   十五、按时定额投资谋略   基金治理东谈主不错为投资东谈主办理按时定额投资谋略，具体法令由基金治理东谈主 另行章程。投资东谈主在办理按时定额投资谋略时可自行约定每期扣款金额，每期 扣款金额必须不低于基金治理东谈主在相关公告或更新的招募说明书中所章程的定 期定额投资谋略最低申购金额。   十六、基金的冻结、解冻和质押   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以 及登记机构认同、相宜法律法例的其他情况下的冻结与解冻。基金账户或基金 份额被冻结的，被冻结基金份额所产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然 参与收益分拨，法律法例另有章程的除外。   如相关法律法例允许且对基金份额持有东谈主利益无推行性不利影响的前提下， 基金治理东谈主可办理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金治理东谈主将制定和                      第 55 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 实施相应的业务法令。   十七、基金份额的转让   在法律法例允许且条件具备的情况下，基金治理东谈主可受理基金份额持有东谈主 通过中国证监会认同的交往场所或者通过其他方式进行份额转让的央求并由登 记机构办理基金份额的过户登记。基金治理东谈主拟受理基金份额转让业务的，将 提前公告，基金份额持有东谈主应根据基金治理东谈主公告的业务法令办理基金份额转 让业务。   十八、在不违反相关法律法例且对基金份额持有东谈主利益无推行性不利影响 的前提下，基金治理东谈主可根据具体情况对上述申购和赎回以及相关业务的安排 进行补充和调养并提前公告，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。   十九、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“第十 七部分 侧袋机制”或相关公告。                      第 56 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）                 第九部分 基金的投资   一、投资主义   本基金是选拔主义日历策略的基金中基金，主义日历为 2045 年 12 月 31 日。本基金在严格按捺风险的前提下，通过科学的大类资产配置，投资于多种 具有不同风险收益特征的基金等金融器用，并跟着主义日历的附进平缓缩短本 基金合座的风险收益水平，以寻求基金资产的长久稳健升值。   主义日历到期后，本基金将在严格按捺风险的前提下，力图赢得长久牢固 的投资收益。   二、投资范围   本基金的投资范围为具有精致流动性的金融器用，包括经中国证监会核准 或注册的公开召募证券投资基金（含 QDII 基金、香港互认基金），国内照章发 行或上市的股票（含创业板过火他经中国证监会核准上市的股票）、存托凭证、 港股通标的股票、债券（包括国债、央行单据、地方政府债、政府支撑债券、 政府支撑机构债券、短期融资券、超短期融资券、中期单据、金融债券、企业 债券、公司债券、公迷惑行的次级债、可调遣债券（含可分离交往可转债）、 可交换债券、证券公司短期公司债券等）、资产支撑证券、债券回购、银行存 款、同行存单、货币市集器用以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他 金融器用（但须相宜中国证监会相关章程）。   本基金不投资于股指期货、国债期货和股票期权。如法律法例或监管机构 以后允许基金投资其他品种的，基金治理东谈主在履行适当模范后，不错将其纳入 投资范围。   本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募的证券投资基金 （含 QDII 基金、香港互认基金）的比例不低于基金资产的 80%，其中投资于股 票（含存托凭证）、股票型基金、搀杂型基金和商品基金（含商品期货基金和 黄金 ETF）等品种的比例共计不特出基金资产的 60%；投资于港股通标的股票的 比例不特出股票资产的 50%；投资于货币市集基金的比例不特出基金资产的 15%。 本基金持有的现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%， 其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   三、投资策略                      第 57 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）   本基金力图通过合理判断市集走势，合理配置基金、股票、债券等投资工 具的比例，通过定量和定性相结合的方法精选具有不同风险收益特征的基金， 力图杀青基金资产的牢固酬劳。   本基金属于养老主义日历基金，跟着主义时刻的附进，从合座趋势来看， 投资于权益类资产的比例平缓递减，投资于非权益类资产的比例平缓加多，动 态调养资产配置比例，基金的阶段性投资主义从驱动追求成本升值为主缓缓转 变为后期追求当期收益为主，以抖擞投资者跟着年岁增长或者主义日历附进而 缓缓缩短风险偏好的需求。   投资者一世可分为三个投资阶段，不同的阶段濒临的风险不同。一般的工 作前半段为成本累积期，作事后半段为成本累积及调遣期，退休后为收入野心 期。从东谈主力成本表面来看，投资者的净资产是由其目下个东谈主账户的金融成本和 翌日的作事收入（即东谈主力成本）所组成的。在成本累积期，年青东谈主金融成本占 比低，草率更好地造反风险，也更容易从金融成本的下降中规复，因此适合年 轻东谈主群的投资组合里可配置较多的权益类投资。在成本累积及调遣阶段，投资 者主要濒临储蓄风险和市集风险。在收入野心期，投资者主要濒临的风险有消 费风险、龟龄风险及市集风险等。投资者一世濒临的风险是束缚变化的，而且 按捺这些风险的方法也各有不同。权益类资产投资比例下滑弧线联想依赖于风 险分析的结果，它不仅需要得到市集侦查确定的不同庚岁层的风险偏好，还需 研讨东谈主力成本、权益资产盼望收益，无风险收益，风险资产的波动率等成分。   本基金参考境外训练市集的下滑弧线过火主流表面基础——生命周期假说 和东谈主力成本表面，并结合国内证券市集的特色和投资者的推行情况加以原土化 优化改进，从而构建本基金下滑弧线。鄙人滑弧线基础上，基金治理东谈主严格控 制风险，精选相宜投资主义的标的基金，构建投资组合。本基金阶段性的资产 配置如下表所示：           时刻段                    权益类资产比例       核心值  基金合同奏效日至 2024.12.31                 35%-60%   50%                           第 58 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）   如权益类资产配置比例特出高下限，基金治理东谈主应当在 10 个交往日内进行 调养。   权益类资产指股票（含存托凭证）、股票型基金、搀杂型基金，计入上述 权益类资产的搀杂型基金需相宜下列两个条件之一：   （1）基金合同约定股票资产投资比例不低于基金资产 60%的搀杂型基金；   （2）根据基金泄露的按时禀报，最近四个季度中任一季度股票资产占基金 资产比例均不低于 60%的搀杂型基金。   在基金推行治理过程中，本基金具体配置比例由基金治理东谈主根据中国宏不雅 经济情况和证券市集的阶段性变化作念主动调养，以求基金资产在各类资产的投 资中达到风险和收益的最好均衡。法律法例或监管机构变更投资品种的投资比 例限制，在履行适当模范之后，基金治理东谈主可对上述比例进行调养。   在主义日历到期前，本基金对于下滑弧线资产配置核心的偏离原则上进取 不得特出 10%，向下不得特出 15%。翌日，若宏不雅经济、东谈主口结构、技巧升级等 原因变成下滑弧线需要调养的，基金治理东谈主不错对招募说明书中泄露的下滑曲 线进行调养，推行的下滑弧线可能与招募说明书泄露的情况存在相反。                             第 59 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）   本基金苦守定量分析和定性分析相结合的原则，在充分研讨基金公司、基 金司理的轮廓实力的基础上，通过“投资结果-投资步履-投资原则”三位一体 的基金研究框架精选基金司理捕捉资产估值处于合理区间的结构性契机。   （1）对基金治理公司进行检会，主要检会公司治理结构、激发机制、投资 文化、团队牢固性、合规风控，以及在不同居品线条的投资研究实力、治理规 模、治理申饬、历史事迹进展等成分。   （2）投资结果-投资步履-投资原则三位一体的主动治理基金研究框架 价，要点研讨以下量化谋略：收益率、波动率、风险调养后收益、贝塔值、最 大回撤、追踪误差、信息比率等，在事迹的臆测模范上考量该基金在同类基金 中的轮廓名次情况。 并抽象出对应的投资原则。投资步履是基金司理投资原则的天然延长，投资原 则是基于公式、公理推导出相对明确的策略分类，珍摄在主义性、一致性和可 络续性对基金司理投资框架进行通晓、分析，找到标的的市集格调稳妥性。   （3）对于选拔数目化方式或特定策略投资的基金，要点检会其主要策略的                      第 60 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 策略类别、适用市集环境、风险收益特征、最大回撤与最大回撤络续时刻等。   （4）对于指数类基金，要点检会其追踪误差、规模、标的指数或商品价钱 的风险收益特征、与其他类资产进展的相关情况。对于 ETF 基金，要点检会其 流动秉性况。   （5）对于商品型基金，检会其流动性特征以及基本面的共性与特性。共性 包括需求情状、供给情状、贸易政策、外汇关联、流动性情状等。特性是指不 同商品因其各自特殊的属性、用途、订价机制、周期敏锐度等而进展出的专有 性。   （6）对于二级市集可交往的闭塞式基金，注重其可套利性和可增长性。套 利策略是投资于折价率相比高，折价套利的到期收益率较高，以赢得高牢固性 逾额收益。增长策略是投资于净值增长后劲较大的闭塞式基金，以赢得由于净 值增长或者折价率缩短导致的闭塞式基金价钱高涨带来的预期收益。   本基金主要投资于证券投资基金基金份额，扶直投资于精选的价值型股票， 通过从下到上的公司基本面全面分析，并昔日瞻性的投资视角，精选优质价值 型股票进行要点投资。通过限度参与股票等权益类资产的投资增强酬劳，在灵 活配置各类资产以及严格的风险治理基础上，力图杀青基金资产的络续牢固增 值。   本基金将充分挖掘内地与香港股票市集交往互联互通、资金双向流动机制 下港股市集的投资契机，检会港股通股票的行业属性和营业模式，在 A 股暂时 无相应标的的行业中寻找估值低且具有成长性的标的。对于两地同期上市的公 司，检会其折溢价水平，寻找相对于 A 股有折价或估值和波动性特殊于 A 股更 加牢固的 H 股标的。   本基金将络续追踪 A 股市集和港股市集的相对估值和市集情况，应时调养 组合中港股通的投资比例。   本基金投资存托凭证的策略依照上述境内上市交往的股票投资策略践诺。   本基金债券投资选拔主动性投资策略，主要包括久期治理、期限结构配置、                      第 61 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 个券信用风险治理等策略，通过持有国债、央行单据、金融债、企业债、公司 债、可转债（含分离债）、短期融资券、回购过火他固定收益类证券，确定和 构造草率提供牢固收益、流动性较高的债券组合，在获取较高的利息收入的同 时兼顾成本利得。   本基金利用宏不雅经济变化和上市公司的盈利变化，判断市集的变化趋势， 取舍不同的行业，再根据可调遣债券的特性取舍各行业不同的转债券种。本基 金利用可调遣债券的债券底价和到期收益率来判断转债的债性，增强本金投资 的相对安全性；利用可调遣债券溢价率来判断转债的股性，在市集出现投资机 会时，优先取舍股性强的品种，获取逾额收益。   可交换债券在换股期间用于交换的股票是刊行东谈主理有的其他上市公司(以下 简称“主义公司”)的股票。可交换债券同样兼具股票和债券的特性。其中，债 券特性与可调遣债券一样，指持有至到期获取的票面利息和票面价值。股票特 性则指主义公司的成长智商、盈利智商及主义公司股票价钱的成长性等。本基 金将通过对可交换债券的纯债价值和主义公司的股票价值进行研究分析，轮廓 开展投资决策。   资产支撑证券主要包括资产典质贷款支撑证券（ABS）、住房典质贷款支撑 证券（MBS）等证券品种。本基金将要点对市集利率、刊行条目、支撑资产的构 成及质地、提前偿还率、风险补偿收益和市集流动性等影响资产支撑证券价值 的成分进行分析，并扶直选拔数目化订价模子，评估资产支撑证券的相对投资 价值并作念出相应的投资决策。   本基金将根据里面的信用分析方法对可选的证券公司短期公司债券品种进 行筛选，并严格按捺单只证券公司短期公司债券的投资比例。此外，由于证券 公司短期公司债券合座流动性相对较差，本基金将对拟投资或已投资的证券公 司短期公司债券进行流动性分析和监测，尽量取舍流动性相对较好的品种进行 投资，保证本基金的流动性。   四、投资限制                      第 62 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）   基金的投资组合应苦守以下限制：   （1）本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募的证券投资基 金（含 QDII 基金、香港互认基金）的比例不低于基金资产的 80%；   （2）本基金投资于股票（含存托凭证）、股票型基金、搀杂型基金和商品 基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例共计不特出基金资产的 60%；   （3）本基金投资港股通标的股票的比例不特出本基金股票资产的 50%；   （4）本基金投资于货币市集基金的比例不高于基金资产的 15%；   （5）本基金投资于商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）的比例不得超 过基金资产的 10%；   （6）本基金持有单只基金的市值，不高于本基金资产净值的 20%，且不得 持有其他基金中基金；   （7）本基金治理东谈主治理的全部基金中基金（ETF 连系基金除外）持有一只 基金不得特出被投资基金净资产的 20%，被投资基金净资产规模以最近按时报 告泄露的规模为准；   （8）本基金不得持有具有复杂、生息品质质的基金份额，包括分级基金和 中国证监会认定的其他基金份额；   （9）本基金投资的证券投资基金，应抖擞如下条件： 应当不低于 2 亿元；被投资基金为指数基金、ETF 和商品基金等品种的，运作期 限应当不少于 1 年，最近按时禀报泄露的季末基金净资产应当不低于 1 亿元； 步履；   （10）本基金投资于闭塞运作基金、按时灵通基金等深切受限基金，不得 特出基金资产净值的 10%。深切受限基金是指闭塞运作基金、按时灵通基金等 由基金合同章程明确在一按时限锁按时内不可赎回的基金，但不包括 ETF、LOF 等可上市交往的基金。因本基金投资的基金净值波动、本基金规模变动等基金 治理东谈主之外的成分致使基金不相宜该比例限制的，基金治理东谈主不得主动新增流 通受限基金的投资；   （11）保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债                      第 63 页 共 162 页  国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 券；其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；    （12）本基金持有一家公司刊行的证券（不含本基金所投资的基金份额， 覆没家公司在内地和香港同期上市的 A+H 股合并计较），其市值不特出基金资 产净值的 10%；    （13）本基金治理东谈主治理的全部基金持有一家公司刊行的证券（不含本基 金所投资的基金份额，覆没家公司在内地和香港同期上市的 A+H 股合并计较）， 不特出该证券的 10%；    （14）本基金投资于覆没原始权益东谈主的各类资产支撑证券的比例，不得超 过基金资产净值的 10%；    （15）本基金持有的全部资产支撑证券，其市值不得特出基金资产净值的    （16）本基金持有的覆没（指覆没信用级别）资产支撑证券的比例，不得 特出该资产支撑证券规模的 10%；    （17）本基金治理东谈主治理的全部基金投资于覆没原始权益东谈主的各类资产支 持证券，不得特出其各类资产支撑证券共计规模的 10%；    （18）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产支撑证 券。基金持有资产支撑证券期间，要是其信用等第下降、不再相宜投资模范， 应在评级禀报讦布之日起 3 个月内赐与全部卖出；    （19）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不特出本基金的 总资产，本基金所申报的股票数目不特出拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；    （20）本基金过问世界银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得特出 基金资产净值的 40%；在世界银行间同行市集的债券回购最长久限为 1 年，债券 回购到期后不得缓期；    （21）本基金总资产不得特出基金净资产的 140%；    （22）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得特出该基金资产 净值的 15%；因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金治理 东谈主之外的成分致使基金不相宜该比例限制的，基金治理东谈主不得主动新增流动性 受限资产的投资；    （23）本基金治理东谈主治理的全部灵通式基金（包括灵通式基金以及处于开 放期的按时灵通基金）持有一家上市公司刊行的可深切股票，不得特出该上市                       第 64 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 公司可深切股票的 15%；本基金治理东谈主治理的全部投资组合持有一家上市公司 刊行的可深切股票，不得特出该上市公司可深切股票的 30%；   （24）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交往 敌手开展逆回购交往的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资 范围保持一致；   （25）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交往的股票进行，与 境内上市交往的股票合并计较；   （26）法律法例及中国证监会章程的其他投资比例限制。   因证券市集波动、证券刊行东谈主合并、基金规模变动等基金治理东谈主之外的因 素，致使基金投资比例不相宜除上述第（6）、（7）、（9）、（11）、（18）、 （22）、（24）项外章程的投资比例的，基金治理东谈主应当在 10 个交往日内进行 调养，但中国证监会章程的特殊情形除外；因证券市集波动、基金规模变动等 基金治理东谈主之外的成分，致使基金投资比例不相宜上述（6）、（7）项章程投 资比例的，基金治理东谈主应当在 20 个交往日内进行调养，但中国证监会章程的特 殊情形除外。法律法例另有章程的，从其章程。   基金治理东谈主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的计划约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符 合基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查抄自基金合同奏效之 日起入手。法律法例或监管部门另有章程的，从其章程。   要是法律法例或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后 的章程为准。法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金治理 东谈主在履行适当模范后，则本基金投资不再受相关限制。   为爱戴基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：   （1）承销证券；   （2）违反章程向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽职责的投资；   （4）向其基金治理东谈主、基金托管东谈主出资；   （5）从事内幕交往、专揽证券交往价钱过火他不梗直的证券交往行动；   （6）投资其他基金中基金；                      第 65 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）   （7）持有具有复杂、生息品质质的基金份额，包括分级基金和中国证监会 认定的其他基金份额；   （8）法律、行政法例和中国证监会章程防碍的其他行动。   基金治理东谈主运用基金财产买卖基金治理东谈主、基金托管东谈主过火控股鼓励、实 际按捺东谈主或者与其有要紧猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他要紧关联交往的，应当相宜基金的投资主义和投资策略，苦守基 金份额持有东谈主利益优先原则，防卫利益打破，建立健全里面审批机制和评估机 制，按照市集公谈合理价钱践诺。相关交往必须预先得到基金托管东谈主的同意， 并按法律法例赐与泄露。要紧关联交往应提交基金治理东谈主董事会审议，并经过 三分之二以上的独处董事通过。基金治理东谈主董事会应至少每半年对关联交旧事 项进行审查。   法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金治理东谈主 在履行适当模范后，则本基金投资不再受相关限制或按变更后的章程践诺。   五、事迹相比基准   本基金的事迹相比基准为（中证 800 指数收益率×90%+中证港股通轮廓指 数（东谈主民币）收益率×10%）×X+中债轮廓指数收益率×（1-X）。   在主义日历 2045 年 12 月 31 日（含当日）之前，X 取值范围见下表：          时刻段                  权益类资产比例       X     1-X 基金合同奏效日至 2024.12.31              35%-60%   50%    50%   中证 800 指数是中证指数有限公司编制的，反馈沪深证券市集内大中小市 值公司的合座情状的指数，具有精致的市集代表性和市集影响力，适合营为本                          第 66 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 基金股票型基金和搀杂型基金等权益类资产投资的事迹相比基准。   中证港股通轮廓指数是由中证指数有限公司编制，中式相宜港股通履历的 普通股动作样本股，选拔解放深切市值加权计较，是反馈港股通范围内上市公 司的合座情状和走势的具有代表性的一种股价指数。   中债轮廓指数由中央国债登记结算有限职责公司编制，样本债券涵盖的范 围全面，具有鄙俚的市集代表性，涵盖主要交往市集（银行间市集、交往所市 场等）、不同刊行主体（政府、企业等）和期限（长久、中期、短期等），能 够很好地反馈中国债券市集总体价钱水和气变动趋势，具有精致的债券市集代 表性。   要是今后法律法例发生变化，或者指数编制单元住手编制该指数或窜改指 数称号，或者市集变化导致本事迹相比基准不再适用，又或者市集出现更具权 威、且更草率表征本基金风险收益特征的事迹相比基准，则本基金治理东谈主将视 情况经与本基金托管东谈主协商同意，在按照监管部门要求履行适当模范后调养本 基金的事迹相比基准并实时公告，而无需召开基金份额持有东谈主大会。   六、风险收益特征   本基金属于主动治理搀杂型 FOF 基金，长久预期风险与预期收益低于股票 型基金和股票型基金中基金、高于债券型基金、货币市集基金、债券型基金中 基金和货币型基金中基金。同期，本基金为主义日历基金中基金，2045 年 12 月 缩短。   本基金可投资香港联合交往所上市的股票，将濒临港股通机制下因投资环 境、投资标的、市集轨制以及交往法令等相反带来的特有风险。   七、基金治理东谈主代表基金应用相关权利的处理原则及方法 额持有东谈主的利益； 东谈主牟取任何不当利益。   八、侧袋机制的实施和投资运作安排                      第 67 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）      当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限制保护基 金份额持有东谈主利益的原则，基金治理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并参谋司帐 师事务所见解后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。      侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、 事迹相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。      侧袋账户的实施条件、实施模范、运作安排、投资安排、特定资产的处置 变现和支付等对投资者权益有要紧影响的事项详见招募说明书“第十七部分 侧 袋机制”的章程。      九、基金的投资组合禀报      本基金治理东谈主董事会及董事保证本禀报所载资料不存在子虚纪录、误导性 讲述或要紧遗漏，并对本禀报内容的信得过性、准确性和竣工性承担个别及连带 职责。      基金托管东谈主招商银行股份有限公司根据本基金基金合同章程，复核了本报 告中的财务谋略、净值进展和投资组合禀报等内容，保证复核内容不存在子虚 纪录、误导性讲述或者要紧遗漏。      本投资组合禀报所载数据罢休 2024 年 6 月 30 日，本禀报中所列财务数据 未经审计。                                              占基金总资产的比 序号         名堂              金额(元)                                                例（%）       其中：股票                              -            -       其中：债券                     607，352.05         6.26           资产支撑证券                         -            -                      第 68 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）          其中：买断式回购的                                            -                 -          买入返售金融资产          银行进款和结算备付          金共计      （1）禀报期末按行业分类的境内股票投资组合      注：本基金本禀报期末未持有境内股票。      （2）禀报期末按行业分类的港股通投资股票投资组合      注：本基金本禀报期末未持有港股股票。 明细      注：本基金本禀报期末未持有股票。                                                      占基金资产净  序号             债券品种              公允价值(元)                                                      值比例（％）           其中：政策性金融债                              -           -                        第 69 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 明细                                                              占基金资产                                   数目 序号       债券代码      债券称号                       公允价值(元)         净值比例                                  （张）                                                                （％） 证券投资明细      注：本基金本禀报期末未持有资产支撑证券。 资明细      注：本基金本禀报期末未持有贵金属。 明细      注：本基金本禀报期末未持有权证。      （1）禀报期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细      注：本基金本禀报期末未持有股指期货。      （2）本基金投资股指期货的投资政策      无。      （1）本期国债期货投资政策      无。      （2）禀报期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细      注：本基金本禀报期末未持有国债期货。      （3）本期国债期货投资评价      无。                              第 70 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）   （1）禀报期内，本基金投资决策模范相宜相关法律法例的要求，未发现 基金投资的前十名证券的刊行主体出现被监管部门立案侦查，或在禀报编制日 前一年内受到公开责怪、处罚的情形。   （2）本基金投资的前十名股票未超出基金合同章程的备选股票库。   （3）其他资产组成  序号             称号                    金额(元)   （4）禀报期末持有的处于转股期的可调遣债券明细   注：本基金本禀报期末未持有处于转股期的可调遣债券。   （5）禀报期末前十名股票中存在深切受限情况的说明   注：本基金本禀报期末未持有股票。   （6）投资组合禀报附注的其他笔墨描写部分   由于四舍五入的原因，各比例的分项之和与共计项之间可能存在尾差。                      第 71 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）                       第十部分 基金的事迹   基金治理东谈主依照恪尽责守、敦厚信用、严慎发愤的原则治理和运用基金财 产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其 翌日进展。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说 明书。基金事迹数据罢休 2024 年 6 月 30 日。 基金份额净值增长率过火与同期事迹相比基准收益率的相比                                            事迹比                               事迹比                       净值增                  较基准             净值增               较基准 阶段                    长率标                  收益率     ①-③      ②-④             长率①               收益率                       准差②                  模范差                                ③                                             ④ 自基金合 同奏效日 起至 2022     -1.64%    0.19%    2.50%       0.58%   -4.14%   -0.39% 年 12 月 月 01 日至             -4.52%    0.41%   -4.26%       0.41%   -0.26%   0.00% 月 31 日 自基金合 同奏效日 起至 2024     -10.15%   0.38%   -0.99%       0.46%   -9.16%   -0.08% 年 06 月   自基金合同奏效以来基金累计净值增长率变动过火与同期事迹相比基准收 益率变动的相比                           第 72 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）   注：按基金合同和招募说明书的约定，本基金自基金合同奏效日起 6 个月 内为建仓期，建仓期扫尾时本基金的各项投资比例相宜基金合同的计划约 定。                      第 73 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）                第十一部分 基金的转型   一、基金转型的条件   在主义日历 2045 年 12 月 31 日次日（即 2046 年 1 月 1 日），在不违反届 时灵验的法律法例或监管章程的情况下，本基金将自动转型为“国联添福搀杂 型基金中基金（FOF）”，届时本基金将转为逐日灵通申购、赎回的运作模式及 变更基金称号，并不再对每份基金份额进行三年持有期按捺。   由上述情形导致本基金运作方式调遣的，无需召开基金份额持有东谈主大会。   基金份额持有东谈主在转型前申购本基金至转型日持有基金份额不及三年的， 在转型日之后（含转型日）不错淡漠赎回央求，不受三年持有期限制。   二、基金转型后的称号   本基金在 2046 年 1 月 1 日起转为逐日灵通申购赎回的运作模式后，基金名 称变更为“国联添福搀杂型基金中基金（FOF）”，同期，基金灵通申购与赎回 等相关内容也将根据《基金合同》的相关约定作念相应修改，上述变更无需经基 金份额持有东谈主大会决议。   三、基金转型后的投资   本基金转型为国联添福搀杂型基金中基金（FOF）后，基金的投资主义、资 产配置策略等发生变化，具体投资安排如下：   本基金将在严格按捺风险的前提下，力图赢得长久牢固的投资收益。   本基金的投资范围为具有精致流动性的金融器用，包括经中国证监会核准 或注册的公开召募证券投资基金（含 QDII 基金、香港互认基金），国内照章发 行或上市的股票（含创业板过火他经中国证监会核准上市的股票）、存托凭证、 港股通标的股票、债券（包括国债、央行单据、地方政府债、政府支撑债券、 政府支撑机构债券、短期融资券、超短期融资券、中期单据、金融债券、企业 债券、公司债券、公迷惑行的次级债、可调遣债券（含可分离交往可转债）、 可交换债券、证券公司短期公司债券等）、资产支撑证券、债券回购、银行存 款、同行存单、货币市集器用以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他 金融器用（但须相宜中国证监会相关章程）。                      第 74 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）   本基金不投资于股指期货、国债期货和股票期权。如法律法例或监管机构 以后允许基金投资其他品种的，基金治理东谈主在履行适当模范后，不错将其纳入 投资范围。   本基金为搀杂型基金中基金（FOF），投资于经中国证监会照章核准或注册 的公开召募证券投资基金（含 QDII 基金、香港互认基金）的比例不低于基金资 产的 80%，其中投资于股票（包括存托凭证）、股票型证券投资基金、搀杂型 证券投资基金等权益类资产的比例共计为基金资产的 0%-30%；本基金投资港股 通标的股票的比例不特出本基金股票资产的 50%；投资于货币市集基金的比例 不高于基金资产的 15%，持有现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例 共计不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应 收申购款等。   其中，计入上述权益类资产的搀杂型证券投资基金应至少抖擞以下模范之 一：（1）基金合同约定的股票资产占基金资产的比例不低于 60%；（2）最近 四个季度禀报泄露的持有股票市值占基金资产比例均不低于 60%。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种或对投资比例要求有变 更的，基金治理东谈主在履行适当模范后，不错作念出相应调养。   本基金相持“从上至下”的资产配置策略和“从下到上”的基金投资策略 相结合的原则，并辅以定性分析。基于投资主义、市集状态，根据资产特征中 长久均值总结法令确定组合的在各类资产的比例，并通过对资产里面基金的深 度研究中式出适合市集特征的投资标的，并通过组合治理优化投资结果、提高 达成主义的概率。   （1）大类资产配置策略   在中期投资期限下，本基金通过轮廓评估宏不雅、中不雅、微不雅信断交叉考据 评估大类资产的潜在酬劳率与确定性，据此设定资产配置比例。   宏不雅层面按照不雅察视角、侧重研究标的可分为总量宏不雅和边缘宏不雅。总量 宏不雅注重研究经济体长久增长的内在驱动与结构趋势变化，边缘宏不雅注重分析 经济体短期发展状态的边缘变化。通晓总量宏不雅不错判断利率的趋势和权益资 产的中长久标的，研究边缘宏不雅不错分析利率的中短期标的和权益资产的阶段 性风险。                      第 75 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）   中不雅行业分析是宏不雅与微不雅的要害连接，通过中不雅行业研究将加深权益资 产领略，扶直晋升资产配置胜率。   微不雅层面要点股票的研究是权益资产研究的原点，通过股票研究不错借助 更为准确、丰富的信息晋升对中不雅、宏不雅的领略判断，作念出合理的资产配置决 策。   （2）基金投资策略   本基金苦守定量分析和定性分析相结合的原则，在充分研讨基金公司、基金 司理的轮廓实力的基础上，通过“投资结果-投资步履-投资原则”三位一体的 基金研究框架精选基金司理捕捉资产估值处于合理区间的结构性契机。 化、团队牢固性、合规风控，以及在不同居品线条的投资研究实力、治理规模、 治理申饬、历史事迹进展等成分。   A）对基金历史事迹进行检会，从收益风险以及偏离事迹基准情况两方面评 价，要点研讨以下量化谋略：收益率、波动率、风险调养后收益、贝塔值、最 大回撤、追踪误差、信息比率等，在事迹的臆测模范上考量该基金在同类基金 中的轮廓名次情况。   B）历史事迹是投资结果，基金取舍的核心是研究撑持投资结果的投资步履 并抽象出对应的投资原则。投资步履是基金司理投资原则的天然延长，投资原 则是基于公式、公理推导出相对明确的策略分类，珍摄在主义性、一致性和可 络续性对基金司理投资框架进行通晓、分析，找到标的的市集格调稳妥性。 略类别、适用市集环境、风险收益特征、最大回撤与最大回撤络续时刻等。 风险收益特征、与其他类资产进展的相关情况。对于 ETF 基金，要点检会其流 动秉性况。 括需求情状、供给情状、贸易政策、外汇关联、流动性情状等。特性是指不同 商品因其各自特殊的属性、用途、订价机制、周期敏锐度等而进展出的专有性。                      第 76 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 策略是投资于折价率相比高，折价套利的到期收益率较高，以赢得高牢固性超 额收益。增长策略是投资于净值增长后劲较大的闭塞式基金，以赢得由于净值 增长或者折价率缩短导致的闭塞式基金价钱高涨带来的预期收益。   （3）股票投资策略   本基金主要投资于证券投资基金基金份额，扶直投资于精选的价值型股票， 通过从下到上的公司基本面全面分析，并昔日瞻性的投资视角，精选优质价值 型股票进行要点投资。通过限度参与股票等权益类资产的投资增强酬劳，在灵 活配置各类资产以及严格的风险治理基础上，力图杀青基金资产的络续牢固增 值。   （4）港股通标的股票投资策略   本基金将充分挖掘内地与香港股票市集交往互联互通、资金双向流动机制 下港股市集的投资契机，检会港股通股票的行业属性和营业模式，在 A 股暂时 无相应标的的行业中寻找估值低且具有成长性的标的。对于两地同期上市的公 司，检会其折溢价水平，寻找相对于 A 股有折价或估值和波动性特殊于 A 股更 加牢固的 H 股标的。   本基金将络续追踪 A 股市集和港股市集的相对估值和市集情况，应时调养 组合中港股通的投资比例。   （5）存托凭证投资策略   本基金投资存托凭证的策略依照上述境内上市交往的股票投资策略践诺。   （6）债券投资策略   本基金债券投资选拔主动性投资策略，主要包括久期治理、期限结构配置、 个券信用风险治理等策略，通过持有国债、央行单据、金融债、企业债、公司 债、可转债（含分离债）、短期融资券、回购过火他固定收益类证券，确定和 构造草率提供牢固收益、流动性较高的债券组合，在获取较高的利息收入的同 时兼顾成本利得。   （7）可调遣债券及可交换债券投资策略   本基金利用宏不雅经济变化和上市公司的盈利变化，判断市集的变化趋势， 取舍不同的行业，再根据可调遣债券的特性取舍各行业不同的转债券种。本基 金利用可调遣债券的债券底价和到期收益率来判断转债的债性，增强本金投资                      第 77 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 的相对安全性；利用可调遣债券溢价率来判断转债的股性，在市集出现投资机 会时，优先取舍股性强的品种，获取逾额收益。   可交换债券在换股期间用于交换的股票是刊行东谈主理有的其他上市公司(以下 简称“主义公司”)的股票。可交换债券同样兼具股票和债券的特性。其中，债 券特性与可调遣债券一样，指持有至到期获取的票面利息和票面价值。股票特 性则指主义公司的成长智商、盈利智商及主义公司股票价钱的成长性等。本基 金将通过对可交换债券的纯债价值和主义公司的股票价值进行研究分析，轮廓 开展投资决策。   （8）资产支撑证券投资策略   资产支撑证券主要包括资产典质贷款支撑证券（ABS）、住房典质贷款支撑 证券（MBS）等证券品种。本基金将要点对市集利率、刊行条目、支撑资产的构 成及质地、提前偿还率、风险补偿收益和市集流动性等影响资产支撑证券价值 的成分进行分析，并扶直选拔数目化订价模子，评估资产支撑证券的相对投资 价值并作念出相应的投资决策。   （9）证券公司短期公司债券投资策略   本基金将根据里面的信用分析方法对可选的证券公司短期公司债券品种进 行筛选，并严格按捺单只证券公司短期公司债券的投资比例。此外，由于证券 公司短期公司债券合座流动性相对较差，本基金将对拟投资或已投资的证券公 司短期公司债券进行流动性分析和监测，尽量取舍流动性相对较好的品种进行 投资，保证本基金的流动性。   （1）本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基金 （含 QDII 基金、香港互认基金）的比例不低于基金资产的 80%，其中投资于股 票（包括存托凭证）、股票型证券投资基金、搀杂型证券投资基金等权益类资 产的比例共计为基金资产的 0%-30%（本基金投资港股通标的股票的比例不特出 本基金股票资产的 50%）；   （2）本基金投资于货币市集基金的比例不高于基金资产的 15%；   （3）本基金持有单只基金的市值，不高于本基金资产净值的 20%，且不得 持有其他基金中基金；                      第 78 页 共 162 页  国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）    （4）本基金治理东谈主治理的全部基金中基金（ETF 连系基金除外）持有一只 基金不得特出被投资基金净资产的 20%，被投资基金净资产规模以最近按时报 告泄露的规模为准；    （5）本基金不得持有具有复杂、生息品质质的基金份额，包括分级基金和 中国证监会认定的其他基金份额；    （6）本基金投资其他基金，被投资基金的运作期限应当不少于 1 年、最近 按时禀报泄露的基金净资产应不低于 1 亿元；    （7）本基金投资于闭塞运作基金、按时灵通基金等深切受限基金的比例合 计不得特出基金资产净值的 10%；    （8）保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债 券；其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；    （9）本基金持有一家公司刊行的证券（不含本基金所投资的基金份额，同 一家公司在内地和香港同期上市的 A+H            股合并计较），其市值不特出基金资 产净值的 10%；    （10）本基金治理东谈主治理的全部基金持有一家公司刊行的证券（不含本基 金所投资的基金份额，覆没家公司在内地和香港同期上市的 A+H                   股合并计 算），不特出该证券的 10%；    （11）本基金投资于覆没原始权益东谈主的各类资产支撑证券的比例，不得超 过基金资产净值的 10%；    （12）本基金持有的全部资产支撑证券，其市值不得特出基金资产净值的    （13）本基金持有的覆没（指覆没信用级别）资产支撑证券的比例，不得 特出该资产支撑证券规模的 10%；    （14）本基金治理东谈主治理的全部基金投资于覆没原始权益东谈主的各类资产支 持证券，不得特出其各类资产支撑证券共计规模的 10%；    （15）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支撑证券。 基金持有资产支撑证券期间，要是其信用等第下降、不再相宜投资模范，应在 评级禀报讦布之日起 3 个月内赐与全部卖出；    （16）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不特出本基金的 总资产，本基金所申报的股票数目不特出拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；                       第 79 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）   （17）本基金过问世界银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得特出 基金资产净值的 40%；在世界银行间同行市集的债券回购最长久限为 1 年，债券 回购到期后不得缓期；   （18）本基金总资产不得特出基金净资产的 140%；   （19）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得特出该基金资产 净值的 15%；因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金治理 东谈主之外的成分致使基金不相宜该比例限制的，基金治理东谈主不得主动新增流动性 受限资产的投资；   （20）本基金治理东谈主治理的全部灵通式基金（包括灵通式基金以及处于开 放期的按时灵通基金）持有一家上市公司刊行的可深切股票，不得特出该上市 公司可深切股票的 15%；本基金治理东谈主治理的全部投资组合持有一家上市公司 刊行的可深切股票，不得特出该上市公司可深切股票的 30%；   （21）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交往 敌手开展逆回购交往的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资 范围保持一致；   （22）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交往的股票进行，与 境内上市交往的股票合并计较；   （23）法律法例及中国证监会章程的其他投资比例限制。   因证券市集波动、证券刊行东谈主合并、基金规模变动等基金治理东谈主之外的因 素，致使基金投资比例不相宜除上述第（3）、（4）、（8）、（15）、（19）、 （21）项外章程的投资比例的，基金治理东谈主应当在 10 个交往日内进行调养，但 中国证监会章程的特殊情形除外；因证券市集波动、基金规模变动等基金治理 东谈主之外的成分，致使基金投资比例不相宜上述（3）、（4）项章程投资比例的， 基金治理东谈主应当在 20 个交往日内进行调养，但中国证监会章程的特殊情形除外。 法律法例另有章程的，从其章程。   基金治理东谈主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的计划约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符 合基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查抄自基金合同奏效之 日起入手。法律法例或监管部门另有章程的，从其章程。                      第 80 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）   要是法律法例或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后 的章程为准。法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金治理 东谈主在履行适当模范后，则本基金投资不再受相关限制。   中证 800 指数收益率×20%+中债轮廓指数收益率×80%   中证 800 指数是中证指数有限公司编制的，反馈沪深证券市集内大中小市 值公司的合座情状的指数，具有精致的市集代表性和市集影响力，适合营为本 基金股票型基金和搀杂型基金等权益类资产投资的事迹相比基准。   中债轮廓指数由中央国债登记结算有限职责公司编制，样本债券涵盖的范 围全面，具有鄙俚的市集代表性，涵盖主要交往市集（银行间市集、交往所市 场等）、不同刊行主体（政府、企业等）和期限（长久、中期、短期等），能 够很好地反馈中国债券市集总体价钱水和气变动趋势，具有精致的债券市集代 表性。   根据国联添福搀杂型基金中基金（FOF）的投资范围和投资比例，基金投资 于股票（包括存托凭证）、股票型证券投资基金、搀杂型证券投资基金等权益 类资产的比例共计为基金资产的 0-30%，选用上述事迹相比基准草率客不雅、合 理地反馈本基金的风险收益特征。   要是今后法律法例发生变化，或者指数编制单元住手编制该指数或窜改指 数称号，或者市集变化导致本事迹相比基准不再适用，又或者市集出现更具权 威、且更草率表征本基金风险收益特征的事迹相比基准，则本基金治理东谈主将视 情况经与本基金托管东谈主协商同意，在按照监管部门要求履行适当模范后调养本 基金的事迹相比基准并实时公告，而无需召开基金份额持有东谈主大会。   本基金为搀杂型基金中基金，其预期收益和预期风险高于货币市集基金、 货币型基金中基金、债券型基金和债券型基金中基金，低于股票型基金和股票 型基金中基金。本基金为风险收益特征相对稳健的基金中基金。   本基金可投资香港联合交往所上市的股票，将濒临港股通机制下因投资环 境、投资标的、市集轨制以及交往法令等相反带来的特有风险。   四、基金转型后的申购和赎回灵通时刻                      第 81 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）   本基金转型为国联添福搀杂型基金中基金（FOF）后，投资东谈主在灵通日内可 办理基金份额的申购和赎回，具体办理时刻为上海证券交往所、深圳证券交往 所的泛泛交往日的交往时刻（若本基金参与港股通交往或投资香港互认基金， 且该作事日为非港股通交往日或非香港互认基金内地销售灵通日，则本基金有 权不灵通申购、赎回，并提前进行公告），但基金治理东谈主根据法律法例、中国 证监会的要求或基金合同的章程公告暂停申购、赎回时除外。   五、基金转型后的申购与赎回的模范   投资东谈主必须根据销售机构章程的模范，在灵通日的具体业务办理时刻内提 出申购或赎回的央求。   投资东谈主申购基金份额时，必须全额托付申购款项，投资东谈主托付款项，申购 成立，申购是否奏效以基金登记机构阐明为准。   基金份额持有东谈主递交赎回央求，赎回成立，赎回是否奏效以基金登记机构 阐明为准。基金份额持有东谈主赎回央求顺利后，基金治理东谈主将在 T＋10 日（包括 该日）内支付赎回款项。在发生大齐赎回时，款项的支付办法参照基金合同有 关条目处理。   基金治理东谈主应以交往时刻扫尾前受理灵验申购和赎回央求确今日动作申购 或赎回央求日（T 日），在泛泛情况下，本基金登记机构在 T+3 日内对该交往的 灵验性进行阐明。T 日提交的灵验央求，投资东谈主可在 T+4 日后（包括该日）到销 售网点柜台或以销售机构章程的其他方式查询央求的阐明情况。若申购不顺利， 则申购款项退还给投资东谈主。对于央求的阐明情况，投资者应实时查询。   基金销售机构对申购、赎回央求的受理并不代表央求一定顺利，而仅代表 销售机构如实接管到央求。央求的阐明以登记机构或基金治理东谈主的阐明结果为 准。 调养，并提前公告。                      第 82 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）                第十二部分 基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的各类证券投资基金、有价证券、银行进款本 息、基金应收款项以过火他资产的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东谈主根据相关法律法例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券 账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金治理东谈主、基金 托管东谈主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过火他基金财产账户 相独处。   四、基金财产的守护和刑事职责   本基金财产独处于基金治理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由 基金托管东谈主守护。基金治理东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以 其自有的财产承担其自身的法律职责，其债权东谈主不得对本基金财产应用请求冻 结、扣押或其他权利。除照章律法例和基金合同的章程刑事职责外，基金财产不得 被刑事职责。   基金治理东谈主、基金托管东谈主因照章闭幕、被照章摈弃或者被照章宣告歇业等 原因进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金治理东谈主治理运作基金财产 所产生的债权，不得与其固有资产产生的债务彼此抵销；基金治理东谈主治理运作 不同基金的基金财产所产生的债权债务不得彼此抵销。非因基金财产自己承担 的债务，不得对基金财产强制践诺。                      第 83 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）             第十三部分 基金资产的估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金相关的证券交往场所的交往日以及国度法律法例 章程需要对外泄露基金净值的非交往日。   二、估值对象   基金所领有的证券投资基金、股票、债券、资产支撑证券和银行进款本息、 应收款项、其它投资等资产及欠债。   三、 估值原则      基金治理东谈主在确定相关金融资产和金融欠债的公允价值时，应相宜 《企业司帐准则》、监管部门计划章程。   （一）对存在活跃市集且草率获取一样资产或欠债报价的投资品种，在估 值日有报价的，除司帐准则章程的例外情况外，应将该报价不加调养地应用于 该资产或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近交往日后未发生影响公允 价值计量的要紧事件的，应选拔最近交往日的报价确定公允价值。有充足字据 标明估值日或最近交往日的报价不可信得过反馈公允价值的，搪塞报价进行调养， 确定公允价值。   与上述投资品种一样，但具有不同特征的，应以一样资产或欠债的公允价 值为基础，并在估值技巧中研讨不同特征成分的影响。特征是指对资产出售或 使用的限制等，要是该限制是针对资产持有者的，那么在估值技巧中不应将该 限制动作特征研讨。此外，基金治理东谈主不应试虑因其多量持有相关资产或欠债 所产生的溢价或折价。   （二）对不存在活跃市集的投资品种，应选拔在当前情况下适用况且有足 够可利用数据和其他信息支撑的估值技巧确定公允价值。选拔估值技巧确定公 允价值时，应优先使用可不雅察输入值，唯有在无法取得相关资产或欠债可不雅察 输入值或取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生要紧变化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的要紧事 件，使潜在估值调养对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应 对估值进行调养并确定公允价值。   四、估值方法                      第 84 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）   （1）本基金投资于非上市基金的估值。 值。 期间（含节沐日）的万份收益计提估值日基金收益；如所投资基金泄露基金份 额净值，顶牛贷则按所投资基金估值日的基金份额净值估值。   （2）本基金投资于交往所上市基金的估值。 值。 额净值估值。 值日的交往所挂牌收盘价估值。 值，则按所投资基金估值日的份额净值估值；如所投资基金泄露万份（百份） 收益，则按所投资基金前一估值日后至估值日历间（含节沐日）的万份（百份） 收益计提估值日基金收益。   （3）如遇所投资基金不公布基金份额净值、进行折算或拆分、估值日无交 易等特殊情况，本基金根据以下原则进行估值： 一致但未公布估值日基金份额净值，按其最新公布的基金份额净值为基础估值； 环境未发生要紧变化，按最近交往日的收盘价估值；如最近交往日后市集环境 发生了要紧变化的，可使用最新的基金份额净值为基础或参考近似投资品种的 现行市价及要紧变化成分调养最近交往市价，确定公允价值； 本基金根据基金份额净值或收盘价、单元基金份额分成金额、折算拆分比例、 持仓份额等成分合理确定公允价值。                      第 85 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）   （1）交往所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交往所挂 牌的市价（收盘价）估值；估值日无交往的，且最近交往日后经济环境未发生 要紧变化以及证券刊行机构未发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近交往日 的市价（收盘价）估值；如最近交往日后经济环境发生了要紧变化或证券刊行 机构发生影响证券价钱的要紧事件的，可参考近似投资品种的现行市价及要紧 变化成分，调养最近交往市价，确定公允价钱；   （2）交往所上市交往或挂牌转让的不含权固定收益品种，中式估值日第三 方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （3）交往所上市交往或挂牌转让的含权固定收益品种，中式估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或推选估值净价进行估值；   （4）交往所上市交往的可调遣债券以逐日收盘价动作估值全价；   （5）交往所上市不存在活跃市集的有价证券，选拔估值技巧确定公允价值。 交往所市集挂牌转让的资产支撑证券，选拔估值技巧确定公允价值；   （6）对在交往所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的 情况下，应以活跃市集上未经调养的报价动作估值日的公允价值；对于活跃市 场报价未能代表估值日公允价值的情况下，搪塞市集报价进行调养以阐明估值 日的公允价值；对于不存在市集行动或市集行动很少的情况下，应选拔估值技 术确定其公允价值；   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交往所挂牌 的覆没股票的估值方法估值；该日无交往的，以最近一日的市价（收盘价）估 值；   （2）初度公迷惑行未上市的股票和债券，选拔估值技巧确定公允价值，在 估值技巧难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （3）在刊行时明确一按时限限售期的股票，包括但不限于非公迷惑行股票、 初度公迷惑行股票时公司鼓励公迷惑售股份、通过大批交往取得的带限售期的 股票等，不包括停牌、新刊行未上市、回购交往中的质押券等深切受限股票， 按监管机构或行业协会计划章程确定公允价值。   对世界银行间市集上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的                      第 86 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 相应品种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第 三方估值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或推选估值净价估值。对于 含投资东谈主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未应用回售 权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间市集未上市，且第三方估 值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在彰着相反， 未上市期间市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。   回购以成本列示，按推行利率在回购期间内逐日计提应收或应付利息。 值。 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 金估值日中国东谈主民银行或其授权机构公布的东谈主民币汇率中间价为准；触及到其 它币种与东谈主民币之间的汇率，参照数据服务商提供确当日各式货币兑好意思元折算 率选拔套算的方法进行折算。 制，以确保基金估值的公谈性。 基金治理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反馈公允价值的价钱 估值。 按国度最新章程估值。   如基金治理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、 模范及相关法律法例的章程或者未能充分爱戴基金份额持有东谈主利益时，应立即 通告对方，共同查明原因，两边协商处分。   根据计划法律法例，基金资产净值计较和基金司帐核算的义务由基金治理 东谈主承担。本基金的基金司帐职责方由基金治理东谈主担任，因此，就与本基金计划 的司帐问题，如经相关各方在对等基础上充分计划后，仍无法达成一致的见解， 按照基金治理东谈主对基金净值的计较结果对外赐与公布。                      第 87 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）   五、估值模范 额数目计较，精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或 损失由基金财产承担。如遇特殊情况，为保护基金份额持有东谈主利益，基金治理 东谈主与基金托管东谈主协商一致，可阶段性调养基金份额净值计较精度并进行相应公 告，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。国度另有章程的，从其章程。   基金治理东谈主于每个估值日计较基金资产净值及基金份额净值，T 日的基金 份额净值不迟于 T+3 日公告。如遇特殊情况，经履行适当模范，不错适当延迟 计较或公告。 规或基金合同的章程暂停估值时除外。基金治理东谈主每个估值日对基金资产估值 后，将基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金 治理东谈主按章程于 T+3 日内对外公布。   六、估值谬误的处理   基金治理东谈主和基金托管东谈主将采用必要、适当、合理的措施确保基金资产估 值的准确性、实时性。当基金份额净值少许点后 4 位以内（含第 4 位）发生估 值谬误时，视为基金份额净值谬误。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，要是由于基金治理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或 销售机构、或投资东谈主自身的谬误变成估值谬误，导致其他当事东谈主遭受损失的， 谬误的职责东谈主应当对由于该估值谬误遭受损不当事东谈主(“受损方”)的平直损失 按下述“估值谬误处理原则”给予补偿，承担补偿职责。   上述估值谬误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、 数据计较差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值谬误已发生，但尚未给当事东谈主变成损失机，估值谬误职责方应及 时调和各方，实时进行更正，因更正估值谬误发生的用度由估值谬误职责方承 担；由于估值谬误职责方未实时更正已产生的估值谬误，给当事东谈主变成损失的， 由估值谬误职责方对平直损失承担补偿职责；若估值谬误职责方已经积极调和，                      第 88 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 况且有协助义务确当事东谈主有弥散的时刻进行更正而未更正，则其应当承担相应 补偿职责。估值谬误职责方搪塞更正的情况向计划当事东谈主进行阐明，确保估值 谬误已得到更正。   （2）估值谬误的职责方对计划当事东谈主的平直损失负责，不合辗转损失负责， 况且仅对估值谬误的计划平直当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值谬误而赢得不当得利确当事东谈主负有实时返还不当得利的义务。 但估值谬误职责方仍搪塞估值谬误负责。要是由于赢得不当得利确当事东谈主不返 还或不全部返还不当得利变成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值错 误职责方应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对赢得不当得 利确当事东谈主享有要求托付不当得利的权利；要是赢得不当得利确当事东谈主已经将 此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经赢得的补偿额加上已经 赢得的不当得利返还的总和特出其推行损失的差额部分支付给估值谬误职责方。   （4）估值谬误调养选拔尽量规复至假设未发生估值谬误的正确情形的方式。   估值谬误被发现后，计划确当事东谈主应当实时进行处理，处理的模范如下：   （1）查明估值谬误发生的原因，列明统共确当事东谈主，并根据估值谬误发生 的原因确定估值谬误的职责方；   （2）根据估值谬误处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值谬误变成的损失 进行评估；   （3）根据估值谬误处理原则或当事东谈主协商的方法由估值谬误的职责方进行 更正和补偿损失；   （4）根据估值谬误处理的方法，需要修改基金登记机构交往数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值谬误的更正向计划当事东谈主进行阐明。   （1）基金份额净值计较出现谬误时，基金治理东谈主应当立即赐与纠正，通报 基金托管东谈主，并采用合理的措施珍摄损失进一步扩大。   （2）谬误偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金治理东谈主应当通报基金托 管东谈主并报中国证监会备案；谬误偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金治理东谈主 应当公告，并报中国证监会备案。   （3）当基金份额净值计较差错给基金和基金份额持有东谈主变成损失需要进行                      第 89 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 补偿时，基金治理东谈主和基金托管东谈主应根据推行情况界定两边承担的职责，经确 认后按以下条目进行补偿：   ①本基金的基金司帐职责方由基金治理东谈主担任，与本基金计划的司帐问题， 如经两边在对等基础上充分计划后，尚不可达成一致时，按基金治理东谈主的建议 践诺，由此给基金份额持有东谈主和基金财产变成的损失，由基金治理东谈主负责赔付。   ②若基金治理东谈主计较的基金份额净值已由基金托管东谈主复核阐明后公告，由 此给基金份额持有东谈主变成损失的，应根据法律法例的章程对投资者或基金支付 补偿金，就推行向投资者或基金支付的补偿金额，基金治理东谈主与基金托管东谈主按 照谬误进程各自承担相应的职责。   ③如基金治理东谈主和基金托管东谈主对基金份额净值的计较结果，天然屡次再行 计较和查对，尚不可达成一致时，为幸免不可按时公布基金份额净值的情形， 以基金治理东谈主的计较结果对外公布，由此给基金份额持有东谈主和基金变成的损失， 由基金治理东谈主负责赔付。   ④由于基金治理东谈主提供的信息谬误（包括但不限于基金申购或赎回金额 等），进而导致基金份额净值计较谬误而引起的基金份额持有东谈主和基金财产的 损失，由基金治理东谈主负责赔付。   （4）前述内容如法律法例或者监管部门另有章程的，从其章程。要是行业 另有通行作念法，两边当事东谈主应本着对等和保护基金份额持有东谈主利益的原则进行 协商。   七、暂停估值的情形 暂停营业时； 商阐明后，基金治理东谈主应当暂停估值；   八、基金净值的阐明   基金资产净值和基金份额净值由基金治理东谈主负责计较，基金托管东谈主负责进 行复核。基金治理东谈主应于每个灵通日计较基金资产净值和基金份额净值并发送                      第 90 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值计较结果复核阐明后发送给基金治理东谈主，由 基金治理东谈主对基金净值赐与公布。   九、特殊情况的处理 误差不动作基金资产估值谬误处理。 构等机构发送的数据谬误等原因，基金治理东谈主和基金托管东谈主天然已经采用必要、 适当、合理的措施进行查抄，但未能发现谬误的或即使发现谬误但因前述原因 无法实时更正的，由此变成的基金资产估值谬误，基金治理东谈主和基金托管东谈主免 除补偿职责。但基金治理东谈主、基金托管东谈主应当积极采用必要的措施排斥或减弱 由此变成的影响。   十、实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并 泄露主袋账户的基金净值信息，暂停泄露侧袋账户份额净值。                      第 91 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）            第十四部分 基金的收益与分拨   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除 相关用度后的余额，基金已杀青收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余 额。   二、基金可供分拨利润   基金可供分拨利润指罢休收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中 已杀青收益的孰低数。   三、基金收益分拨原则 利润的 20%，若基金合同奏效动怒 3 个月可不进行收益分拨； 金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不取舍，本基金 默许的收益分拨方式是现金分成；若投资者取舍红利再投资，则最短持有期按 照份额对应的原阐明日计较，不以红利再投资阐明日再行计较； 基金份额净值减去每单元基金份额收益分拨金额后不可低于面值；   在对基金份额持有东谈主利益无推行不利影响的情况下，基金治理东谈主可在不违 反法律法例章程的前提下经与基金托管东谈主协商一致后并按照监管部门要求履行 适当模范后，调养基金收益分拨原则，此项调养不需要召开基金份额持有东谈主大 会，但应于变更实施日前在章程媒介公告。   四、收益分拨决议   基金收益分拨决议中应载明罢休收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收 益分拨对象、分拨时刻、分拨数额及比例、分拨方式等内容。   五、收益分拨决议着实定、公告与实施   本基金收益分拨决议由基金治理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依照《信                      第 92 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 息泄露办法》的计划章程在章程媒介公告。   六、基金收益分拨中发生的用度   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当 投资者的现金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，登 记机构可将基金份额持有东谈主的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的计较 方法，依照《业务法令》践诺。   七、实施侧袋机制期间的收益分拨   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨。                      第 93 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）            第十五部分 基金的用度与税收   一、基金用度的种类 防碍从基金财产中列支的除外； 用。   二、基金用度计提方法、计提模范和支付方式 本基金的治理费及托管费按如下方式计提：   （1）基金治理东谈主的治理费   本基金基金财产中持有的基金治理东谈主自身治理的其他基金部分不收取治理 费。   本基金的治理费按前一日基金资产净值扣除基金财产中持有的基金治理东谈主 自身治理的其他基金部分所对应资产净值后剩余部分的 0.90%年费率计提。管 理费的计较方法如下：   H＝E×0.90%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金治理费   E 为前一日的基金资产净值扣除基金财产中持有的基金治理东谈主自身治理的 其他基金部分所对应资产净值后剩余部分，若为负数，则 E 取 0。   基金治理费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金治理东谈主与 基金托管东谈主两边查对无误后，基金托管东谈主按照与基金治理东谈主协商一致的方式于                      第 94 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 次月前 5 个作事日内从基金财产中一次性支付给基金治理东谈主。若遇法定节沐日、 公放假或不可抗力等，支付日历顺延。   （2）基金托管东谈主的托管费   本基金基金财产中持有的基金托管东谈主自身托管的其他基金部分不收取托管 费。   本基金的托管费按前一日基金资产净值扣除基金财产中持有的基金托管东谈主 自身托管的其他基金部分所对应资产净值后剩余部分的 0.20%的年费率计提。 托管费的计较方法如下：   H＝E×0.20%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值扣除基金财产中持有的基金托管东谈主自身托管的 其他基金部分所对应资产净值后剩余部分，若为负数，则 E 取 0。   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金治理东谈主与 基金托管东谈主两边查对无误后，基金托管东谈主按照与基金治理东谈主协商一致的方式于 次月前 5 个作事日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公放假或不 可抗力等，支付日历顺延。   （1）基金治理东谈主的治理费   本基金基金财产中持有的基金治理东谈主自身治理的其他基金部分不收取治理 费。   本基金的治理费按前一日基金资产净值扣除基金财产中持有的基金治理东谈主 自身治理的其他基金部分所对应资产净值后剩余部分的 0.60%年费率计提。管 理费的计较方法如下：   H＝E×0.60%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金治理费   E 为前一日的基金资产净值扣除基金财产中持有的基金治理东谈主自身治理的 其他基金部分所对应资产净值后剩余部分，若为负数，则 E 取 0。   基金治理费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金治理东谈主与 基金托管东谈主两边查对无误后，基金托管东谈主按照与基金治理东谈主协商一致的方式于 次月前 5 个作事日内从基金财产中一次性支付给基金治理东谈主。若遇法定节沐日、                      第 95 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 公放假或不可抗力等，支付日历顺延。   （2）基金托管东谈主的托管费   本基金基金财产中持有的基金托管东谈主自身托管的其他基金部分不收取托管 费。   本基金的托管费按前一日基金资产净值扣除基金财产中持有的基金托管东谈主 自身托管的其他基金部分所对应资产净值后剩余部分的 0.15%的年费率计提。 托管费的计较方法如下：   H＝E×0.15%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值扣除基金财产中持有的基金托管东谈主自身托管的 其他基金部分所对应资产净值后剩余部分，若为负数，则 E 取 0。   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金治理东谈主与 基金托管东谈主两边查对无误后，基金托管东谈主按照与基金治理东谈主协商一致的方式于 次月前 5 个作事日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公放假或不 可抗力等，支付日历顺延。   上述“一、基金用度的种类”中第 3－10 项用度，根据计划法例及相应协 议章程，按用度推行支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的名堂   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 目。   基金治理东谈主运用本基金财产申购自身治理的基金的（ETF 除外），应当通 过直销渠谈申购且不得收取申购费、赎回费（按影相关法例、被投资基金招募 说明书约定应当收取，并记入基金资产的赎回用度除外）、销售服务费等销售 用度。   四、实施侧袋机制期间的基金用度                      第 96 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户计划的用度不错从侧袋账户中列支， 但应待侧袋账户资产变现后方可列支，计划用度可酌情收取或减免，但不得收 取治理费，详见招募说明书“侧袋机制”的章程。   五、基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例 践诺。基金财产投资的相关税收，由基金份额持有东谈主承担，基金治理东谈主或者其 他扣缴义务东谈主按照国度计划税收征收的章程代扣代缴。                      第 97 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）            第十六部分 基金的司帐和审计   一、基金司帐政策 司帐年度按如下原则：要是基金合同奏效少于 2 个月，不错并入下一个司帐年 度泄露； 司帐核算，按照计划章程编制基金司帐报表； 并以书面方式阐明。   二、基金的年度审计 共和国证券法》章程的司帐师事务所过火注册司帐师对本基金的年度财务报表 进行审计。 换司帐师事务所需按章程在章程媒介公告。                      第 98 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）             第十七部分 基金的信息泄露   一、本基金的信息泄露应相宜《基金法》、《运作办法》、《信息泄露办 法》、《流动性风险治理章程》、《基金合同》过火他计划章程。相关法律法 规对于信息泄露的章程发生变化时，本基金从其最新章程。   二、信息泄露义务东谈主   本基金信息泄露义务东谈主包括基金治理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有 东谈主大会的基金份额持有东谈主过火日常机构（如有）等法律法例和中国证监会章程 的天然东谈主、法东谈主和罪人东谈主组织。   本基金信息泄露义务东谈主以保护基金份额持有东谈主利益为压根起点，按照法 律法例和中国证监会的章程泄露基金信息，并保证所泄露信息的信得过性、准确 性、竣工性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息泄露义务东谈主应当在中国证监会章程时刻内，将应予泄露的基金 信息通过相宜中国证监会章程条件的世界性报刊（以下简称“章程报刊”）和 相宜《信息泄露办法》章程的互联网网站（以下简称“章程网站”，包括基金 治理东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子泄露网站）等媒介泄露， 并保证基金投资者草率按照《基金合同》约定的时刻和方式查阅或者复制公开 泄露的信息资料。   三、本基金信息泄露义务东谈主承诺公开泄露的基金信息，不得有下列步履：   四、本基金公开泄露的信息应选拔华文文本。如同期选拔外文文本的，基 金信息泄露义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以 华文文本为准。   本基金公开泄露的信息选拔阿拉伯数字；除绝顶说明外，货币单元为东谈主民 币元。                      第 99 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）   五、公开泄露的基金信息   公开泄露的基金信息包括：   （一）基金合同、招募说明书、托管契约、基金居品资料纲要 持有东谈主大会召开的法令及具体模范，说明基金居品的特性等触及基金投资者重 大利益的事项的法律文献。 基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品特性、风险揭示、信息泄露 及基金份额持有东谈主服务等内容。基金合同奏效后，基金招募说明书的信息发生 要紧变更的，基金治理东谈主应当在三个作事日内，更新基金招募说明书并登载在 章程网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金治理东谈主至少每年更新 一次。基金阻隔运作的，基金治理东谈主不再更新基金招募说明书。 督等行动中的权利、义务关系的法律文献。 明的基金纲要信息。基金合同奏效后，基金居品资料纲要的信息发生要紧变更 的，基金治理东谈主应当在三个作事日内，更新基金居品资料纲要，并登载在章程 网站及基金销售机构网站或营业网点；基金居品资料纲要其他信息发生变更的， 基金治理东谈主至少每年更新一次。基金阻隔运作的，基金治理东谈主不再更新基金产 品资料纲要。 三日前，将基金份额发售公告、基金招募说明书指示性公告和基金合同指示性 公告登载在章程报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金居品资 料纲要、基金合同和基金托管契约登载在章程网站上，并将基金居品资料纲要 登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将基金合同、基金 托管契约登载在网站上。   （二）基金份额发售公告   基金治理东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在 泄露招募说明书确当日登载于章程媒介上。   （三）基金合同奏效公告                      第 100 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）   基金治理东谈主应当在收到中国证监会阐明文献的次日在章程媒介上登载基金 合同奏效公告。   在基金合同奏效公告中泄露基金召募情况及基金治理东谈主、基金治理东谈主鼓励、 基金治理东谈主高档治理东谈主员或基金司理等东谈主员持有基金的份额、承诺持有的期限 等情况。   （四）基金净值信息   基金合同奏效后，在入手办理基金份额申购或者赎回前，基金治理东谈主应当 至少每周在章程网站泄露一次基金份额净值和基金份额累计净值。   在入手办理基金份额申购或者赎回后，基金治理东谈主应当在不晚于每个灵通 日后的第三个作事日，通过章程网站、基金销售机构网站或者营业网点泄露开 放日的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金治理东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日后的第 3 个作事日，在规 定网站泄露半年度和年度临了一日的基金份额净值和基金份额累计净值。   （五）基金份额申购、赎回价钱   基金治理东谈主应当在基金合同、招募说明书等信息泄露文献上载明基金份额 申购、赎回价钱的计较方式及计划申购、赎回费率，并保证投资者草率在基金 销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息资料。   （六）基金按时禀报，包括基金年度禀报、基金中期禀报和基金季度禀报   基金治理东谈主应当在每年扫尾之日起三个月内，编制完成基金年度禀报，将 年度禀报登载在章程网站上，并将年度禀报指示性公告登载在章程报刊上。基 金年度禀报中的财务司帐禀报应当经过相宜《中华东谈主民共和国证券法》章程的 司帐师事务所审计。   基金治理东谈主应当在上半年扫尾之日起两个月内，编制完成基金中期禀报， 将中期禀报登载在章程网站上，并将中期禀报指示性公告登载在章程报刊上。   基金治理东谈主应当在季度扫尾之日起 15 个作事日内，编制完成基金季度禀报， 将季度禀报登载在章程网站上，并将季度禀报指示性公告登载在章程报刊上。   基金合同奏效不及 2 个月的，基金治理东谈主不错不编制当期季度禀报、中期 禀报或者年度禀报。   基金治理东谈主应在年度禀报、中期禀报、季度禀报等分别泄露基金治理东谈主、 基金治理东谈主鼓励、基金治理东谈主高档治理东谈主员或基金司理等东谈主员持有基金的份额、                      第 101 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 期限及期间的变动情况。   基金络续运作过程中，应当在基金年度禀报和中期禀报中泄露基金组结伙 产情况过火流动性风险分析等。   如禀报期内出现单一投资者持有基金份额数的比例达到或特出基金份额总 数 20%的情形，为保障其他投资者的权益，基金治理东谈主至少应当在基金按时报 告“影响投资者决策的其他要害信息”项下泄露该投资者的类别、禀报期末持 有份额及占比、禀报期内持有份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会 认定的特殊情形除外。基金治理东谈主应当在基金年度禀报和中期禀报中泄露基金 组结伙产情况过火流动性风险分析等。   （七）临时禀报   本基金发生要紧事件，计划信息泄露义务东谈主应当按章程编制临时禀报书， 并登载在章程报刊和章程网站上。   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱 产生要紧影响的下列事件： 务所； 事项，基金托管东谈主奉求基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 东谈主变更； 负责东谈主发生变动； 基金托管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动特出百分之 三十；                      第 102 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 到 要紧行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金 托管 业务相关步履受到要紧行政处罚、刑事处罚； 推行按捺东谈主或者与其有要紧猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他要紧关联交旧事项，中国证监会另有章程的情形除外； 发生变更； 时； 价钱产生要紧影响的其他事项或中国证监会章程的其他事项。   （八）澄莹公告   在《基金合同》存续期限内，任何各人媒介中出现的或者在市集隐讳传的 音讯可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损伤基 金份额持有东谈主权益的，相关信息泄露义务东谈主明察后应当立即对该音讯进行公开 澄莹。   （九）计帐禀报   基金合同出现阻隔情形的，基金治理东谈主应当照章组织基金财产计帐小组对                      第 103 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 基金财产进行计帐并作出计帐禀报。基金财产计帐小组应当将计帐禀报登载在 章程网站上，并将计帐禀报指示性公告登载在章程报刊上。   （十）基金份额持有东谈主大会决议   基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公 告。   （十一）投资港股通标的股票信息泄露   基金治理东谈主应当在季度禀报、中期禀报、年度禀报等按时禀报和《招募说 明书》（更新）等文献中泄露参与港股通标的股票交往的相关情况。   （十二）投资资产支撑证券信息泄露   基金治理东谈主在基金年报及中期禀报中泄露其持有的资产支撑证券总额、资 产支撑证券市值占基金净资产的比例和禀报期内统共的资产支撑证券明细。基 金治理东谈主在基金季度禀报中泄露其持有的资产支撑证券总额、资产支撑证券市 值占基金净资产的比例和禀报期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名 资产支撑证券明细。   （十二）投资其他公开召募证券投资基金信息泄露   本基金在按时禀报和招募说明书中应设立专门章节泄露所持基金的相关情 况并揭示相关风险，具体内容包括： 费、托管费等，在招募说明书中列明计较方法并例如说明； 阻隔基金合同以及召开基金份额持有东谈主大会等；   基金治理东谈主应在按时禀报中泄露本基金参与所持有基金的基金份额持有东谈主 大会表决见解。   （十三）实施侧袋机制期间的信息泄露   本基金实施侧袋机制的，相关信息泄露义务东谈主应当根据法律法例、基金合 同和招募说明书的章程进行信息泄露，详见招募说明书“侧袋机制”的章程。   （十四）中国证监会章程的其他信息。   六、信息泄露事务治理                      第 104 页 共 162 页  国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）    基金治理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息泄露治理轨制，指定专门部门 及高档治理东谈主员负责治理信息泄露事务。    基金治理东谈主、基金托管东谈主及相关从业东谈主员不得泄露未公开泄露的基金信息。    基金信息泄露义务东谈主公开泄露基金信息，应当相宜中国证监会相关基金信 息泄露内容与式样准则等法例的章程。    基金托管东谈主应当按影相关法律法例、中国证监会的章程和《基金合同》的 约定，对基金治理东谈主编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回 价钱、基金按时禀报、更新的招募说明书、基金居品资料纲要、基金计帐禀报 等公开泄露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金治理东谈主进行书面或电子 阐明。    基金治理东谈主、基金托管东谈主应当在章程媒介中取舍一家媒介泄露本基金信息。 基金治理东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子泄露网站报送拟泄露的基 金信息，并保证相关报送信息的信得过、准确、竣工、实时。    为强化投资者保护，晋升信息泄露服务质地，基金治理东谈主应当自中国证监 会章程之日起，按照中国证监会章程向投资者实时提供对其投资决策有要紧影 响的信息。    基金治理东谈主、基金托管东谈主除按法律法例要求泄露信息外，也可着眼于为投 资者决策提供有用信息的角度，在保证公谈对待投资者、不误导投资者、不影 响基金泛泛投资操作的前提下，自主晋升信息泄露服务的质地。具体要求应当 相宜中国证监会相关章程。前述自主泄露如产生信息泄露用度，该用度不得从 基金财产中列支。    为基金信息泄露义务东谈主公开泄露的基金信息出具审计禀报、法律见解书的 专科机构，应当制作作事底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》阻隔后    七、信息泄露文献的存放与查阅    照章必须泄露的信息发布后，基金治理东谈主、基金托管东谈主应当按影相关法律 法例章程将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。    八、暂停或延迟泄露基金信息的情形    当出现下述情况时，基金治理东谈主和基金托管东谈主可暂停或延迟泄露基金相关 信息：                       第 105 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）   （1）不可抗力或其他情形致使基金治理东谈主、基金托管东谈主无法准确评估基金 资产价值时；   （2）基金投资所触及的证券交往市集或外汇市集遇法定节沐日或因其他原 因暂停营业时；   （3）出现基金合同约定的暂停估值的情形；   （4）法律法例、《基金合同》或中国证监会章程的情况。                      第 106 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）                 第十八部分 侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限制保护基 金份额持有东谈主利益的原则，基金治理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并参谋司帐 师事务所见解后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金治理东谈主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并在五个作事日内 聘任相宜《中华东谈主民共和国证券法》章程的司帐师事务所进行审计并泄露专项 审计见解。   二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 基础，阐明相应侧袋账户基金份额持有东谈主名册和份额；当日收到的申购央求， 按照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回央求，仅办理主袋 账户的赎回央求并支付赎回款项。 换；同期，基金治理东谈主按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的 赎回，并根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。 回外，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回章程适用于 主袋账户份额。大齐赎回按照单个灵通日内主袋账户份额净赎回央求特出前一 灵通日主袋账户总份额的 10%认定。   三、实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、 投资策略、组合限制、事迹相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 基金治理东谈主计较各项投资运作谋略和基金事迹谋略时仅需研讨主袋账户资产。   基金治理东谈主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交往日内完成对主袋账户投 资组合的调养，因资产流动性受限等中国证监会章程的情形除外。   基金治理东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操 作。   四、实施侧袋机制期间的基金估值                      第 107 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）   本基金实施侧袋机制的，基金治理东谈主和基金托管东谈主搪塞主袋账户资产进行 估值并泄露主袋账户的基金净值信息，暂停泄露侧袋账户份额净值。侧袋账户 的司帐核算应相宜《企业司帐准则》的相关要求。   五、实施侧袋机制期间的基金用度 产净值动作基数计提。 资产变现后方可列支，计划用度可酌情收取或减免，且不得收取治理费。   六、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付   特定资产以可出售、可转让、规复交往等方式规复流动性后，基金治理东谈主 应当按照基金份额持有东谈主利益最大化原则，采用将特定资产赐与处置变现等方 式，实时向侧袋账户份额持有东谈主支付对应变现金项。   侧袋机制实施期间，不管侧袋账户资产是否全部完成变现，基金治理东谈主齐 应当实时向侧袋账户全部份额持有东谈主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户 资产无法一次性完成处置变现，基金治理东谈主在每次处置变现后均应按影相关法 律法例要求实时发布临时公告。   侧袋账户资产全部完成变现并阻隔侧袋机制后，基金治理东谈主应实时聘任符 合《中华东谈主民共和国证券法》章程的司帐师事务所进行审计并泄露专项审计意 见。   七、侧袋机制的信息泄露   在启用侧袋机制、处置特定资产、阻隔侧袋机制以及发生其他可能对投资 者利益产生要紧影响的事项后基金治理东谈主应实时发布临时公告。   基金治理东谈主应按照招募说明书“基金的信息泄露”部分章程的基金净值信 息泄露方式和频率泄露主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实 施侧袋机制期间，本基金暂停泄露侧袋账户份额净值和累计净值。   侧袋机制实施期间，基金治理东谈主应当在基金按时禀报中泄露禀报期内侧袋                      第 108 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 账户相关信息，基金按时禀报中的基金司帐报表仅需针对主袋账户进行编制。 司帐师事务所对基金年度禀报进行审计时，搪塞禀报期内基金侧袋机制运行相 关的司帐核算和年度禀报泄露等发表审计见解。                      第 109 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）                 第十九部分 风险揭示   证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长久投资器用，其主邀功能是 散播投资，缩短投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券 等草率提供固定收益预期的金融器用，投资东谈主购买基金，既可能按其持有份额 共享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。   基金在投资运作过程中可能濒临各式风险，既包括市集风险，也包括基金 自身的治理风险、技巧风险和合规风险等。大齐赎回风险是灵通式基金所特有 的一种风险，对于本基金来说，大齐赎回即当单个灵通日基金份额的净赎回申 请特出前一灵通日的基金总份额的 10%，投资东谈主将可能无法实时赎回持有的全 部基金份额。   基金分为股票型基金、搀杂型基金、债券型基金、货币市集基金等不同类 型，投资东谈主投资不同类型的基金将赢得不同的收益预期，也将承担不同进程的 风险。一般来说，基金的收益预期越高，投资东谈主承担的风险也越大。   投资东谈主应当讲求阅读基金合同、招募说明书、基金居品资料纲要等基金法 律文献，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资 申饬、资产情状等判断基金是否和投资东谈主的风险承受智商相稳妥。   投资东谈主应当充分了解基金按时定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定 期定额投资是训诫投资东谈主进行长久投资、平均投资成本的一种轻视易行的投资 方式。关联词按时定额投资并不可回避基金投资所固有的风险，不可保证投资东谈主 赢得收益，也不是替代储蓄的等效分解方式。   基金治理东谈主承诺以敦厚信用、发愤尽责的原则治理和运用基金资产，但不 保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹过火净值凹凸并不 预示其翌日事迹进展，基金治理东谈主治理的其他基金的事迹不组成对本基金事迹 进展的保证。基金治理东谈主提醒投资东谈主基金投资的“买者自夸”原则，在作念出投 资决策后，基金运营情状与基金净值变化引致的投资风险，由投资东谈主自行职守。   投资东谈主应当通过基金治理东谈主或具有基金销售业务履历的其他机构申购和赎 回基金，基金销售机构名单详见基金份额发售公告以及基金治理东谈主网站公示。   一、本基金为基金中基金（FOF），与普通证券投资基金不同：即本基金 主要投资于证券投资基金，但最终风险起原于市集风险最终起原于股票市集、                      第 110 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 债券市集以及部分商品市集价钱的波动。   本基金称号中包含“养老”不代表收益保障或其他任何表情的收益承诺。 本基金不保本保收益，可能发生耗费。   本基金为发起式基金，本基金发起资金提供方对本基金的认购，并不代表 对本基金的风险或收益的任何判断、预计、推选和保证，发起资金也并不必于 对投资者投资耗费的补偿，投资者及发起资金提供方均自行承担投资风险。本 基金发起资金认购的本基金份额持有期限自基金合同奏效日起满三年后，发起 资金提供方将根据自身情况决定是否连续持有，届时发起资金提供方有可能赎 回认购的基金份额。另外，基金合同奏效之日起三年后的对应日，若基金资产 净值低于 2 亿元，基金合同自动阻隔。   投资于本基金的主要风险包括：   证券市集价钱受到各式成分的影响，导致基金收益水平变化而产生风险， 主要包括：   （1）政策风险。因国度宏不雅政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地 区发展政策等）发生变化，导致市集价钱波动而产生风险。   （2）经济周期风险。跟着经济运行的周期性变化，证券市集的收益水平也 呈周期性变化。本基金主要投资于证券投资基金，收益水平也会随之变化，从 而产生风险。   （3）利率风险。金融市集利率的波动会导致证券市集价钱和收益率的变动。   （4）通货扩张风险。要是发生通货扩张，基金投资于证券所赢得的收益可 能会被通货扩张对消，从而影响基金资产的保值升值。   （5）再投资风险。再投资风险反馈了利率下降对固定收益证券利息收入再 投资收益的影响，这与利率高涨所带来的价钱风险（即利率风险）互为消长。   信用风险主要指债券、资产支撑证券等信用证券刊行主体信用情状恶化， 导致信用评级下降致使到期不可履行合约进行兑付的风险，另外，信用风险也 包括证券交往敌手因失言而产生的证券交割风险。   流动性风险是指因证券市集交往量不及，导致证券不可飞快、低成腹地变                      第 111 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 现的风险。流动性风险还包括基金出现大齐赎回，致使莫得弥散的现金应付赎 回支付所引致的风险。   操作风险是指基金运作过程中，因里面按捺存在弱势或者东谈主为成分变成操 作虚假或违反操作规程等引致的风险，例如，越权违法交往、司帐部门欺骗、 交往谬误、IT 系统故障等风险。   在基金治理运作过程中，基金治理东谈主的研究水平、投资治理水平平直影响 基金收益水平，要是基金治理东谈主对经济时势和证券市集判断不准确、获取的信 息不充分、投资操作出现虚假等，齐会影响基金的收益水平。   合规风险指基金治理或运作过程中，违反国度法律、法例的章程，或者违 反基金合同计划章程的风险。   （1）投资标的风险   本基金为搀杂型基金中基金（FOF），投资于经中国证监会照章核准或注册 的公开召募的证券投资基金（含 QDII 基金、香港互认基金）的比例不低于基金 资产的 80%。本基金投资主义的杀青建立在被投资基金投资主义杀青的基础上。 要是由于被投资基金治理东谈主未能杀青投资主义，则本基金存在够不上投资主义 的风险。   本基金所持有的基金可能濒临的市集风险、信用风险、治理风险、流动性 风险、操作和技巧风险、合规性风险以过火他风险等将平直或辗转成为本基金 的风险。   本基金所投资或持有的基金份额断绝或暂停申购/赎回、暂停上市或二级市 场交往停牌，本基金可能暂停或断绝申购、暂停或降速赎回业务。   （2）风险收益特征变化的风险   本基金的主义日历为 2045 年 12 月 31 日，从基金合同奏效日起至主义日历 到期日止，本基金的预期风险与预期收益水平将跟着时刻的荏苒平缓缩短，投 资者应绝顶顺心本基金风险收益特征的变化情况，取舍在风险收益特征相宜本 东谈主需求的前提下投成本基金。                      第 112 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）   （3）苦守既定投资比例限制无法天真调养的风险   本基金在不同期期均设定了权益类资产与非权益类资产的配置投资比例范 围，并在此设定的范围内进行资产配置。当市集环境发生变化时，本基金由于 需苦守既定的投资比例限制可能难以根据其时市集环境天真调养，濒临基金净 值产生较大波动以及资产损失的风险。   （4）投资 QDII 基金的风险   本基金的投资范围包括 QDII 基金，因此本基金可能辗转濒临国际市集风险、 汇率风险、法律和政事风险、司帐轨制风险、税务风险等风险。况且，由于本 基金不错投资于 QDII 基金，本基金的申购/赎回阐明日、支付赎回款项日以及 份额净值公告日等可能晚于一般基金。   （5）基金承担用度比其他普通灵通式基金高的风险   本基金基金资产主要投资于其他公开召募证券投资基金的基金份额，除了 持有的本基金治理东谈主治理的其他基金部分不收取治理费、持有本基金托管东谈主托 管的其他基金部分不收取托管费、申购本基金治理东谈主治理的其他基金不收取申 购费、赎回费（按影相关法例、被投资基金招募说明书约定应当收取，并计入 基金财产的赎回用度除外）、销售服务费外，基金中基金承担的相关基金用度 可能比普通的灵通式基金高。   （6）赎回资金到账时刻、估值、净值泄露时刻较晚的风险   本基金的赎回资金到账时刻在一定进程上取决于卖出或赎回持有基金所得 款项的到账时刻，赎回资金到账时刻较长，受此影响本基金的赎回资金到账时 间 可能会较晚。本基金持有其他公开召募证券投资基金，其估值须待持有的公 开召募证券基金净值泄露后方可进行，因此本基金的估值和净值泄露时刻较一 般证券投资基金为晚。   （7）资产支撑证券投资风险   本基金投资资产支撑证券，主要包括资产典质贷款支撑证券（ABS）、住房 典质贷款支撑证券（MBS）等证券品种，是一种债券性质的金融器用，其向投资 者支付的本息来自于基础资产池产生的现金流或剩余权益。与股票和一般债券 不同，资产支撑证券不是对某曾筹划实体的利益要求权，而是对基础资产池所 产生的现金流和剩余权益的要求权，是一种以资产信用为支撑的证券，所濒临 的风险主要包括交往结构风险、各式原因导致的基础资产池现金流与对应证券                      第 113 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 现金流不匹配产生的信用风险、市集交往不活跃导致的流动性风险等。   （8）港股市集投资风险   本基金在参与港股市集投资时，将受到全球宏不雅经济和货币政策变动等因 素所导致的系统性风险。   港股市集实行 T+0 反转交往机制（即当日买入的股票，在交收前不错于当 日卖出），同期对个股不设涨跌幅限制，加之香港市集结构性居品和生息品种 类相对丰富以及作念空机制的存在；港股股价受到有时事件影响可能进展出比 A 股更为剧烈的股价波动，本基金的波动风险可能相对较大。   本基金可通过港股通投资于港股，港股通业务试点期间存在逐日额度和总 额度限制。总额度余额少于一个逐日额度的，上交所证券交往服务公司自下一 港股通交往日起住手接受买入申报，本基金将濒临不可通过港股通进行买入交 易的风险；在香港联合交往统共限公司开市前阶段，当日额度使用罢了的，新 增的买单申报将濒临失败的风险；在联交所络续交往时段，当日额度使用罢了 的，当日本基金将濒临不可通过港股通进行买入交往的风险。   本基金将投资港股通标的股票，在交往时刻内提交订单依据的港币买入参 考汇率和卖出参考汇率，并不就是最终结算汇率。港股通交往日日终，中国证 券登记结算有限职责公司进行净额换汇，将换汇成本按成交金额摊派至每笔交 易，确定交往推行适用的结算汇率。故本基金投资濒临汇率风险。   根据现行的港股通法令，唯有沪港两地均为交往日且草率抖擞结算安排的 交往日才为港股通交往日，存在港股通交往日不连贯的情形（如内地市集因放 假等原因休市而香港市集照常交往但港股通不可如常进行交往），而导致基金 所持的港股组合在后续港股通交往日开市交往中鸠合体现市集反应而变成其价 格波动倏地增大，进而导致本基金所持港股组合在资产估值上出现波动增大的 风险。   本基金可根据投资策略需要或不同配置地的市集环境的变化，取舍将部分 基金资产投资于港股或取舍不将基金资产投资于港股，基金资产并非势必投资 港股。   （9）存托凭证的投资风险   本基金投资存托凭证在承担境内上市交往股票投资的共同风险外，还将承 担与存托凭证、改革企业刊行、境外刊行东谈主以及交往机制相关的特有风险，具                      第 114 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 体包括但不限于以下风险：   ①存托凭证是新证券品种，由存托东谈主签发、以境外证券为基础在中国境内 刊行，代表境外基础证券权益。存托凭证持有东谈主推行享有的权益与境外基础证 券持有东谈主的权益天然基本特殊，但并不可等同于平直持有境外基础证券。   ②本基金买入或者持有红筹公司境内刊行的存托凭证，即被视为自动加入 存托契约，成为存托契约确当事东谈主。存托契约可能通过红筹公司和存托东谈主商议 等方式进行修改，本基金无法单独要求红筹公司或者存托东谈主对存托契约作出额 外修改。   ③本基金持有红筹公司存托凭证，不是红筹公司登记在册的鼓励，不不错 鼓励身份平直应用鼓励权利；本基金仅能根据存托契约的约定，通过存托东谈主享 有并应用分成、投票等权利。   ④存托凭证存续期间，存托凭证名堂内容可能发生要紧、推行变化，包括 但不限于存托凭证与基础证券调遣比例发生调养、红筹公司和存托东谈主可能对存 托契约作出修改，更换存托东谈主、更换托管东谈主、存托凭证主动退市等。部分变化 可能仅以预先通告的方式，即对本基金奏效。本基金可能无法对此应用表决权。   ⑤存托凭证存续期间，对应的基础证券等财产可能出现被质押、挪用、司 法冻结、强制践诺等情形，本基金可能存在失去应有权利的风险。   ⑥存托东谈主可能向存托凭证持有东谈主收取存托凭证相关用度。   ⑦存托凭证退市的，本基金可能濒临存托东谈主无法根据存托契约的约定卖出 基础证券，本基金持有的存托凭证无法转到境内其他市集进行公开交往或者转 让，存托东谈主无法连续按照存托契约的约定为本基金提供相应服务等风险。   改革企业证券初度公迷惑行的价钱可能高于公司每股净资产账面值，或者 高于公司在境外其他市集公迷惑行的股票或者存托凭证的刊行价钱或者二级市 场交往价钱。   ①红筹公司在境外注册设立，其股权结构、公司治理、运行范例等事项适 用境外注册地公司法等法律法例的章程；已经在境外上市的，还需要投降境外 上市地相关法令。投资者权利过火应用可能与境内市集存在一定相反。此外，                      第 115 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 境内鼓励和境内存托凭证持有东谈主享有的权益还可能受境外法律变化影响。   ②红筹公司可能仅在境内市集刊行并上市较小规模的股票或者存托凭证， 公司大部分或者绝大部分的表决权由境外鼓励等持有，境内投资者可能无法实 际参与公司要紧事务的决策。   ③红筹公司存托凭证的境内投资者不错依据境内《证券法》拿起证券诉讼， 但境内投资者无法平直动作红筹公司境外注册地或者境外上市地的投资者，依 据当地法律轨制拿起证券诉讼。   ①境表里市集证券停复牌轨制存在相反，红筹公司境表里上市的股票或者 存托凭证可能出当今一个市集泛泛交往而在另一个市集实施停牌等鼎沸。   ②红筹公司在境外上市股票或存托凭证的价钱可能因基本面变化、第三方 研究禀报不雅点、境表里交往机制相反、特殊交往情形、作念空机制等出现较大波 动，可能对境内证券价钱产生影响。   ③在境内法律及监管政策允许的情况下，红筹公司当今及将来境外刊行的 股票可能转化至境内市集上市交往，或者公司实施配股、非公迷惑行、回购等 步履，从而加多或者减少境内市集的股票或者存托凭证深切数目，可能引起交 易价钱波动。   ④本基金持有的红筹公司境内刊行的证券，暂不允许调遣为公司在境外发 行的一样类别的股票或者存托凭证；本基金持有境内刊行的存托凭证，暂不允 许调遣为境外基础证券。   以上所述成分可能会给本基金投资带来特殊交往风险。   （10）在最短持有期资金不可赎回及调遣转出的风险   主义日历到期前，本基金对每份认购/申购或调遣转入的基金份额设定三年 的最短持有期，对投资者存在流动性风险。本基金主要运作方式建立为允许投 资者日常申购，但主义日历到期前，对于每份认购/申购或调遣转入的基金份额 建立三年的最短持有期，最短持有期内基金份额持有东谈主不可就该基金份额淡漠 赎回及调遣转出央求。即投资者要研讨在最短持有期资金不可赎回及调遣转出 的风险。   二、流动性风险治理                      第 116 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）   本基金申购、赎回的具体安排请参见招募说明书第八部分的内容。   本基金的投资者散播度较高，除在基金运作过程中因基金份额赎回等情形 导致被迫达到或特出 50%的，单一投资者或存在一致行动东谈主关系的投资者持有 份额鸠合度不存在达到或特出 50%的情形；基金治理东谈主将审慎阐明大额申购和 大额赎回，强化对本基金大齐赎回的事前监测、事中管控与过后评估，保证不 损伤公众投资者的正当权益。   本基金以投资公开召募证券投资基金为主，投资比例限制选拔散播投资原 则，公募基金市集容量较大，运作方式范例，历史流动性情状精致，泛泛情况 下草率实时抖擞基金变现需求，保证基金按时搪塞赎回要求，不会对市集变成 冲击。顶点市集情况下，上述资产可能出现流动性不及，导致基金资产无法变 现，从而影响投资者按时收到赎回款项。根据过往申饬统计，绝大部分时刻上 述资产流动性充裕，流动性风险可控，当际遇顶点市集情况时，基金治理东谈主会 按照基金合同及相关法律法例要求，实时启动流动性风险搪塞措施，保护基金 投资者的正当权益。此外，根据《流动性风险治理章程》的相关要求，本基金 所投资或持有的基金份额的基金治理东谈主实施流动性风险治理，也会审慎评估所 投资资产的流动性，并针对性制定流动性风险治理措施，因此本基金流动性风 险也不错得到灵验按捺。   根据《流动性风险治理章程》的相关要求，基金治理东谈主对本基金实施流动 性风险治理，并针对性制定流动性风险治理措施，尽量幸免或减小因发生流动 性风险而导致的投资者损失，最猛进程的缩短大齐赎回情形下的可能出现的流 动性风险。   本基金治理东谈主在确保投资者得到公谈对待的前提下，当难以搪塞大齐赎回 时，将在特定情形下运用流动性风险治理器用对赎回央求等进行限度调养，具 体包括但不限于：   （1）宽限办理大齐赎回央求；   （2）暂停接受赎回央求；   （3）降速支付赎回款项；                      第 117 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）   （4）收取短期赎回费；   （5）暂停基金估值；   （6）舞动订价；   （7）侧袋机制；   （8）中国证监会认定的其他措施。   侧袋机制是一种流动性风险治理器用，是将特定资产分离至专门的侧袋账 户进行处置计帐，并以处置变现后的款项向基金份额持有东谈主进行支付，目的在 于灵验隔断并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手泄露基 金份额净值，并不得办理申购、赎回和调遣，仅主袋账户份额泛泛灵通赎回， 因此启用侧袋机制时持有基金份额的持有东谈主将在启用侧袋机制后同期持有主袋 账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不可赎回，其对应特定资产的变当前 间具有不确定性，最终变现价钱也具有不确定性况且有可能大幅低于启用侧袋 机制时的特定资产的估值，基金份额持有东谈主可能因此濒临损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不泄露侧袋账户份额的净值，即便基金治理 东谈主在基金按时禀报中泄露禀报期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不作 为特定资产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价 格，基金治理东谈主不承担任何保证和承诺的职责。   基金治理东谈主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机 制后主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金治理东谈主计较各项投资运作谋略和基金事迹谋略时仅 需研讨主袋账户资产，并根据相关章程对分割侧袋账户资产导致的基金净资产 减少进行按投资损失处理，因此本基金泄露的事迹谋略不可反馈特定资产的真 不二价值及变化情况。   针对实施上述备用的流动性风险治理器用，基金治理东谈主制定了相关业务程 序，确保流动性风险治理器用的实施。   同期，基金治理东谈主将密切顺心市集资金动向，提前调养投资和头寸安排， 尽可能的幸免出现不得不实施上述备用风险治理器用的流动性风险，将对投资 者可能出现的潜在影响降至最低。                      第 118 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）  第二十部分 基金合同的变更、阻隔与基金财产的计帐   一、基金合同的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法例规 定和基金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金治理东谈主 和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议奏效后按章程在章程媒介公告。   二、基金合同的阻隔事由   有下列情形之一的，经履行相关模范后，《基金合同》应当阻隔： 基金托管东谈主联贯的；   三、基金财产的计帐 内成立计帐小组，基金治理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下 进行基金计帐。 管东谈主、相宜《中华东谈主民共和国证券法》章程的注册司帐师、讼师以及中国证监 会指定的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的作当事人谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》阻隔情形出当前，由基金财产计帐小组斡旋接管基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐禀报；                      第 119 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）   （5）聘任司帐师事务所对计帐禀报进行外部审计，聘任讼师事务所对计帐 禀报出具法律见解书；   （6）将计帐禀报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 到限制而不可实时变现的，计帐期限相应顺延。   四、计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的统共合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   五、基金财产计帐剩余资产的分拨   依据基金财产计帐的分拨决议，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基 金财产计帐用度、缴纳所欠税款并璧还基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的 基金份额比例进行分拨。   六、基金财产计帐的公告   计帐过程中的计划要紧事项须实时公告；基金财产计帐禀报经相宜《中华 东谈主民共和国证券法》章程的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见解书 后报中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐禀报报中国证 监会备案后 5 个作事日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应 当将计帐禀报登载在章程网站上，并将计帐禀报指示性公告登载在章程报刊上。   七、基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及计划文献由基金托管东谈主保存不低于法律法例章程的最 低期限。                      第 120 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）          第二十一部分 基金合同的内容选录   一、基金治理东谈主、基金托管东谈主及基金份额持有东谈主的权利与义务   （一）基金治理东谈主的权利与义务 括但不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》奏效之日起，根据法律法例和《基金合同》独处运用 并治理基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金治理费以及法律法例章程或中国证监会批 准的其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照章程召集基金份额持有东谈主大会；   （6）依据《基金合同》及计划法律章程监督基金托管东谈主，如合计基金托管 东谈主违反了《基金合同》及国度计划法律章程，应呈报中国证监会和其他监管部 门，并采用必要措施保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）取舍、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关步履进行监督和处 理；   （9）担任或奉求其他相宜条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并赢得《基金合同》章程的用度；   （10）依据《基金合同》及计划法律章程决定基金收益的分拨决议；   （11）在《基金合同》约定的范围内，断绝或暂停受理申购、赎回和调遣 央求；   （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司和被投资基金应用债权东谈主 或鼓励权利和基金份额持有东谈主权利，为基金的利益应用因基金财产投资于证券、 基金所产生的权利；   （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金治理东谈主的口头，代表基金份额持有东谈主的利益应用诉讼权利或 者实施其他法律步履；                      第 121 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）   （15）取舍、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金 提供服务的外部机构；   （16）在相宜计划法律、法例的前提下，制订和调养计划基金认购、申购、 赎回、调遣和非交往过户等业务法令；   （17）以基金治理东谈主的口头，参与本基金持有的基金所召开的基金份额持 有东谈主大会，并在苦守基金中基金份额持有东谈主利益优先原则的前提下应用相关投 票权利；   （18）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者奉求经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》奏效之日起，以敦厚信用、严慎发愤的原则治理和运 用基金财产；   （4）配备弥散的具有专科履历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的筹划方式治理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险按捺、监察与稽核、财务治理及东谈主事治理等轨制， 保证所治理的基金财产和基金治理东谈主的财产彼此独处，对所治理的不同基金分 别治理，分别记账，进行证券、基金投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过火他计划章程外，不得利用基金 财产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得奉求第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）采用适当合理的措施使计较基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法相宜《基金合同》等法律文献的章程，按计划章程计较并公告基金净值信 息，确定基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐禀报；   （10）编制季度禀报、中期禀报和年度禀报；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过火他计划章程，履行信息披 露及禀报义务；                      第 122 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）   （12）保守基金营业玄妙，不泄露基金投资谋略、投资意向等。除《基金 法》、《基金合同》过火他计划章程另有章程外，在基金信息公开泄露前应予 躲避，不向他东谈主泄露，但应监管机构、司法机关等有权机关的要求，或向审计、 法律等外部专科参谋人提供的情况除外；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分拨决议，实时向基金份额持 有东谈主分拨基金收益；   （14）按章程受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过火他计划章程召集基金份额持有 东谈主大会或配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按章程保存基金财产治理业务行动的司帐账册、报表、记录和其他 相关资料 20 年以上，法律法例或监管法令另有章程的从其章程；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或资料在章程时刻发出，并 且保证投资者草率按照《基金合同》章程的时刻和方式，随时查阅到与基金有 关的公开资料，并在支付合理成本的条件下得到计划资料的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的守护、清理、估价、 变现和分拨；   （19）濒临闭幕、照章被摈弃或者被照章宣告歇业时，实时禀报中国证监 会并通告基金托管东谈主；   （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损伤基金份额持有东谈主合 法权益时，应当承担补偿职责，其补偿职责不因其退任而罢职；   （21）监督基金托管东谈主按法律法例和《基金合同》章程履行我方的义务， 基金托管东谈主违反《基金合同》变成基金财产损失机，基金治理东谈主应为基金份额 持有东谈主利益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金治理东谈主将其义务奉求第三方处理时，应当对第三方处理计划 基金事务的步履承担职责；   （23）以基金治理东谈主口头，代表基金份额持有东谈主利益应用诉讼权利或实施 其他法律步履；   （24）基金治理东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不 能奏效，基金治理东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期进款利 息（税后）在基金召募期扫尾后 30 日内退还基金认购东谈主；                      第 123 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）   （25）践诺奏效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东谈主名册；   （27）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金托管东谈主的权利与义务 括但不限于：   （1）自《基金合同》奏效之日起，照章律法例和《基金合同》的章程安全 守护基金财产；   （2）依《基金合同》约定赢得基金托管费以及法律法例章程或监管部门批 准的其他用度；   （3）监督基金治理东谈主对本基金的投资运作，如发现基金治理东谈主有违反《基 金合同》及国度法律法例步履，对基金财产、其他当事东谈主的利益变成要紧损失 的情形，应呈报中国证监会，并采用必要措施保护基金投资者的利益；   （4）根据相关市集法令，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户、 为基金办理证券、基金交往资金计帐；   （5）提议召开或召集基金份额持有东谈主大会；   （6）在基金治理东谈主更换时，提名新的基金治理东谈主；   （7）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：   （1）以敦厚信用、发愤尽责的原则持有并安全守护基金财产；   （2）设立专门的基金托管部门，具有相宜要求的营业场所，配备弥散的、 及格的熟习基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托作事宜；   （3）建立健全里面风险按捺、监察与稽核、财务治理及东谈主事治理等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同 的基金财产彼此独处；对所托管的不同的基金分别建立账户，独处核算，分账 治理，保证不同基金之间在账户建立、资金划拨、账册记录等方面彼此独处；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》过火他计划章程外，不得利用基金 财产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得奉求第三东谈主托管基金财产；   （5）守护由基金治理东谈主代表基金强项的与基金计划的要紧合同及计划凭证；                      第 124 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）   （6）按章程开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照 《基金合同》的约定，根据基金治理东谈主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；   （7）保守基金营业玄妙，除《基金法》、《基金合同》过火他计划章程另 有章程外，在基金信息公开泄露前赐与躲避，不得向他东谈主泄露，但应监管机构、 司法机关等有权机关的要求，或向审计、法律等外部专科参谋人提供的情况除外；   （8）复核、审查基金治理东谈主计较的基金资产净值、基金份额净值、基金份 额申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行动计划的信息泄露事项；   （10）对基金财务司帐禀报、季度禀报、中期禀报和年度禀报出具见解， 说明基金治理东谈主在各要害方面的运作是否严格按照《基金合同》的章程进行； 要是基金治理东谈主有未践诺《基金合同》章程的步履，还应当说明基金托管东谈主是 否采用了适当的措施；   （11）保存基金托管业务行动的记录、账册、报表和其他相关资料 20 年以 上；   （12）从基金治理东谈主或其奉求的登记机构处接管并保存基金份额持有东谈主名 册；   （13）按章程制作相关账册并与基金治理东谈主查对；   （14）依据基金治理东谈主的指示或计划章程向基金份额持有东谈主支付基金收益 和赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过火他计划章程，召集基金份额持 有东谈主大会或配合基金治理东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按照法律法例和《基金合同》的章程监督基金治理东谈主的投资运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的守护、清理、估价、变现 和分拨；   （18）濒临闭幕、照章被摈弃或者被照章宣告歇业时，实时禀报中国证监 会和银行业监督治理机构，并通告基金治理东谈主；   （19）因违反《基金合同》导致基金财产损失机，喜悦担补偿职责，其赔 偿职责不因其退任而罢职；   （20）按章程监督基金治理东谈主按法律法例和《基金合同》章程履行我方的 义务，基金治理东谈主因违反《基金合同》变成基金财产损失机，应为基金份额持                      第 125 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 有东谈主利益向基金治理东谈主追偿；   （21）践诺奏效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （22）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金份额持有东谈主   基金投资者持有本基金基金份额的步履即视为对《基金合同》的承认和接 受，基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有东谈主 和《基金合同》确当事东谈主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有 东谈主动作《基金合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条 件。   除法律法例另有章程或基金合同另有约定外，每份基金份额具有同等的合 法权益。 利包括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分拨计帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者央求赎回其持有的基金份额；   （4）按照章程要求召开基金份额持有东谈主大会或者召集基金份额持有东谈主大会；   （5）出席或者托福代表出席基金份额持有东谈主大会，对基金份额持有东谈主大会 审议事项应用表决权；   （6）查阅或者复制公开泄露的基金信息资料；   （7）监督基金治理东谈主的投资运作；   （8）对基金治理东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构损伤其正当权益的步履依 法拿告状讼或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。 务包括但不限于：   （1）讲求阅读并投降《基金合同》、招募说明书等信息泄露文献；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受智商，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）顺心基金信息泄露，实时应用权利和履行义务；                      第 126 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所章程的用度；   （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金耗费或者《基金合同》阻隔的 有限职责；   （6）不从事任何有损基金过火他《基金合同》当事东谈主正当权益的行动；   （7）践诺奏效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金交往过程中因任何原因赢得的不当得利；   （9）发起资金提供方持有认购的基金份额不少于三年；   （10）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额持有东谈主大会召集、议事法令及表决的模范和法令   基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权 代表有权代表基金份额持有东谈主出席会议并表决。基金份额持有东谈主理有的每一基 金份额领有对等的投票权。   本基金基金份额持有东谈主大会未设日常机构。在本基金存续期内，根据本基 金的运作需要，基金份额持有东谈主大会不错设立日常机构，日常机构的设立与运 作应当根据相关法律法例和中国证监会的章程进行。   （一）召开事由 应当召开基金份额持有东谈主大会：   （1）阻隔基金合同，基金合同另有约定的除外；   （2）更换基金治理东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）调遣基金运作方式，但在主义日历到达后，本基金按照基金合同约定 的变更为“国联添福搀杂型基金中基金（FOF）”的除外；   （5）调养基金治理东谈主、基金托管东谈主的报酬模范，但法律法例要求调养该等 报酬模范的除外；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资主义、范围或策略，但在主义日历到达后，本基金按照 基金合同约定的变更为“国联添福搀杂型基金中基金（FOF）”的除外；   （9）变更基金份额持有东谈主大会模范；                      第 127 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）   （10）基金治理东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额持有东谈主大会；   （11）单独或共计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份 额持有东谈主（以基金治理东谈主收到提议当日的基金份额计较，下同）就覆没事项书 面要求召开基金份额持有东谈主大会；   （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生要紧影响的其他事项；   （13）法律法例、基金合同或中国证监会章程的其他应当召开基金份额持 有东谈主大会的事项。 推行性不利影响的前提下，以下情况可由基金治理东谈主和基金托管东谈主协商后修改， 不需召开基金份额持有东谈主大会：   （1）法律法例要求加多的基金用度的收取；   （2）调养本基金的申购费率、调低赎回费率、变更收费方式、调养本基金 的基金份额类别的建立；   （3）因相应的法律法例发生变动而应当对基金合同进行修改；   （4）对基金合同的修改对基金份额持有东谈主利益无推行性不利影响或修改不 触及基金合同当事东谈主权利义务关系发生要紧变化；   （5）调养计划基金认购、申购、赎回、调遣、非交往过户、转托管等业务 的法令；   （6）推出新业务或服务；   （7）调养基金收益的分拨原则；   （8）按照法律法例和基金合同章程不需召开基金份额持有东谈主大会的其他情 形。   （二）会议召集东谈主及召集方式 理东谈主召集。 淡漠书面提议。基金治理东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面见知基金托管东谈主。基金治理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起                      第 128 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并见知基金治理 东谈主，基金治理东谈主应当配合。 求召开基金份额持有东谈主大会，应当向基金治理东谈主淡漠书面提议。基金治理东谈主应 当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见知淡漠提议的基金份 额持有东谈主代表和基金托管东谈主。基金治理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之 日起 60 日内召开；基金治理东谈主决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%） 的基金份额持有东谈主仍合计有必要召开的，应当向基金托管东谈主淡漠书面提议。基 金托管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见知淡漠提 议的基金份额持有东谈主代表和基金治理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具 书面决定之日起 60 日内召开并见知基金治理东谈主，基金治理东谈主应当配合。 开基金份额持有东谈主大会，而基金治理东谈主、基金托管东谈主齐不召集的，单独或共计 代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东谈主有权自行召集，并至少提前 基金治理东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得禁止、搅扰。 益登记日。   （三）召开基金份额持有东谈主大会的通告时刻、通告内容、通告方式 公告。基金份额持有东谈主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时刻、地点和会议表情；   （2）会议拟审议的事项、议事模范和表决方式；   （3）有权出席基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主的权益登记日；   （4）授权奉求诠释的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代 理灵验期限等）、投递时刻和地点；   （5）会务常设计划东谈主姓名及计划电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要通告的其他事项。                      第 129 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 中说明本次基金份额持有东谈主大会所采用的具体通信方式、奉求的公证机关过火 计划方式和计划东谈主、书面表决见解寄交的截止时刻和收取方式。 决见解的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面通告基金治理 东谈主到指定地点对表决见解的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应 另行书面通告基金治理东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决见解的计票进行监督。 基金治理东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决见解的计票进行监督的，不影响表 决见解的计票遵守。   （四）基金份额持有东谈主出席会议的方式   基金份额持有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法例、监 管机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主确定。基金治理东谈主、 基金托管东谈主须为基金份额持有东谈主应用投票权提供便利。 代表出席，现场开会时基金治理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额 持有东谈主大会，基金治理东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决遵守。现 场开会同期相宜以下条件时，不错进行基金份额持有东谈主大会议程：   （1）亲身出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的奉求东谈主 持有基金份额的凭证及奉求东谈主的代理投票授权奉求诠释相宜法律法例、基金合 同和会议通告的章程，况且持有基金份额的凭证与基金治理东谈主理有的登记资料 相符。   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证透露， 灵验的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日 基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时刻 的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额持有东谈主大会。重 新召集的基金份额持有东谈主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不 少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 表情或大会公告载明的其他方式在表决截止日昔日投递至召集东谈主指定的地址。 通信开会应以书面方式或大会公告载明的其他方式进行表决。                      第 130 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）   在同期相宜以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东谈主按基金合同约定公布会议通告后，在 2 个作事日内连气儿公 布相关指示性公告。   （2）召集东谈主按基金合同约定通告基金托管东谈主（要是基金托管东谈主为召集东谈主， 则为基金治理东谈主）到指定地点对书面表决见解的计票进行监督。会议召集东谈主在 基金托管东谈主（要是基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金治理东谈主）和公证机关的监督 下按照会议通告章程的方式收取基金份额持有东谈主的书面表决见解；基金托管东谈主 或基金治理东谈主经通告不参加收取书面表决见解的，不影响表决遵守。   （3）本东谈主平直出具书面见解或授权他东谈主代表出具书面见解的，基金份额持 有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本东谈主平直出具书面见解或授权他东谈主代表出具书面见解基金份额持有东谈主 所持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原 公告的基金份额持有东谈主大会召开时刻的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事 项再行召集基金份额持有东谈主大会。再行召集的基金份额持有东谈主大会应当有代表 三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有东谈主平直出具书面见解或授权他东谈主 代表出具书面见解。   （4）上述第（3）项中平直出具书面见解的基金份额持有东谈主或受托代表他 东谈主出具书面见解的代理东谈主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意 见的代理东谈主出具的奉求东谈主理有基金份额的凭证及奉求东谈主的代理投票授权奉求证 明相宜法律法例、基金合同和会议通告的章程，并与登记机构记录相符。 份额持有东谈主亦可选拔其他非书面方式授权其代理东谈主出席基金份额持有东谈主大会。 在会议召开方式上，本基金亦可选拔其他非现场方式或者以现场方式与非现场 方式相结合的方式召开基金份额持有东谈主大会，会议模范比照现场开会和通信方 式开会的模范进行。基金份额持有东谈主或其代理东谈主不错选拔书面、网罗、电话或 其他方式进行表决，具体方式由会议召集东谈主确定并在会议通告中列明。   （五）议事内容与模范   议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的要紧事项，如基金合同的要紧修改、 决定阻隔基金合同、更换基金治理东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法                      第 131 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 律法例及基金合同章程的其他事项以及会议召集东谈主合计需提交基金份额持有东谈主 大会计划的其他事项。   基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召聚积议的通告后，对原有提案的修改 应当在基金份额持有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额持有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，最初由大会主理东谈主按照下列第（七）条章程模范确 定和公布监票东谈主，然后由大会主理东谈主宣读提案，经计划后进行表决，并形成大 会决议。大会主理东谈主为基金治理东谈主授权出席会议的代表，在基金治理东谈主授权代 表未能主理大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主理；要是基 金治理东谈主授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主理大会，则由出席大会的基 金份额持有东谈主和代理东谈主所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生一 名基金份额持有东谈主动作该次基金份额持有东谈主大会的主理东谈主。基金治理东谈主和基金 托管东谈主拒不出席或主理基金份额持有东谈主大会，不影响基金份额持有东谈主大会作出 的决议的遵守。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓 名（或单元称号）、身份诠释文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、委 托东谈主姓名（或单元称号）和计划方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，最初由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所通告的表决 截止日历后 2 个作事日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部灵验表决，在公 证机关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和绝顶决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所章程的须 以绝顶决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。                      第 132 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律法例、监管机构 另有章程或基金合同另有约定外，调遣基金运作方式、更换基金治理东谈主或者基 金托管东谈主、阻隔基金合同、本基金与其他基金合并以绝顶决议通过方为灵验。   基金份额持有东谈主大会采用记名方式进行投票表决。   采用通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的违抗字据诠释，不然提 交相宜会议通告中章程的阐明投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者， 口头相宜会议通告章程的书面表决见解视为灵验表决，表决见解婉曲不清或相 互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面见解的基金份额持有东谈主所代表的 基金份额总和。   基金份额持有东谈主大会的各项提案或覆没项提案内并排的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   （七）计票   （1）如大会由基金治理东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额持有东谈主大会的主理 东谈主应当在会议入手后晓喻在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基 金份额持有东谈主代表与大会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由 基金份额持有东谈主自行召集或大会天然由基金治理东谈主或基金托管东谈主召集，关联词基 金治理东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额持有东谈主大会的主理东谈主应当在会 议入手后晓喻在出席会议的基金份额持有东谈主中选举三名基金份额持有东谈主代表担 任监票东谈主。基金治理东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的遵守。   （2）监票东谈主应当在基金份额持有东谈主表决后立即进行盘货并由大会主理东谈主当 场公布计票结果。   （3）要是会议主理东谈主或基金份额持有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀 疑，不错在晓喻表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘货。监票东谈主应当进 行再行盘货，再行盘货以一次为限。再行盘货后，大会主理东谈主应当马上公布重 新盘货结果。   （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金治理东谈主或基金托管东谈主拒不出席 大会的，不影响计票的遵守。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基                      第 133 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 金托管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金治理东谈主授权代表）的监督 下进行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金治理东谈主或基金托管东谈主 拒派代表对书面表决见解的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）奏效与公告   基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监 会备案。   基金份额持有东谈主大会的决议自表决通过之日起奏效。   基金份额持有东谈主大会决议自奏效之日起 2 日内在章程媒介上公告。要是采 用通信方式进行表决，在公告基金份额持有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、 公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金治理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当践诺奏效的基金份额持有 东谈主大会的决议。奏效的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金 治理东谈主、基金托管东谈主均有拘谨力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额持有东谈主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有 东谈主和侧袋份额持有东谈主分别持有或代表的基金份额或表决权相宜该等比例，但若 相关基金份额持有东谈主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额 持有东谈主理有或代表的基金份额或表决权相宜该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）； 记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）； 持有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二 分之一）； 于在权益登记日相关基金份额的二分之一、召集东谈主在原公告的基金份额持有东谈主 大会召开时刻的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额持 有东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的持有东谈主参与 或授权他东谈主参与基金份额持有东谈主大会投票；                      第 134 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） （含 50%）选举产生别称基金份额持有东谈主动作该次基金份额持有东谈主大会的主理 东谈主； 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。   覆没主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   （十）基金治理东谈主代表本基金出席本基金投资的证券投资基金的基金份额 持有东谈主大会并参与表决的绝顶约定   本基金持有的基金召开基金份额持有东谈主大会时，基金治理东谈主应现代表本基 金份额持有东谈主的利益参与所持有基金的基金份额持有东谈主大会，并在苦守本基金 份额持有东谈主利益优先原则的前提下应用相关投票权利。基金治理东谈主需将表决意 见预先征求基金托管东谈主的见解，并将表决见解在按时禀报中赐与泄露。法律法 规对于本基金参与本基金持有的基金召开基金份额持有东谈主大会的模范或要求另 有章程的， 从其章程。   （十一）本部分对于基金份额持有东谈主大会召开事由、召开条件、议事模范、 表决条件等章程，但凡平直援用法律法例的部分，如将来法律法例修改导致相 关内容被取消或变更的，基金治理东谈主提前公告后，可平直对本部安分容进行修 改和调养，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。   三、基金合同根除和阻隔的事由、模范以及基金财产计帐方式   （一）《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法例章程 和基金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金治理东谈主和 基金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议奏效后按章程在章程媒介公告。   （二）《基金合同》的阻隔事由   有下列情形之一的，经履行相关模范后，《基金合同》应当阻隔：                      第 135 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 基金托管东谈主联贯的；   （三）基金财产的计帐 内成立计帐小组，基金治理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下 进行基金计帐。 管东谈主、相宜《中华东谈主民共和国证券法》章程的注册司帐师、讼师以及中国证监 会指定的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的作当事人谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》阻隔情形出当前，由基金财产计帐小组斡旋接管基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐禀报；   （5）聘任司帐师事务所对计帐禀报进行外部审计，聘任讼师事务所对计帐 禀报出具法律见解书；   （6）将计帐禀报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 到限制而不可实时变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的统共合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分拨   依据基金财产计帐的分拨决议，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基                      第 136 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 金财产计帐用度、缴纳所欠税款并璧还基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的 基金份额比例进行分拨。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的计划要紧事项须实时公告；基金财产计帐禀报经相宜《中华 东谈主民共和国证券法》章程的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见解书 后报中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐禀报报中国证 监会备案后 5 个作事日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应 当将计帐禀报登载在章程网站上，并将计帐禀报指示性公告登载在章程报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及计划文献由基金托管东谈主保存不低于法律法例章程的最 低期限。   四、争议的处理和适用的法律   各方当事东谈主同意，因基金合同而产生的或与基金合同计划的一切争议，如 经友好协商未能处分的，应提交深圳国际仲裁院，按照深圳国际仲裁院届时有 效的仲裁法令进行仲裁，仲裁的地点为深圳市，仲裁裁决是末端性的并对相关 各方均有拘谨力。除非仲裁裁决另有章程，仲裁费由败诉方承担。   争议处理期间，基金合同当事东谈主应信守各自的职责，连续诚挚、发愤、尽 责地履行基金合同章程的义务，爱戴基金份额持有东谈主的正当权益。   基金合同适用于中华东谈主民共和国（就本基金合同而言，不包括香港绝顶行 政区、澳门绝顶行政区和台湾地区）法律并从其解释。   五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   基金合同是约定基金合同当事东谈主之间权利义务关系的法律文献。 权代表署名或盖印并在募蚁合束后经基金治理东谈主向中国证监会办理基金备案手 续，并经中国证监会书面阐明后奏效。 案并公告之日止。 东谈主在内的基金合同各方当事东谈主具有同等的法律拘谨力。                      第 137 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 基金托管东谈主各持一份，每份具有同等的法律遵守。 的办公场所和营业场所查阅。                      第 138 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）           第二十二部分 托管契约的内容选录    一、托管契约当事东谈主    （一）基金治理东谈主    称号：国联基金治理有限公司    住所：深圳市福田区福田街谈岗厦社区金田路 3086 号大百汇广场 31 层 02-    办公地址：北京市东城区赋闲门外大街 208 号中粮置地广场 A 座 11 层    邮政编码：100011    法定代表东谈主：王瑶    成立时刻：2013 年 5 月 31 日    批准设立机关：中国证券监督治理委员会    批准设立文号：中国证监会证监许可〔2013〕667 号    组织表情：有限职责公司    注册成本：东谈主民币柒亿伍仟万元整    存续期间：络续筹划    筹划范围：基金召募、基金销售、特定客户资产治理、资产治理和中国证 监会许可的其他业务。（照章须经批准的名堂，经相关部门批准后方可开展经 营行动）。    （二）基金托管东谈主    称号：招商银行股份有限公司(简称：招商银行)    住所：深圳市深南通衢 7088 号招商银行大厦    办公地址：深圳市深南通衢 7088 号招商银行大厦    邮政编码：518040    法定代表东谈主：缪建民    成立时刻：1987 年 4 月 8 日    基金托管业务批准文号：证监基金字200283 号    组织表情：股份有限公司    注册成本：东谈主民币 252.20 亿元    存续期间：络续筹划                      第 139 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）   二、基金托管东谈主对基金治理东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主根据计划法律法例的章程以及《基金合同》的约定，对 基金投资范围、投资比例、投资限制、关联方交往等进行监督。   本基金的投资范围为具有精致流动性的金融器用，包括经中国证监会核准 或注册的公开召募证券投资基金（含 QDII 基金、香港互认基金），国内照章 刊行或上市的股票（含创业板过火他经中国证监会核准上市的股票）、存托凭 证、港股通标的股票、债券（包括国债、央行单据、地方政府债、政府支撑债 券、政府支撑机构债券、短期融资券、超短期融资券、中期单据、金融债券、 企业债券、公司债券、公迷惑行的次级债、可调遣债券（含可分离交往可转 债）、可交换债券、证券公司短期公司债券等）、资产支撑证券、债券回购、 银行进款、同行存单、货币市集器用以及法律法例或中国证监会允许基金投资 的其他金融器用（但须相宜中国证监会相关章程）。   本基金不投资于股指期货、国债期货和股票期权。如法律法例或监管机构 以后允许基金投资其他品种的，基金治理东谈主在履行适当模范后，不错将其纳入 投资范围。   本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募的证券投资基金 （含 QDII 基金、香港互认基金）的比例不低于基金资产的 80%，其中投资于股 票（含存托凭证）、股票型基金、搀杂型基金和商品基金（含商品期货基金和 黄金 ETF）等品种的比例共计不特出基金资产的 60%；投资于港股通标的股票的 比例不特出股票资产的 50%；投资于货币市集基金的比例不特出基金资产的 15%。 本基金持有的现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%， 其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   （1）本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募的证券投资基 金（含 QDII 基金、香港互认基金）的比例不低于基金资产的 80%；   （2）本基金投资于股票（含存托凭证）、股票型基金、搀杂型基金和商品 基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例共计不特出基金资产的 60%；   （3）本基金投资港股通标的股票的比例不特出本基金股票资产的 50%；   （4）本基金投资于货币市集基金的比例不高于基金资产的 15%；                      第 140 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）   （5）本基金投资于商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）的比例不得超 过基金资产的 10%；   （6）本基金持有单只基金的市值，不高于本基金资产净值的 20%，且不得 持有其他基金中基金；   （7）本基金治理东谈主治理的全部基金中基金（ETF 连系基金除外）持有一只 基金不得特出被投资基金净资产的 20%，被投资基金净资产规模以最近按时报 告泄露的规模为准；   （8）本基金不得持有具有复杂、生息品质质的基金份额，包括分级基金和 中国证监会认定的其他基金份额；   （9）本基金投资的证券投资基金，应抖擞如下条件： 应当不低于 2 亿元；被投资基金为指数基金、ETF 和商品基金等品种的，运作期 限应当不少于 1 年，最近按时禀报泄露的季末基金净资产应当不低于 1 亿元； 步履；   （10）本基金投资于闭塞运作基金、按时灵通基金等深切受限基金，不得 特出基金资产净值的 10%。深切受限基金是指闭塞运作基金、按时灵通基金等 由基金合同章程明确在一按时限锁按时内不可赎回的基金，但不包括 ETF、LOF 等可上市交往的基金。因本基金投资的基金净值波动、本基金规模变动等基金 治理东谈主之外的成分致使基金不相宜该比例限制的，基金治理东谈主不得主动新增流 通受限基金的投资；   （11）保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债 券；其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （12）本基金持有一家公司刊行的证券（不含本基金所投资的基金份额， 覆没家公司在内地和香港同期上市的 A+H 股合并计较），其市值不特出基金资 产净值的 10%；   （13）本基金治理东谈主治理的全部基金持有一家公司刊行的证券（不含本基 金所投资的基金份额，覆没家公司在内地和香港同期上市的 A+H 股合并计较）， 不特出该证券的 10%；                      第 141 页 共 162 页  国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）    （14）本基金投资于覆没原始权益东谈主的各类资产支撑证券的比例，不得超 过基金资产净值的 10%；    （15）本基金持有的全部资产支撑证券，其市值不得特出基金资产净值的    （16）本基金持有的覆没（指覆没信用级别）资产支撑证券的比例，不得 特出该资产支撑证券规模的 10%；    （17）本基金治理东谈主治理的全部基金投资于覆没原始权益东谈主的各类资产支 持证券，不得特出其各类资产支撑证券共计规模的 10%；    （18）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产支撑证 券。基金持有资产支撑证券期间，要是其信用等第下降、不再相宜投资模范， 应在评级禀报讦布之日起 3 个月内赐与全部卖出；    （19）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不特出本基金的 总资产，本基金所申报的股票数目不特出拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；    （20）本基金过问世界银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得特出 基金资产净值的 40%；在世界银行间同行市集的债券回购最长久限为 1 年，债券 回购到期后不得缓期；    （21）本基金总资产不得特出基金净资产的 140%；    （22）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得特出该基金资产 净值的 15%；因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金治理 东谈主之外的成分致使基金不相宜该比例限制的，基金治理东谈主不得主动新增流动性 受限资产的投资；    （23）本基金治理东谈主治理的全部灵通式基金（包括灵通式基金以及处于开 放期的按时灵通基金）持有一家上市公司刊行的可深切股票，不得特出该上市 公司可深切股票的 15%；本基金治理东谈主治理的全部投资组合持有一家上市公司 刊行的可深切股票，不得特出该上市公司可深切股票的 30%；    （24）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交往 敌手开展逆回购交往的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资 范围保持一致；    （25）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交往的股票进行，与 境内上市交往的股票合并计较；                       第 142 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）   （26）法律法例及中国证监会章程的其他投资比例限制。   因证券市集波动、证券刊行东谈主合并、基金规模变动等基金治理东谈主之外的因 素，致使基金投资比例不相宜除上述第（6）、（7）、（9）、（11）、（18）、 （22）、（24）项外章程的投资比例的，基金治理东谈主应当在 10 个交往日内进行 调养，但中国证监会章程的特殊情形除外；因证券市集波动、基金规模变动等 基金治理东谈主之外的成分，致使基金投资比例不相宜上述（6）、（7）项章程投 资比例的，基金治理东谈主应当在 20 个交往日内进行调养，但中国证监会章程的特 殊情形除外。法律法例另有章程的，从其章程。   要是法律法例或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后 的章程为准。法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金治理 东谈主在履行适当模范后，则本基金投资不再受相关限制。   （1）承销证券；   （2）违反章程向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽职责的投资；   （4）向其基金治理东谈主、基金托管东谈主出资；   （5）从事内幕交往、专揽证券交往价钱过火他不梗直的证券交往行动；   （6）投资其他基金中基金；   （7）持有具有复杂、生息品质质的基金份额，包括分级基金和中国证监会 认定的其他基金份额；   （8）法律、行政法例和中国证监会章程防碍的其他行动。 推行按捺东谈主或者与其有要紧猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他要紧关联交往的，应当相宜基金的投资主义和投资策略，遵 循基金份额持有东谈主利益优先原则，防卫利益打破，建立健全里面审批机制和评 估机制，按照市集公谈合理价钱践诺。相关交往必须预先得到基金托管东谈主的同 意，并按法律法例赐与泄露。要紧关联交往应提交基金治理东谈主董事会审议，并 经过三分之二以上的独处董事通过。基金治理东谈主董事会应至少每半年对关联交 易事项进行审查。                      第 143 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 相宜基金合同的计划约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当 相宜基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查抄自基金合同奏效 之日起入手。法律法例或监管部门另有章程的，从其章程。 后的章程为准。法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管 理东谈主在履行适当模范后，则本基金投资不再受相关限制。   （二）基金托管东谈主根据计划法律法例的章程及《基金合同》的约定，对基 金治理东谈主取舍进款银行进行监督。基金投资银行按时进款的，基金治理东谈主应根 据法律法例的章程及《基金合同》的约定，确定相宜条件的统共进款银行的名 单，并实时提供给基金托管东谈主，基金托管东谈主应据以对基金投资银行进款的交往 敌手是否相宜计划章程进行监督。对于不相宜章程的银行进款，基金托管东谈主可 以断绝践诺，并通告基金治理东谈主。   本基金投资银行进款应相宜如下章程： 但投资于有进款期限，根据契约可提前支取的银行进款，不受上述比例限制； 投资于具有基金托管东谈主履历的覆没营业银行的银行进款、同行存单占基金资产 净值的比例共计不得特出 20%；投资于不具有基金托管东谈主履历的覆没营业银行 的银行进款、同行存单占基金资产净值的比例共计不得特出 5%。   计划法律法例或监管部门制定或修改新的按时进款投资政策，基金治理东谈主 履行适当模范后，可相应调养投资组合限制的章程。 业务经由、岗亭职责、风险按捺措施和监察稽核轨制，切实防卫计划风险。基 金托管东谈主负责对本基金银行按时进款业务的监督与核查，审查、复核相关契约、 账户资料、投资指示、进款证实书等计划文献，切实履行托管职责。   （1）基金治理东谈主负责按捺信用风险。信用风险主要包括进款银行的信用等 级、进款银行的支付智商等触及到进款银行取舍方面的风险。因取舍进款银行 不当变成基金财产损失的，由基金治理东谈主承担。   （2）基金治理东谈主负责按捺流动性风险，并承担因按捺不力而变成的损失。 流动性风险主要包括基金治理东谈主要求全部提前支取、部分提前支取或到期支取 而进款银行未能实时兑付的风险、基金投资银行进款不可抖擞基金泛泛结算业                      第 144 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 务的风险、因全部提前支取或部分提前支取而触及的利息损失影响估值等触及 到基金流动性方面的风险。   （3）基金治理东谈主须加强里面风险按捺轨制的修复。如因基金治理东谈主职工职 务步履导致基金财产受到损失的，需由基金治理东谈主承担由此变成的损失。   （4）基金治理东谈主与基金托管东谈主在开展基金进款业务时，应严格投降《基金 法》、《运作办法》等计划法律法例，以及国度计划账户治理、利率治理、支 付结算等的各项章程。   （三）基金投资银行进款契约的强项、账户开设与治理、投资指示与资金 划付、账目查对、到期兑付、提前支取   （1）基金治理东谈主应与相宜履历的进款银行总行或其授权分行强项《基金存 款业务总体合营契约》（以下简称《总体合营契约》），确定《进款契约书》 的式样范本。《总体合营契约》和《进款契约书》的式样范本由基金托管东谈主与 基金治理东谈主共同约定。   （2）基金托管东谈主依据相关法例对《总体合营契约》和《进款契约书》的内 容进行复核，审查进款银行履历等。   （3）基金治理东谈主应在《进款契约书》中明确进款证实书或其他灵验进款凭 证的办理方式、邮寄地址、计划东谈主和计划电话，以及进款证实书或其他灵验凭 证在邮寄过程中遗失后，进款余额的阐明及兑付办法等。   （4）由进款银行指定的存放进款的分支机构（以下简称“进款分支机构”） 寄送或上门托付进款证实书或其他灵验进款凭证的，基金托管东谈主可向进款分支 机构的上司行发出进款余额询证函，进款分支机构过火上司行应予配合。   （5）基金治理东谈主应在《进款契约书》中章程，基金存放到期或提前兑付的 资金应全部划转到指定的基金托管账户，并在《进款契约书》写明账户称号和 账号，未划入指定账户的，由进款银行承担一切职责。   （6）基金治理东谈主应在《进款契约书》中章程，在存期内，如本基金银行账 户、预留印鉴发生变更，基金治理东谈主应实时书面通告进款行，书面通告应加盖 基金托管东谈主预留印鉴。进款分支机构应实时就变更事项向基金治理东谈主、基金托 管东谈主出具谨慎书面阐明书。变更通告的投递方式同开户手续。在存期内，进款 分支机构和基金托管东谈主的指定计划东谈主变更，应实时加盖公章书面通告对方。                      第 145 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）   （7）基金治理东谈主应在《进款契约书》中章程，因按时进款产生的存单不得 被质押或以任何方式被典质，不得用于转让和背书。   （1）基金投资于银行进款时，基金治理东谈主应当依据基金治理东谈主与进款银行 强项的《总体合营契约》、《进款契约书》等，以基金的口头在进款银行总行 或授权分行指定的分支机构开立银行账户。   （2）基金投资于银行进款时的预留印鉴由基金托管东谈主守护和使用。   （1）进款证实书等进款凭证传递   进款资金只可存放于进款银行总行或者其授权分行指定的分支机构。基金 治理东谈主应在《进款契约书》中章程，进款银行分支机构应为基金开具进款证实 书或其他灵验进款凭证（下称“进款凭证”），该进款凭证为基金进款阐明或 到期支款的灵验凭证，且对应每笔进款仅能开具惟一进款凭证。资金到账当日， 由进款银行分支机构指定的司帐主管传真一份进款凭证复印件并与基金托管东谈主 电话阐明收妥后，将进款凭证原件通过快递寄送或上门托付至基金托管东谈主指定 计划东谈主；若进款银行分支机构代为守护进款凭证的，由进款银行分支机构指定 司帐主管传真一份进款凭证复印件并与基金托管东谈主电话阐明收妥。   （2）进款凭证的遗失补办   进款凭证在邮寄过程中遗失的，由基金治理东谈主向进款银行淡漠补办央求， 基金治理东谈主应督促进款银行尽快补办进款凭证，并按以上（1）的方式快递或上 门托付至托管东谈主，原进款凭证自动作废。   （3）账目查对   每个作事日，基金治理东谈主应与基金托管东谈主查对各项银行进款投资余额及应 计利息。   基金治理东谈主应在《进款契约书》中章程，对于存期特出 3 个月的按时进款， 基金托管东谈主于每季度向进款银行发起查扣问复，进款银行应按照东谈主行查扣问复 的计划时限要求实时回复。   基金治理东谈主有职责督促进款银行实时回复查扣问复。因进款银行未实时回 复变成的资金被挪用、盗取的职责由进款银行承担。   进款银行应配合基金托管东谈主对进款凭证的询证，并在询证函上加盖进款银                      第 146 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 行公章寄送至基金托管东谈主指定计划东谈主。   （4）到期兑付   基金治理东谈主提前通告基金托管东谈主通过快递将进款凭证原件寄给进款银行分 支机构指定的司帐主管。进款银行未收到进款凭证原件的，应与基金托管东谈主电 话征询。进款到期前基金治理东谈主与进款银行阐明进款凭证收到并于到期日兑付 进款本息事宜。   基金托管东谈主在进款到期日未收到进款本息或进款本息金额不符时，通告基 金治理东谈主与进款银行接洽进款到账时刻及利息补付事宜。基金治理东谈主应将接洽 结果见知基金托管东谈主，基金托管东谈主收妥进款本息确当日通告基金治理东谈主。   基金治理东谈主应在《进款契约书》中章程，进款凭证在邮寄过程中遗失的， 进款银行应立即通告基金托管东谈主，基金托管东谈主在原进款凭证复印件上加盖公章 并出具相关诠释文献后，与进款银行指定司帐主管电话阐明后，进款银行应在 到期日将进款本息划至指定的基金资金账户。要是进款到期日为法定节沐日， 进款银行顺延至到期后第一个作事日支付，进款银行需按原契约约定利率和实 际宽限天数支付宽限利息。   要是在进款期限内，由于基金规模发生缩减的原因或者出于流动性治理的 需要等原因，基金治理东谈主不错提前支取全部或部分资金。   提前支取的具体事项按照基金治理东谈主与进款银行强项的《进款契约书》执 行。   基金托管东谈主发现基金治理东谈主在进行进款投资时有违反计划法律法例的章程 及《基金合同》的约定的步履，应实时以书面表情通告基金治理东谈主在 10 个工 作日内纠正。基金治理东谈主对基金托管东谈主通告的违法事项未能在 10 个作事日内 纠正的，基金托管东谈主应禀报中国证监会。基金托管东谈主发现基金治理东谈主有要紧违 规步履，应立即禀报中国证监会，同期通告基金治理东谈主在 10 个作事日内纠正 或断绝结算，若因基金治理东谈主拒不践诺变成基金财产损失的，相关损失由基金 治理东谈主承担，基金托管东谈主不承担任何职责。   （四）基金托管东谈主根据计划法律法例的章程及《基金合同》的约定，对基 金治理东谈主参与银行间债券市集进行监督。基金治理东谈主应在基金投资运作之前向                      第 147 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 基金托管东谈主提供相宜法律法例及行业模范的、经隆重取舍的、本基金适用的银 行间债券市集交往敌手名单并约定各交往敌手所适用的交往结算方式。基金管 理东谈主有职责确保实时将更新后的交往敌手名单发送给基金托管东谈主，不然由此造 成的损失应由基金治理东谈主承担。基金治理东谈主应严格按照交往敌手名单的范围在 银行间债券市集取舍交往敌手。基金托管东谈主监督基金治理东谈主是否按事前提供的 银行间债券市集交往敌手名单进行交往。在基金存续期间基金治理东谈主不错调养 交往敌手名单，并实时将调养结果通告基金托管东谈主。新名单确定时已与本次剔 除的交往敌手所进行但尚未结算的交往，仍应按照契约进行结算，但不得再发 生新的交往。如基金治理东谈主根据市集需要临时调养银行间债券交往敌手名单及 结算方式的，应向基金托管东谈主说明事理，并实时与基金托管东谈主协商处分。基金 治理东谈主负责对交往敌手的资信按捺，按银行间债券市集的交往法令进行交往， 并负责处分因交往敌手不履行合同而变成的纠纷及损失。若未践约的交往敌手 在基金治理东谈主确定的时刻内仍未承担失言职责过火他相关法律职责的，基金管 理东谈主应向相关交往敌手追偿。基金托管东谈主则根据银行间债券市集成交单对合同 履行情况进行监督。如基金托管东谈主过后发现基金治理东谈主莫得按照预先约定的交 易敌手进行交往时，基金托管东谈主应实时提醒基金治理东谈主，基金托管东谈主不承担由 此变成的任何损结怨职责。   （五）本基金投资深切受限证券，应投降《对于基金投资非公迷惑行股票 等深切受限证券计划问题的通告》等计划监管章程。 股票、公迷惑行股票网下配售部分等在刊行时明确一按时限锁按时的可交往证 券，不包括由于发布要紧音讯或其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证 券、回购交往中的质押券等深切受限证券。   本基金不错投资经中国证监会批准的非公迷惑行证券，且限于由中国证券 登记结算有限职责公司、中央国债登记结算有限职责公司或银行间市集计帐所 股份有限公司负责登记和存管的，并可在证券交往所或世界银行间债券市集交 易的证券。   本基金不得投资未经中国证监会批准的非公迷惑行证券。   本基金不得投资有锁按时但锁按时不解确的证券。                      第 148 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 金治理东谈主董事会批准的计划基金投资深切受限证券的投资决策经由、风险按捺 轨制。基金投资非公迷惑行股票，基金治理东谈主还应提供基金治理东谈主董事会批准 的流动性风险处置预案。上述资料应包括但不限于基金投资深切受限证券的投 资额度和投资比例按捺情况。   基金治理东谈主应至少于初度践诺投资指示之前两个作事日将上述资料书面发 至基金托管东谈主，保证基金托管东谈主有弥散的时刻进行审核。基金托管东谈主应在收到 上述资料后两个作事日内，以书面或其他两边认同的方式阐明收到上述资料。   基金治理东谈主对本基金投资深切受限证券的流动性风险负责，确保对相关风 险采用积极灵验的措施，在合理的时刻内灵验处分基金运作的流动性问题。如 因基金大齐赎回或市集发生剧烈变动等原因而导致基金现金盘活穷苦时，基金 治理东谈主应保证提供足额现金确保基金的支付结算，并承担统共损失。对本基金 因投资深切受限证券导致的流动性风险，基金托管东谈主不承担任何职责。 规要求的计划书面信息，包括但不限于拟刊行证券主体的中国证监会批准文献、 刊行证券数目、刊行价钱、锁按时，基金拟认购的数目、价钱、总成本、应划 付的认购款、资金划付时刻等。基金治理东谈主应保证上述信息的信得过、竣工，并 应至少于拟践诺投资指示前两个作事日将上述信息书面发至基金托管东谈主，保证 基金托管东谈主有弥散的时刻进行审核。   由于基金治理东谈主未实时提供计划证券的具体的必要的信息，致使托管东谈主无 法审核认购指示而影响认购款项划拨的，基金托管东谈主免于承担职责。 东谈主投资深切受限证券的步履。如发现基金治理东谈主违反了《基金合同》、《托管 契约》以过火他相关法律法例的计划章程，应实时通告基金治理东谈主，并呈报中 国证监会，同期采用合理措施保护基金投资东谈主的利益。基金托管东谈主有权对基金 治理东谈主的违警、违法以及违反《基金合同》、《托管契约》的投资指示不予执 行，独立即通告基金治理东谈主纠正，基金治理东谈主不予纠正或已代表基金签署合同 不得不践诺时，基金托管东谈主应向中国证监会禀报。 会章程媒介泄露所投资非公迷惑行股票的称号、数目、总成本、账面价值，以及 总成本和账面价值占基金资产净值的比例、锁按时等信息。                      第 149 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）   （六）基金治理东谈主应当对投资中期单据业务进行研究，讲求评估中期单据 投资业务的风险，本着审慎、发愤尽责的原则进行中期单据的投资业务，并应 相宜法律法例及监管机构的相关章程。   （七）基金托管东谈主根据计划法律法例的章程及《基金合同》的约定，对基 金资产净值计较、基金份额净值计较、应收资金到账、基金用度开支及收入确 定、基金收益分拨、相关信息泄露、基金宣传推介材料中登载基金事迹进展数 据等进行监督和核查。   （八）基金托管东谈主发现基金治理东谈主的上述事项及投资指示或推行投资运作 违反法律法例、《基金合同》和本托管契约的章程，应实时以电话、邮件或书 面指示等方式通告基金治理东谈主限期纠正。基金治理东谈主应积极配合和协助基金托 管东谈主的监督和核查。基金治理东谈主收到通告后应实时查对并回复基金托管东谈主，对 于收到的书面通告，基金治理东谈主应以书面表情给基金托管东谈主发出回函，就基金 托管东谈主的疑义进行解释或举证，说明违法原因及纠正期限。在上述规按时限内， 基金托管东谈主有权随时对通告县项进行复查，督促基金治理东谈主改正。基金治理东谈主 对基金托管东谈主通告的违法事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应禀报中国证 监会。   （九）基金治理东谈主有义务配合和协助基金托管东谈主依照法律法例、《基金合 同》和本托管契约对基金业务践诺核查。包括但不限于：对基金托管东谈主发出的 指示，基金治理东谈主应在章程时刻内复兴并改正，或就基金托管东谈主的疑义进行解 释或举证；对基金托管东谈主按照法律法例、基金合同和本托管契约的要求需向中 国证监会报送基金监督禀报的事项，基金治理东谈主应积极配合提供相关数据资料 和轨制等。   （十）若基金托管东谈主发现基金治理东谈主依据交往模范已经奏效的指示违反法 律、行政法例和其他计划章程，或者违反基金合同约定的，应当立即通告基金 治理东谈主实时纠正，由此变成的损失由基金治理东谈主承担，托管东谈主在履行其通告义 务后，赐与免责。   （十一）基金托管东谈主发现基金治理东谈主有要紧违法步履，应实时禀报中国证 监会，同期通告基金治理东谈主限期纠正。   （十二）基金托管东谈主依影相关法律法例的章程以及基金合同和招募说明书 的约定，对侧袋机制启用、特定资产处置和信息泄露等方面进行监督。                      第 150 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）   三、基金治理东谈主对基金托管东谈主的业务核查   （一）基金治理东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包 括基金托管东谈主安全守护基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户等投资 所需账户、复核基金治理东谈主计较的基金资产净值和基金份额净值、根据基金管 理东谈主指示办理计帐交收、相关信息泄露和监督基金投资运作等步履。   （二）基金治理东谈主发现基金托管东谈主私自挪用基金财产、未对基金财产实行 分账治理、未践诺或无故延迟践诺基金治理东谈主资金划拨指示、泄露基金投资信 息等违反《基金法》、基金合同、托管契约过火他计划章程时，应实时以书面 表情通告基金托管东谈主限期纠正。基金托管东谈主收到书面通告后应鄙人一作事日前 实时查对并以书面表情给基金治理东谈主发出回函，说明违法原因及纠正期限，并 保证在规按时限内实时改正。在上述规按时限内，基金治理东谈主有权随时对通告 事项进行复查，督促基金托管东谈主改正。   （三）基金托管东谈主有义务配合和协助基金治理东谈主依照法律法例、基金合同 和本托管契约对基金业务践诺核查，包括但不限于：对基金治理东谈主发出的书面 指示，基金托管东谈主应在章程时刻内复兴并改正，或就基金治理东谈主的疑义进行解 释或举证；基金托管东谈主应积极配合提供相关资料以供基金治理东谈主核查托管财产 的竣工性和信得过性。   （四）基金治理东谈主发现基金托管东谈主有要紧违法步履，应实时禀报中国证监 会，同期通告基金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果禀报中国证监会。   四、基金财产的守护   （一）基金财产守护的原则 整与独处。 基金财产。未经基金治理东谈主的梗直指示，不得自交运用、刑事职责、分拨基金的任 何资产。不属于基金托管东谈主推行灵验按捺下的资产及什物证券等在基金托管东谈主 守护期间的损坏、灭失，基金托管东谈主不承担由此产生的职责。                      第 151 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 确定到账日历并通告基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金资金账户的， 基金托管东谈主应实时通告基金治理东谈主采用措施进行催收，基金治理东谈主应负责向有 关当事东谈主追偿基金财产的损失。 机构的基金资产，或交由证券公司负责计帐交收的基金资产过火收益，由于该 等机构或该机构会员单元等本契约当事东谈主外第三方的欺骗、漂荡、谬误或歇业 等原因给基金资产变成的损失等不承担职责。8.除依据法律法例和基金合同的 章程外，基金托管东谈主不得奉求第三东谈主托管基金财产。   （二）基金召募期间及召募资金的验资 东谈主开立并治理。 基金份额持有东谈主东谈主数相宜《基金法》、《运作办法》等计划章程后，基金治理 东谈主应将属于基金财产的全部资金划入基金托管东谈主为基金开立的基金资金账户， 同期在章程时刻内，基金治理东谈主应聘任相宜《中华东谈主民共和国证券法》章程的 司帐师事务所进行验资，出具验资禀报。出具的验资禀报由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册司帐师署名方为灵验。 章程办理退款等事宜。   （三）基金资金账户的开立和治理 为“托管账户”），守护基金的银行进款，并根据基金治理东谈主的指示办理资金 收付。托管账户称号应为“国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基 金中基金（FOF）”，预留印鉴为基金托管东谈主钤记。 管东谈主和基金治理东谈主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用 基金的任何账户进行本基金业务之外的行动。 关章程。                      第 152 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）   （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和治理 为基金开立基金托管东谈主与基金联名的证券账户。 托管东谈主和基金治理东谈主不得出借或未经对方同意私自转让基金的任何证券账户， 亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务之外的行动。 的治理和运用由基金治理东谈主负责。 结算备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限职责公司 的一级法东谈主计帐作事，基金治理东谈主应赐与积极协助。结算备付金、结算保证金 等的收取按照中国证券登记结算有限职责公司的章程践诺。 他投资品种的投资业务，触及相关账户的开立、使用的，按计划章程开立、使 用并治理；若无相关章程，则基金托管东谈主比照上述对于账户开立、使用的章程 践诺。   （五）债券托管账户的开设和治理   基金合同奏效后，基金托管东谈主根据中国东谈主民银行、中央国债登记结算有限 职责公司和银行间市集计帐所股份有限公司的计划章程，以基金的口头在银行 间市集登记结算机构开立债券托管账户，并代表基金进行银行间市集债券的结 算。   （六）其他账户的开立和治理 定，由基金治理东谈主协助基金托管东谈主按照计划法律法例和本契约的约定协商后开 立。新账户按计划章程使用并治理。基金托管东谈主和基金治理东谈主应当在开户过程 中彼此配合，并提供所需资料。基金治理东谈主保证所提供的账户开户材料的信得过 性和灵验性，且在相关资料变更后实时将变更的资料提供给基金托管东谈主。 理。   （七）基金财产投资的计划有价凭证等的守护                      第 153 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）   基金财产投资的计划什物证券等有价凭证按约定由基金托管东谈主存放于基金 托管东谈主的守护库，或存入中央国债登记结算有限职责公司、银行间市集计帐所 股份有限公司、中国证券登记结算有限职责公司或单据营业中心的代守护库， 什物守护凭证由基金托管东谈主理有。什物证券等有价凭证的购买和转让，由基金 托管东谈主根据基金治理东谈主的指示办理。基金托管东谈主对由上述存放机构及基金托管 东谈主之外机构推行灵验按捺的有价凭证不承担守护职责。   （八）与基金财产计划的要紧合同的守护   由基金治理东谈主代表基金签署的、与基金财产计划的要紧合同的原件分别由 基金治理东谈主、基金托管东谈主守护。除本契约另有章程外，基金治理东谈主代表基金签 署的与基金财产计划的要紧合同应保证基金治理东谈主和基金托管东谈主至少各持有一 份蓝本的原件。基金治理东谈主应在要紧合同签署后实时将要紧合同传真给基金托 管东谈主，并在三十个作事日内将蓝本投递基金托管东谈主处。因基金治理东谈主发送的合 同传真件与过后投递的合同原件不一致所变成的后果，由基金治理东谈主负责。重 大合同的守护期限为基金合同阻隔后不少于 20 年。   对于无法取得二份以上的蓝本的，基金治理东谈主应向基金托管东谈主提供加盖公 章的合同传真件，未经两边协商一致，合同原件不得转化。基金治理东谈主向基金 托管东谈主提供的合同传真件与基金治理东谈主留存原件不一致的，以传真件为准。   五、基金资产净值计较和司帐核算   （一）基金资产净值的计较、复核与完成的时刻及模范   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   基金份额净值是按照每个估值日，基金资产净值除以当日基金份额的余额 数目计较，精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损 失由基金财产承担。如遇特殊情况，为保护基金份额持有东谈主利益，基金治理东谈主 与基金托管东谈主协商一致，可阶段性调养基金份额净值计较精度并进行相应公告， 无需召开基金份额持有东谈主大会审议。国度另有章程的，从其章程。   基金治理东谈主于每个估值日计较基金资产净值及基金份额净值，T 日的基金 份额净值不迟于 T+3 日公告。如遇特殊情况，经履行适当模范，不错适当延迟 计较或公告。                      第 154 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）   基金治理东谈主每作事日对基金资产进行估值后，将基金资产净值、基金份额 净值发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金治理东谈主对外公布。 理东谈主承担。本基金的基金司帐职责方由基金治理东谈主担任，因此，就与本基金有 关的司帐问题，如经相关各方在对等基础上充分计划后，仍无法达成一问候见 的，按照基金治理东谈主对基金净值的计较结果对外赐与公布。   （二）基金资产的估值   基金治理东谈主及基金托管东谈主应当按照《基金合同》的约定进行估值。   （三）基金份额净值谬误的处理方式   基金治理东谈主及基金托管东谈主应当按照《基金合同》的约定处理份额净值谬误。   （四）基金司帐轨制   按国度计划部门章程的司帐轨制践诺。   （五）基金账册的建立   基金治理东谈主和基金托管东谈主在基金合同奏效后，应按照两边约定的覆没记账 方法和司帐处理原则，分别独随即建立、记录和守护本基金的全套账册，对相 关各方各自的账册按时进行查对，彼此监督，以保证基金资产的安全。   （六）基金财务报表与禀报的编制和复核   基金财务报表由基金治理东谈主编制，基金托管东谈主复核。   基金托管东谈主在收到基金治理东谈主编制的基金财务报表后，进行独处的复核。 查对不符时，应实时通告基金治理东谈主共同查出原因，进行调养，直至两边数据 透彻一致。   基金治理东谈主、基金托管东谈主应当在每月扫尾后 5 个作事日内完成月度报表的 编制及复核；在每个季度扫尾之日起 15 个作事日内完成基金季度禀报的编制及 复核；在上半年扫尾之日起 2 个月内完成基金中期禀报的编制及复核；在每年 扫尾之日起三个月内完成基金年度禀报的编制及复核。基金托管东谈主在复核过程 中，发现两边的报表存在不符时，基金治理东谈主和基金托管东谈主应共同查明原因， 进行调养，调养以国度计划章程为准。基金年度禀报的财务司帐禀报应当经过                      第 155 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 相宜《中华东谈主民共和国证券法》章程的司帐师事务所审计。基金合同奏效不及 两个月的，基金治理东谈主不错不编制当期季度禀报、中期禀报或者年度禀报。   （七）在有需要时，基金治理东谈主应每季度向基金托管东谈主提供基金事迹相比 基准的基础数据和编制结果。   六、基金份额持有东谈主名册的登记与守护   基金份额持有东谈主名册至少应包括基金份额持有东谈主的称号、证件号码和持有 的基金份额。基金份额持有东谈主名册由基金登记机构根据基金治理东谈主的指示编制 和守护，基金治理东谈主和基金托管东谈主应分别守护基金份额持有东谈主名册，保存期不 少于 20 年。如不可妥善守护，则按相关法律法例承担职责。   在基金托管东谈主要求或编制中期禀报和年度禀报前，基金治理东谈主应将计划资 料送交基金托管东谈主，不得无故断绝或延误提供，并保证其的信得过性、准确性和 竣工性。基金治理东谈主和基金托管东谈主不得将所守护的基金份额持有东谈主名册用于基 金托管业务之外的其他用途，并应投降躲避义务。   七、争议处分方式   两边当事东谈主同意，因本契约而产生的或与本契约计划的一切争议，如经友 好协商未能处分的，任何一方均有权将争议提交深圳国际仲裁院，按照深圳国 际仲裁院届时灵验的仲裁法令进行仲裁。仲裁地点为深圳市。仲裁裁决是末端 性的并对两边均有拘谨力。除非仲裁裁决另有章程，仲裁费由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东谈主应信守基金治理东谈主和基金托管东谈主职责，各自继 续诚挚、发愤、尽责地履行基金合同和本托管契约章程的义务，爱戴基金份额 持有东谈主的正当权益。   本契约受中华东谈主民共和国法律（本契约而言，不含港澳台立法）统帅并从 其解释。   八、基金托管契约的变更、阻隔与基金财产的计帐   （一）托管契约的变更模范   本契约两边当事东谈主经协商一致，不错对契约进行修改。修改后的新契约， 其内容不得与基金合同的章程有任何打破。基金托管契约的变更应报中国证监 会备案。   （二）基金托管契约阻隔的情形                      第 156 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 务，而在 6 个月内无其他适当的托管机构联贯其原有权利义务； 务，而在 6 个月内无其他适当的基金治理公司联贯其原有权利义务；   （三）基金财产的计帐   基金治理东谈主与基金托管东谈主按照《基金合同》的约定处理基金财产的计帐。                      第 157 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）        第二十三部分 对基金份额持有东谈主的服务   基金治理东谈主为基金份额持有东谈主提供以下一系列的服务。基金治理东谈主有权根 据基金份额持有东谈主的需要、市集情状以及基金治理东谈主服务智商的变化，加多、 修改以下服务名堂或服务内容：   一、主动通告服务   基金治理东谈主通过短信、电子邮件或主动致电等方式按基金份额持有东谈主意愿 为基金份额持有东谈主提供各项主动通告服务。主动通告服务内容包括账户交往确 认通告、与基金份额持有东谈主相关的基金治理东谈主公告及要害信息通告等服务。请 基金份额持有东谈主钟情各计划方式的竣工性和准确性。   二、查询服务   基金治理东谈主灵通了 24 小时自助语音服务和网上查询服务。基金份额持有东谈主 可通过以上方式进行基金治理东谈主信息查询和持有东谈主账户信息查询。客服专员在 作事时刻还可为基金份额持有东谈主提供成全的东谈主工查询、答疑服务。   具体查询内容：最新公告、各基金居品先容、基金治理东谈主先容等基金治理 东谈主信息；基金交往信息、资产市值、基金份额净值、基金收益分拨等账户信息。   三、资料索求服务   为轻视基金份额持有东谈主办理各式直销交往手续，基金治理东谈主网站上提供直 销业务表单下载。基金份额持有东谈主也可通过客户服务热线向客服专员索求业务 表格。另外，基金治理东谈主还可提供对账单、资产诠释等资料。   四、资讯服务定制   为进一步晋升服务品质，抖擞基金份额持有东谈主个性化需要，基金治理东谈主推 出全所在资讯服务定制谋略。基金份额持有东谈主可通过客户服务热线、客服邮箱 定制各类资讯服务。   基金治理东谈主会按照基金份额持有东谈主的要求通过电子邮件、短信等方式提供 交往阐明通告、持有基金周净值、对账单等资讯服务。   基金治理东谈主可不按时发送其他资讯，以便基金份额持有东谈主实时了解基金管 理东谈主发布的公告信息、市集研判、最新动态等。   五、基金分解业务参谋   为更好地与基金份额持有东谈主调换，客服专员不错在作事时刻内为基金份额                      第 158 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号） 持有东谈主解答基金分解方面的疑问，提供对于基金分解的参谋服务。   六、投诉建议受理   要是基金份额持有东谈主对基金治理东谈主提供的各项服务有疑问，可通过语音留 言、发送电子邮件、客服热线等方式随时向基金治理东谈主淡漠。基金治理东谈主将采 用限期处理、分级治理的原则，实时处理基金份额持有东谈主的投诉建议。   七、互动行动   基金治理东谈主不错为基金份额持有东谈主按时或不按时地举办各式互动行动，以 加强基金份额持有东谈主与基金治理东谈主之间的互动计划。   八、基金治理东谈主客户服务中心计划方式   客户服务热线：400-160-6000；010-5651 7299   东谈主工坐席服务时刻：周一至周五（除节沐日）9：00-17：00   网址：www.glfund.com   客服邮箱：services@glfund.com   九、如本招募说明书存在职何您/贵机构无法领略的内容，请计划基金管 理东谈主客户服务热线。请确保投资前，您/贵机构已经全面领略了本招募说明书。                       第 159 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）               第二十四部分 其他应泄露事项      自 2024 年 10 月 24 日至 2024 年 11 月 22 日，本基金的临时禀报刊登于《上 海证券报》。 序号                临时禀报称号                 泄露日历        备注        国联基金治理有限公司对于国联基金直销电子        交往平台等业务临时暂停服务的公告                       第 160 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）      第二十五部分 招募说明书的存放及查阅方式   本招募说明书存放在基金治理东谈主、基金托管东谈主及基金销售机构的住所，投 资者可免费查阅。在支付工本费后，可在合理时刻内取得上述文献的复制件或 复印件。投资东谈主也可在基金治理东谈主指定的网站上进行查阅。   基金治理东谈主和基金托管东谈主保证文本的内容与所公告的内容透彻一致。                      第 161 页 共 162 页 国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 3 号）                第二十六部分 备查文献   （一）中国证监会准予中融养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基 金中基金（FOF）注册的批复文献   （二）《国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金 （FOF）基金合同》   （三）《国联养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金 （FOF）托管契约》   （四）对于央求召募注册中融养老主义日历 2045 三年持有期搀杂型发起式 基金中基金（FOF）之法律见解   （五）基金治理东谈主业务履历批件、营业牌照   （六）基金托管东谈主业务履历批件、营业牌照   （七）中国证监会要求的其他文献   上述备查文献存放在基金治理东谈主和基金销售机构的办公场所和营业场所， 基金投资东谈主可免费查阅。在支付工本费后，可在合理时刻内取得上述文献的复 制件或复印件。                                        国联基金治理有限公司                      第 162 页 共 162 页

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